Gần đây thấy nhiều người mới hỏi liệu ngoại hối có thể kiếm tiền không, câu trả lời của tôi là có, nhưng điều kiện là bạn phải thực sự hiểu được thế nào là ký quỹ ngoại hối, cách chơi, và rủi ro phía sau lớn đến mức nào.

Thành thật mà nói, thị trường ngoại hối là thị trường tài chính có tính thanh khoản mạnh nhất toàn cầu, mỗi ngày giao dịch hơn 6 triệu tỷ USD, vượt xa cổ phiếu và hợp đồng tương lai. Trước đây, thị trường này chủ yếu là sân chơi của các tổ chức và các nhà lớn, nhưng internet đã thay đổi tất cả. Hiện tại, hơn 30% giao dịch ngoại hối đến từ các nhà nhỏ lẻ, bao gồm các nhà giao dịch bán lẻ sử dụng CFD và các công cụ phái sinh tham gia. Nghe có vẻ nhiều cơ hội, nhưng tôi phải thành thật — hơn 70% nhà đầu tư cá nhân đã từng thua lỗ.

Tôi nghĩ nguyên nhân chính khiến họ thua lỗ là do người mới không hiểu cách dùng đòn bẩy và ký quỹ. Đòn bẩy là thứ rất quỷ quyệt, nó không chỉ làm tăng lợi nhuận của bạn mà còn làm tăng tổn thất, và đáng sợ hơn là nó làm phóng đại nỗi sợ hãi và lòng tham của con người.

Trước tiên, nói về ký quỹ ngoại hối là gì. Nói đơn giản, giao dịch ký quỹ là dùng số vốn nhỏ để kiểm soát vị thế lớn hơn. Ví dụ bạn gửi 1000 USD, nhưng dùng đòn bẩy 50:1, thì có thể giao dịch 50.000 USD. Đây chính là nguyên lý "dùng ít để kiếm nhiều". Tỷ lệ đòn bẩy thường có các lựa chọn như 50:1, 100:1, 200:1, các tỷ lệ khác nhau sẽ làm lợi nhuận và tổn thất của bạn được phóng đại tương ứng. Ví dụ, cùng gửi 1000 USD để giao dịch EURUSD, nếu giá biến động chỉ 5%, dùng đòn bẩy 100:1 bạn có thể kiếm 5000 USD, nhưng cũng có thể mất 5000 USD. Dùng đòn bẩy 200:1 thì còn khủng khiếp hơn — có thể kiếm hoặc mất 10.000 USD.

Thị trường ngoại hối có vài cách chơi. Đơn giản nhất là đổi ngoại tệ, giống như bạn đi du lịch Nhật Bản đổi yên. Tiếp theo là gửi tiết kiệm ngoại tệ, rủi ro thấp nhưng lợi nhuận cũng thấp, phù hợp người muốn giữ giá trị. Cách đầu tư thực sự là giao dịch ký quỹ ngoại hối, còn gọi là "chơi ngoại hối". Cần phân tích xu hướng tỷ giá, kiếm lợi từ chênh lệch mua bán. Ưu điểm là mức tối thiểu thấp, giao dịch 24/7, có thể mua bán cả lên cả xuống. Các nền tảng như Mitrade chỉ cần 50 USD mở tài khoản, cung cấp hơn 60 cặp tiền tệ, đòn bẩy tối đa tới 200 lần.

Nhưng có một rủi ro chết người — bị cắt lỗ. Một biến động lớn có thể khiến bạn mất sạch vốn. Vì vậy, khi giao dịch ký quỹ ngoại hối, nhất định phải kiểm soát rủi ro, đặt lệnh dừng lỗ, dừng lời hợp lý và sử dụng đòn bẩy một cách cẩn thận. Tôi khuyên người mới nên dùng đòn bẩy thấp, tối đa 10:1, đừng bắt đầu với đòn bẩy 500:1 để đánh cược.

Khi chọn nền tảng giao dịch cũng cần cẩn thận. Có nhiều nền tảng lừa đảo, có nền lấy tên các nền tảng uy tín, có nền dùng Line để lôi kéo nạp tiền. Phải xác nhận nền tảng có giấy phép quản lý hợp pháp hay không. Ví dụ như Mitrade được ASIC của Úc và CIMA của Cayman quản lý, đây mới là nền tảng chính thống.

Về việc chọn loại tiền tệ để giao dịch, tôi khuyên người mới bắt đầu từ các cặp có tính thanh khoản cao, biến động nhỏ, như EUR/USD. Trong số các cặp tiền, 10 cặp có khối lượng giao dịch lớn nhất chiếm gần 90% tổng thị trường, như EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, đây đều là lựa chọn tốt. Các đồng tiền biến động lớn như AUD do là đồng tiền hàng hóa, chịu ảnh hưởng lớn từ dầu thô, quặng sắt, dễ bị mắc kẹt.

Về thực chiến, tôi nhấn mạnh vài điểm. Thứ nhất, các yếu tố ảnh hưởng đến giá ngoại hối quá nhiều — sự kiện chính trị, lãi suất, dữ liệu kinh tế, chính sách của ngân hàng trung ương, thường rất khó dự đoán. Thứ hai, giao dịch đòn bẩy cần học tập và rèn luyện hệ thống lâu dài, không thể chơi theo kiểu làm thêm. Thứ ba, nhất định phải xây dựng kế hoạch giao dịch và kiên trì, nhưng cũng cần linh hoạt điều chỉnh chiến lược. Thứ tư, dừng lời dừng lỗ đúng lúc rất quan trọng, đạt mục tiêu rồi thoát ra, đừng tham lam. Thứ năm, người mới tốt nhất nên bắt đầu bằng tài khoản ảo để luyện tập, giảm thiểu rủi ro.

Tổng thể, ký quỹ ngoại hối thực sự mang lại cơ hội kiếm tiền, nhưng đòn bẩy cao đi kèm rủi ro lớn là điều bạn phải hiểu rõ. Nếu bạn có thể chấp nhận rủi ro, chuẩn bị tâm lý tốt, sẵn sàng học hỏi liên tục, có thể thử. Nhưng nếu chỉ muốn làm giàu nhanh, tôi khuyên bạn nên bỏ qua.