Gần đây trong giới tiền điện tử có một vụ việc khiến tôi giật mình. Có người dùng thẻ ngân hàng mua bán USDT để kiếm lời chênh lệch, dòng tiền 680 triệu, kết quả bị tuyên án 3 năm tù. Tội danh là che giấu, làm rõ nguồn gốc phạm tội. Rất nhiều người hoàn toàn không nhận thức được, phía sau liên quan đến rủi ro lừa đảo bằng đồng u lớn đến mức nào.

Tôi tổng hợp lại, việc người bình thường mua bán U bị kết án chủ yếu liên quan đến các tội danh này.

Trước tiên là tội giúp sức phạm tội. Bạn có thể nhận tiền gian lận mà không hay biết. Có một vụ án, B bán 10 vạn U, kết quả người mua là bọn lừa đảo, cuối cùng bị tuyên án 1 năm rưỡi. Chỉ đơn giản vậy thôi.

Tiếp theo là tội che giấu, làm rõ nguồn gốc phạm tội. Tội này nghiêm trọng hơn. Nếu bạn biết rõ nguồn tiền có vấn đề mà vẫn giúp chuyển tiền thì coi như xong. Vụ án của A trước đó chính là như vậy, biết rõ người mua là nhóm rửa tiền, vẫn tiếp tục giao dịch 240 vạn, cuối cùng bị tuyên 3 năm 2 tháng. Những người tham gia lừa đảo bằng đồng u thường là như vậy, từng bước sa lầy vào.

Còn có tội kinh doanh trái phép. Buôn bán USDT thực chất là giao dịch ngoại hối trái phép. Có người mở nền tảng OTC, giao dịch vượt quá 3 tỷ, bị tuyên 5 năm. Đây không phải chuyện nhỏ.

Nhiều người nghĩ rằng thao tác của mình rất an toàn, nhưng thực ra đều là sai lầm. Ví dụ như không tham gia lừa đảo thì không sao? Không đúng, bạn chuyển tiền gián tiếp cũng vi phạm pháp luật. Hoặc giao dịch tiền mặt an toàn hơn? Cũng không đúng, nguồn tiền mặt lớn không rõ ràng vẫn có thể bị điều tra rửa tiền. Còn có người nói chỉ giao dịch với người quen thì không vấn đề? Người bán trước bị bắt rồi, bạn cũng sẽ bị liên lụy.

Tiêu chuẩn chủ chốt để xử phạt là gì? Thứ nhất, trong nguồn tiền có nguồn từ lừa đảo hay không, dù chỉ một lần. Thứ hai, khối lượng giao dịch lớn hay nhỏ, thường xuyên hay không, dòng tiền vượt quá 20 vạn có thể bị khởi tố. Thứ ba, bạn có dùng công cụ ẩn danh như Telegram không, điều này dễ bị xác định là "biết rõ" rồi.

Lời khuyên của tôi là dừng giao dịch ngoài thị trường. Đừng nghĩ rằng ngân hàng mở khóa là xong. Nếu bị triệu tập, yêu cầu xem thẻ cảnh sát, trước khi ký cần xem rõ từng điều, liên hệ luật sư ngay lập tức.

Nếu đã bị điều tra rồi thì sao? In ra dòng tiền ngân hàng và đóng dấu, sắp xếp thông tin đối tượng giao dịch, chuẩn bị chứng minh nguồn tiền hợp pháp. Những thứ này cần chuẩn bị đầy đủ.

Cuối cùng hãy nhớ rằng, USDT là tài sản ảo, nhưng không phải tiền tệ hợp pháp. Buôn bán USDT chuyên nghiệp tương đương với giao dịch ngoại hối biến tướng. Nếu nhận tiền gian lận, không dừng giao dịch ngay lập tức, rất có thể bị coi là "biết rõ". Các vụ án lừa đảo bằng đồng u ngày càng nhiều, tất cả đều không phải là lời đồn.