Với cách này, có người hỏi chúng ta "giá trị rr là gì" và nó quan trọng đến mức nào trong việc giao dịch. Chính vì vậy, muốn mọi người hiểu rõ rằng Tỷ lệ Rủi ro-Phần thưởng (Risk Reward Ratio) không phải là một con số ngẫu nhiên mà là một công cụ thực sự giúp chúng ta đưa ra quyết định đầu tư thông minh hơn.

Nói đơn giản, giá trị rr là tỷ lệ giữa số tiền chúng ta có thể mất và số tiền chúng ta kỳ vọng sẽ kiếm được. Nếu chúng ta đầu tư 1 đồng và có nguy cơ mất 50 xu, nhưng có khả năng thu về 1 đồng lợi nhuận, thì giá trị rr của khoản đầu tư này sẽ là 2. Càng cao con số này, càng thể hiện rằng việc đầu tư đó có lợi hơn.

Chúng ta thường thấy các nhà giao dịch chuyên nghiệp nhắc đến RR đầu tiên. Tại sao? Bởi vì nó giúp chúng ta biết "mỗi 1 đồng tiền chúng ta mạo hiểm mất đi, chúng ta có thể thu về bao nhiêu đồng." Nếu giá trị rr là 3, điều đó có nghĩa là khi thắng, chúng ta sẽ thu về 3 đồng, trong khi chỉ mất 1 đồng rủi ro. Điều này rất quan trọng trong quản lý vốn.

Cách tính cũng không phức tạp như bạn nghĩ. Công thức là RR = (Giá mục tiêu – Giá vào lệnh) / (Giá vào lệnh – Giá cắt lỗ). Hãy xem ví dụ nhé. Giả sử chúng ta thấy cổ phiếu BTS giá 7.45 đồng, dự đoán nó sẽ lên tới 10.50 đồng. Nhưng nếu giá giảm xuống còn 4.50 đồng, chúng ta phải thoát lệnh. Ở đây, giá rr là (10.50 – 7.45) / (7.45 – 4.50) = 3.05 / 2.95 ≈ 1.03. Nghĩa là, nếu thắng, chúng ta sẽ thu về lợi nhuận gấp 1.03 lần rủi ro.

Tuy nhiên, đây là điểm mà nhiều người bỏ lỡ. Giá rr lý tưởng nên là 2 trở lên. Nếu thấp hơn, nghĩa là chúng ta mạo hiểm nhiều hơn nhưng lợi nhuận ít hơn, không xứng đáng. Ví dụ, nếu RR = 3 và tỷ lệ thắng của chúng ta là 25%, sau 100 lần giao dịch, chúng ta thắng 25 lần, lãi 75 đồng, thua 75 đồng, tổng hòa là hòa vốn. Nhưng nếu tỷ lệ thắng của chúng ta là 30%, thì cuối cùng sẽ có lợi nhuận ròng.

Điều cần nhớ là RR và Tỷ lệ thắng (Win Rate) trái ngược nhau. Nếu RR cao, Tỷ lệ thắng sẽ thấp hơn. Nếu RR thấp, Tỷ lệ thắng cần cao hơn. Vì vậy, nhà đầu tư cần chọn chiến lược phù hợp với khả năng của mình. Có người thích RR = 1:1 nhưng tỷ lệ thắng 60% vẫn có lợi nhuận. Có người thích RR = 3:1 nhưng tỷ lệ thắng chỉ 30% vẫn sinh lời.

Rủi ro đầu tư có nhiều dạng khác nhau: Có Liquidity Risk (rủi ro thanh khoản, không thể bán ra khi cần), Currency Risk (rủi ro tỷ giá), Interest Rate Risk (rủi ro biến động lãi suất), Inflation Risk (rủi ro lạm phát), và Political Risk (rủi ro chính trị). Tất cả đều ảnh hưởng đến giá trị rr của khoản đầu tư của chúng ta.

Chúng ta thường thấy bảng thể hiện rằng RR = 0.2:1 cần tỷ lệ thắng 83.34% để hòa vốn; RR = 1:1 cần 50%; RR = 2:1 cần 33.34%; RR = 3:1 cần 25%. Rõ ràng là, càng cao RR, tỷ lệ thắng cần để hòa vốn càng thấp.

Cuối cùng, giá trị rr là công cụ giúp chọn lựa đầu tư thông minh, không phải là chỉ số duy nhất. Cần xem xét cùng với các yếu tố như nền tảng doanh nghiệp, độ biến động của thị trường và hệ thống giao dịch của chính bạn. Khi đã hiểu về RR rồi, hãy thử tính toán các lựa chọn đầu tư khác nhau trên Gate để xem RR của chúng ra sao, từ đó nhận diện cơ hội tốt hơn.