Một trong những trường hợp hấp dẫn và đáng lo ngại nhất trong thế giới tiền điện tử liên quan đến một người phụ nữ đã xây dựng một đế chế lừa đảo: Ruja Ignatova. Ít người biết rằng đằng sau OneCoin, thứ đã trở thành một trong những mô hình Ponzi lớn nhất trong lịch sử, là một chiến lược được tổ chức tốt và sự liều lĩnh tội phạm gần như không thể tin nổi.

Ruja Ignatova sinh ngày 30 tháng 5 năm 1980 tại Ruse, Bulgaria, nhưng chuyển đến Đức cùng gia đình khi mới mười tuổi. Quá trình ban đầu của cô có vẻ đầy triển vọng: tiến sĩ luật quốc tế tại Đại học Konstanz, kinh nghiệm làm việc tại McKinsey. Mọi thứ dường như được xây dựng cho thành công hợp pháp, nhưng vào năm 2014, cô quyết định chọn một con đường hoàn toàn khác.

Điều gây ấn tượng về Ignatova là cách cô đã tận dụng sự phấn khích xung quanh Bitcoin và blockchain. Năm 2014, cô ra mắt OneCoin, giới thiệu nó như đối thủ thực sự của Bitcoin, không phải là bản sao. Và nó hoạt động. Thật không thể tin nổi. Cô đã thu hút các nhà đầu tư từ hơn 100 quốc gia, hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ và quảng bá dự án như được hỗ trợ bởi công nghệ blockchain. Spoiler: điều đó không đúng.

Các con số thật đáng sợ. OneCoin thu về 4 tỷ đô la từ những nạn nhân tin tưởng, mặc dù một số ước tính nói về khoản lỗ lên tới 12,9 tỷ bảng Anh. Năm 2016, Ruja Ignatova đưa ra một tuyên bố đã đi vào lịch sử: "Trong hai năm nữa, sẽ không ai nói về Bitcoin." Đó là thời điểm tự mãn nhất, đỉnh cao trước khi sụp đổ.

Tháng 10 năm 2017: Ignatova biến mất. Một chuyến bay từ Sofia đến Athens, rồi biến mất hoàn toàn. Để lại phía sau một công ty lừa đảo và một người anh trai sau này thừa nhận các tội phạm của gia đình. Từ đó, cuộc truy tìm trở nên ám ảnh, nhưng cũng đầy thất vọng.

FBI đưa cô vào danh sách 10 người bị truy nã hàng đầu năm 2022, thưởng 5 triệu đô la cho thông tin dẫn đến bắt giữ. Europol cũng làm điều tương tự, mặc dù với phần thưởng nhỏ hơn nhiều chỉ 4.100 bảng Anh, điều này đã bị nhiều người chỉ trích là vô lý. Có những giả thuyết về hộ chiếu giả, phẫu thuật thẩm mỹ, thậm chí khả năng cô đã bị mafia Bulgaria giết chết.

Điều làm cho vụ án này càng thêm hấp dẫn là mạng lưới bảo vệ xung quanh Ignatova. Người ta nghi ngờ rằng các nhân vật có ảnh hưởng ở Bulgaria đã làm lơ các cuộc điều tra của cảnh sát trước khi cô biến mất. Cuộc nhìn thấy cuối cùng được xác nhận tại sân bay Athens vẫn còn là một bí ẩn. Không có hình ảnh mới, không có dấu vết rõ ràng nào. Nhiều người tin rằng cô đang ẩn náu ở Nga hoặc Hy Lạp, có thể được bảo vệ bằng vũ khí.

Tuy nhiên, bất chấp tất cả, OneCoin vẫn tiếp tục được quảng bá ở một số quốc gia châu Phi và Mỹ Latinh. Những nạn nhân khác vẫn tiếp tục sa vào bẫy. Câu chuyện của Ruja Ignatova đã truyền cảm hứng cho các series truyền hình và điều tra, như podcast của BBC "The Missing Crypto Queen", vì đó là một câu chuyện thu hút trí tưởng tượng: trí tuệ học thuật pha trộn với sự liều lĩnh tội phạm.

Vụ án của Ignatova là một lời cảnh tỉnh hoàn hảo về những rủi ro thực tế khi đầu tư vào các sáng kiến không được phép và không được quy định. Đó là lời nhắc nhở rằng trong crypto, cũng như trong bất kỳ thị trường nào, sự cẩn trọng là không thể bỏ qua.