Đang suy nghĩ rất nhiều về cách tạo ra thu nhập thụ động thực sự gần đây, và thành thật mà nói, cổ phiếu trả cổ tức vẫn là một trong những chiến lược đơn giản nhất để đạt được điều đó. Không hấp dẫn lắm, tôi biết, nhưng có điều gì đó hài lòng khi nhận được các khoản thanh toán chỉ vì giữ các công ty chất lượng.

Vì vậy, tôi đã xem xét ba cách tiếp cận khác nhau để thu nhập cổ tức ngay bây giờ, và chúng khá thú vị vì chúng thể hiện các hồ sơ rủi ro khác nhau.

Đầu tiên là Coca-Cola. Ừ, nó nhàm chán, nhưng nghe tôi nói đã. Cổ phiếu gần đây bị giảm mạnh, giảm hơn 12% trong một tháng, điều này thật điên rồ đối với một công ty đã thành lập như vậy. Nhu cầu đang yếu đi và lợi nhuận không quá ấn tượng, nên mọi người hoảng loạn. Nhưng đây là điều - Coca-Cola đang giao dịch dưới mức định giá trung bình lịch sử của nó hiện tại, và với lợi suất 3,1% cộng với 62 năm liên tiếp tăng cổ tức, đây là loại thu nhập thụ động mà bạn thực sự có thể dựa vào trong nhiều thập kỷ. Họ không hoàn hảo (trả quá nhiều cho một số thương hiệu), nhưng họ thực sự giỏi trong lĩnh vực của mình. Mua lại Topo Chico vào năm 2017 với giá 220 triệu đô la là một ví dụ hoàn hảo - khối lượng đã tăng gấp mười lần kể từ đó. Đó là loại thực thi mà tôi muốn từ một công ty tôi giữ để kiếm thu nhập.

Tiếp theo là Air Products and Chemicals. Đa dạng hơn trong các ngành công nghiệp, điều mà tôi thích. Họ đã tăng cổ tức hơn 40 năm liên tiếp và lợi suất dự kiến của họ khoảng 2,3%. Điểm mạnh thực sự ở đây là cơ sở khách hàng của họ trải rộng khoảng 30 ngành công nghiệp khác nhau, vì vậy nếu một ngành gặp khó khăn, họ không chết. Họ duy trì tỷ lệ chi trả hợp lý và tạo ra dòng tiền hoạt động ổn định, vì vậy cổ tức cảm thấy bền vững. Với hàng tồn kho trị giá 19,5 tỷ đô la, họ còn có khả năng tăng trưởng nữa.

Diamondback Energy là quân bài may rủi nếu bạn muốn lợi nhuận cao hơn cùng với thu nhập cổ tức. Họ là công ty thuần Permian, và Permian vẫn tiếp tục phát triển. Họ trả cổ tức cơ bản 3,60 đô la mỗi năm (khoảng 2% lợi suất) nhưng cũng phân phối cổ tức biến đổi khi giá dầu mạnh. Kể từ khi họ vừa sáp nhập với Endeavor Energy, dòng tiền mặt dự kiến sẽ cải thiện đáng kể. Dầu hiện vượt xa mức 37 đô la cần thiết để duy trì cổ tức cơ bản của họ, vì vậy về lý thuyết, bạn sẽ thấy tổng khoản thanh toán cao hơn nhiều.

Điểm chung ở đây là cả ba đều cung cấp các cách để tạo ra thu nhập thụ động, nhưng chúng dựa trên các yếu tố khác nhau. Coke là cổ phiếu blue chip an toàn, ngủ yên trong đêm. Air Products là lựa chọn thu nhập ổn định, đa dạng. Diamondback là cược của bạn rằng hàng hóa vẫn mạnh. Tùy thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro của bạn, bất kỳ sự kết hợp nào trong số này đều hợp lý nếu bạn nghiêm túc xây dựng các nguồn thu nhập thụ động.