Mình vừa nhận được khá nhiều câu hỏi từ bạn bè về các dự án lừa đảo trong crypto, nên quyết định viết một bài tổng hợp để mọi người cùng tham khảo.

Đầu tiên, scam là gì? Nôm na thì đó là hành động lừa đảo của cá nhân hay tổ chức nhằm chiếm đoạt tài sản, đặc biệt là tiền điện tử. Những kẻ thực hiện hành động này được gọi là Scamer và sẽ phải chịu hình phạt nếu bị phát hiện. Với sự phát triển của internet, các hình thức lừa đảo ngày càng tinh vi, phức tạp và có thể lan sang nhiều quốc gia với hàng triệu nạn nhân bị ảnh hưởng.

Khi tham gia crypto, bạn sẽ thường nghe thuật ngữ "bị Scam" - tức là rơi vào bẫy lừa đảo. Điều đáng chú ý là nhiều nhà đầu tư biết rõ đó là Scam nhưng vẫn tham gia vì lợi nhuận cao. Ví dụ điển hình là mô hình Ponzi, nơi người sau trả tiền cho người trước, khiến những người vào sớm có lợi. Nhưng khi không còn thành viên mới hoặc số lượng quá đông, mô hình sụp đổ và nhà đầu tư thua lỗ.

Có nhiều hình thức scam là phổ biến trong thị trường. Một trong những cách lừa đảo truyền thống là Scam ICO - xuất hiện hàng loạt vào 2017. Những Scamer sẽ khởi chạy dự án tiền điện tử mới, quảng cáo rầm rộ, thuê KOLs để tạo uy tín, rồi phát hành coin qua ICO để huy động vốn. Sau khi thu được số tiền lớn, họ bỏ dự án và biến mất. Dấu hiệu nhận biết như: dự án không có giải pháp rõ ràng, đội ngũ ẩn danh hoặc từng Scam trước, website/whitepaper sơ sài, roadmap không rõ ràng.

Hình thức khác là rút thanh khoản (Rug Pull) trên các sàn DEX. Dự án ban đầu xây dựng sản phẩm kỹ lưỡng, phát hành token và niêm yết trên Uniswap, PancakeSwap hay Sushiswap. Những dấu hiệu cảnh báo gồm: thanh khoản thấp, thanh khoản có thể rút bất kỳ lúc nào, hứa hẹn APY cao không thực tế. Ngoài ra còn các hình thức như khóa chức năng mua/bán token hay tự hack dự án để xả lượng lớn coin.

Về phòng chống, bạn cần nghiên cứu kỹ trước khi đầu tư: giải pháp dự án là gì, có thật sự cần Blockchain không, cộng đồng ra sao, tokenomic như thế nào. Hiện có nhiều công cụ kiểm tra Smart contract để phát hiện holder hoặc founder có dấu hiệu xấu. Khi kết nối ví với website, phải chắc chắn website uy tín và an toàn, sau đó revoke để tránh bị lợi dụng.

Tóm lại, hiểu rõ các hình thức scam là sẽ giúp bạn bảo vệ tài sản tốt hơn. Đầu tư thông minh, luôn nghiên cứu kỹ trước khi commit vốn. Nếu có thắc mắc gì, cứ để lại comment để cùng thảo luận nhé!