Đang tìm hiểu một số lựa chọn quỹ tương hỗ ổn định gần đây và tình cờ phát hiện ra ba quỹ thực sự thu hút sự chú ý của tôi. Chúng đều là quỹ pha trộn vốn lớn, nghĩa là chúng kết hợp các cổ phiếu tăng trưởng và giá trị mà không quá mạo hiểm. Đó là loại cân bằng mà tôi đang tìm kiếm trong thời điểm này.

Đầu tiên là Fidelity Advisor Growth Opps - quỹ này đã mang lại những con số ấn tượng với khoảng 34,7% lợi nhuận trong ba năm. Kyle Weaver đã quản lý quỹ này từ năm 2015, nên có một hồ sơ theo dõi vững chắc. Tiếp theo là Selected American Shares, tập trung vào các công ty lớn chất lượng cao giao dịch ở mức giá hợp lý. Quỹ này đạt lợi nhuận 25,5% trong ba năm với tỷ lệ chi phí 0,97%. Không tồi cho các quỹ tương hỗ lợi nhuận cao nếu bạn thích phương pháp ổn định đó.

Quỹ thứ ba, Franklin U.S. Small Cap Equity, mang lại cho bạn khả năng tiếp xúc với các công ty nhỏ hơn trong nước cộng với một số cổ phiếu quốc tế qua ADRs. Khoảng 16,2% trong ba năm cho quỹ này. Cả ba đều được xếp hạng mạnh mẽ và dự kiến sẽ vượt trội hơn các đối thủ trong tương lai.

Thành thật mà nói, điểm hấp dẫn của các quỹ tương hỗ lợi nhuận cao này là chúng mang lại sự đa dạng hóa mà không khiến bạn mất ngủ vì biến động. Các công ty vốn lớn cảm thấy an toàn hơn so với việc săn lùng các cổ phiếu nhỏ hơn. Có ai khác đang xem xét các quỹ pha trộn cho danh mục đầu tư của mình, hay tôi đang suy nghĩ quá nhiều?