Gần đây khi nghiên cứu phân tích kỹ thuật, tôi phát hiện nhiều nhà giao dịch đều sử dụng bộ công cụ Fibonacci này, nhưng ít người thực sự hiểu rõ về nó. Thực ra, ứng dụng Fibonacci trong thị trường tài chính đã trở thành một trong những phương pháp phân tích kỹ thuật chính thống, đáng để dành thời gian tìm hiểu sâu hơn.

Khái niệm cốt lõi của Fibonacci thực ra rất đơn giản. Chuỗi số này đặc điểm là mỗi số bằng tổng của hai số trước đó, như sau: 0, 1, 1, 2, 3, 5, 8, 13, 21, 34, 55, 89, 144…… Có vẻ không có gì đặc biệt, nhưng khi bạn bắt đầu tính tỷ lệ giữa các số này, điều kỳ diệu sẽ xảy ra.

Chia một số trong chuỗi cho số trước nó, bạn sẽ nhận được khoảng 1.618. Ví dụ, 1597 chia cho 987, hoặc 610 chia cho 377, kết quả đều gần 1.618. Đó chính là tỷ lệ vàng huyền thoại. Còn nếu lấy một số chia cho số đứng sau nó, sẽ ra 0.618, đúng bằng nghịch đảo của 1.618. Ngoài ra còn có tỷ lệ 0.382, được tính bằng cách chia một số cho số lớn hơn nó hai đơn vị. Những tỷ lệ này — 1.618, 0.618, 0.382 — tạo thành nền tảng của toàn bộ hệ thống giao dịch Fibonacci.

Vậy Fibonacci cụ thể dùng để làm gì trong giao dịch? Trước tiên là Fibonacci thoái lui. Khi giá tài sản tăng mạnh rồi bắt đầu giảm trở lại, nhà giao dịch sẽ dùng bộ công cụ này để tìm các mức hỗ trợ. Ví dụ, vàng tăng từ 1681 lên 1807.93, mức tăng là 126.93. Nhân mức này với các tỷ lệ Fibonacci khác nhau, ta có thể tính ra các điểm phản hồi tiềm năng: thoái lui 23.6% tại 1777.97, 38.2% tại 1759.44, 50% tại 1744.47, 61.8% tại 1729.49, 78.6% tại 1708.16. Nhà giao dịch thường sẽ đặt lệnh mua hoặc dừng lỗ tại các mức này.

Trong xu hướng tăng, bạn cần xác định điểm thấp A và điểm cao B, sau đó quan sát xem giá điều chỉnh về mức Fibonacci nào. Nếu giá tìm được hỗ trợ tại mức 61.8%, thường đây là cơ hội mua vào khá tốt. Ngược lại, trong xu hướng giảm, nhà giao dịch bắt đầu tìm các mức kháng cự từ đỉnh cao. Nhiều người sẽ kết hợp Fibonacci với các chỉ số kỹ thuật khác để xác nhận tín hiệu mạnh hơn.

Ngoài thoái lui, còn có Fibonacci mở rộng, là công cụ để đặt mục tiêu giá. Nếu thoái lui giúp bạn tìm điểm vào, thì mở rộng giúp bạn quyết định thời điểm thoát lệnh. Trong xu hướng tăng, bạn cần xác định ba điểm: điểm thấp X, điểm cao A, và mức thoái lui tại điểm B. Sau khi mua tại điểm B, có thể dùng các mức mở rộng 161.8%, 200%, 261.8% để dự đoán các mức giá có thể chạm tới trong tương lai.

Điều thú vị là tỷ lệ Fibonacci này xuất hiện khắp nơi trong tự nhiên, từ cánh hoa đến vỏ sò, rồi đến tỷ lệ cơ thể người, đều tuân theo tỷ lệ vàng này. Chính vì vậy, nó cũng có độ chính xác đáng kinh ngạc trong thị trường tài chính. Tất nhiên, không có chỉ số nào là chính xác 100%, Fibonacci tốt nhất nên kết hợp với phân tích xu hướng, hình thái giá và các phương pháp khác. Nếu bạn muốn áp dụng bộ công cụ này trong giao dịch, có thể bắt đầu luyện tập trên tài khoản mô phỏng, sau khi quen với tác dụng thực tế của các mức này, mới chuyển sang giao dịch thật.