Gần đây tôi đã xem xét các quỹ đầu tư chứng khoán tăng trưởng vốn lớn và muốn chia sẻ những gì tôi đã tìm thấy. Nếu bạn là kiểu người muốn lợi nhuận ổn định mà không phải chịu đựng sự biến động điên cuồng của các công ty nhỏ hơn, loại tài sản này đáng để xem xét.

Điều về các quỹ chứng khoán tăng trưởng trong lĩnh vực vốn lớn là chúng mang lại cho bạn khả năng tiếp xúc với các công ty đã thành lập có hồ sơ thực sự. Bạn không phải đánh cược vào các công ty khởi nghiệp - đây là những công ty có tiềm năng tăng trưởng lợi nhuận đã được chứng minh. Thỏa thuận là bạn cần kiên nhẫn và có khả năng chịu rủi ro khá tốt vì ngay cả các công ty vốn lớn cũng có thể dao động khá mạnh theo thời gian.

Tôi đã nghiên cứu ba quỹ luôn xếp hạng tốt. Đầu tiên là quỹ tăng trưởng cổ phiếu của Fidelity, đã đạt được các con số ổn định - khoảng 15% lợi nhuận hàng năm trong ba năm. Họ chú trọng phân tích cơ bản, chọn cổ phiếu dựa trên sức khỏe tài chính và vị thế thị trường hơn là chỉ theo xu hướng. Microsoft chiếm khoảng 10% danh mục của họ, điều này cho thấy họ tập trung vào các cổ phiếu blue-chip.

Tiếp theo là quỹ Massachusetts của MFS - tiếp cận thận trọng hơn với lợi nhuận 11,5% trong ba năm. Điều khiến tôi chú ý là tỷ lệ chi phí của họ chỉ ở mức 0,70%, thực sự thấp hơn trung bình của ngành. Trong thế giới quỹ đầu tư, đó là một lợi thế lớn khi bạn hướng tới xây dựng tài sản lâu dài.

Quỹ lợi thế tăng trưởng của JPMorgan hoàn thiện bộ ba với lợi nhuận 13,5% trong ba năm. Họ tập trung vào các cổ phiếu vốn lớn nhưng sẽ đầu tư vào các cổ phiếu trung bình và nhỏ nếu phát hiện cơ hội. Được quản lý bởi cùng một nhóm từ đầu năm 2002, điều này cho thấy sự nhất quán.

Điều chính về các quỹ chứng khoán tăng trưởng là hiểu rõ những gì bạn đang tham gia. Bạn đang đặt cược vào các công ty dự kiến sẽ tăng giá theo thời gian, không phải dựa trên thu nhập từ cổ tức. Điều đó có nghĩa là bạn cần thoải mái giữ cổ phiếu qua các đợt giảm giá của thị trường và không hoảng loạn bán khi mọi thứ biến động.

Nếu bạn đang nghĩ đến việc đa dạng hóa ngoài tiền điện tử và muốn tiếp xúc với các cổ phiếu tăng trưởng truyền thống qua quỹ đầu tư, ba quỹ này đáng để nghiên cứu thêm. Mỗi quỹ đều có xếp hạng cao và dữ liệu hiệu suất chứng minh phương pháp tiếp cận. Chỉ nhớ rằng - thành tích quá khứ không đảm bảo kết quả trong tương lai, và bất kỳ khoản đầu tư quỹ nào cũng nên phù hợp với kế hoạch tài chính tổng thể của bạn.