Tôi đã lại nghiên cứu về chủ đề CFD và nghĩ rằng mình sẽ chia sẻ hiểu biết của mình với các bạn – có thể sẽ giúp ích cho một số người.

Vậy, CFD là gì? Về cơ bản, đó là hợp đồng giữa bạn và một nhà môi giới, trong đó các bạn đặt cược vào sự biến động của giá trị tài sản. Điểm đặc biệt là bạn không cần phải sở hữu cổ phiếu, hàng hóa hoặc bất cứ thứ gì khác. Bạn chỉ đơn giản là đặt cược vào sự di chuyển của giá. Nếu bạn nghĩ rằng giá sẽ tăng, bạn mở vị thế Long. Nếu dự đoán giá giảm, bạn mở vị thế Short. Cuối cùng, lợi nhuận hoặc lỗ sẽ được tính dựa trên chênh lệch giữa giá mở và giá đóng vị thế giữa bạn và nhà môi giới.

Nghe có vẻ phức tạp ban đầu, nhưng thực ra khá đơn giản. Ví dụ cụ thể: Bạn muốn đặt cược vào cổ phiếu Nvidia. Giá cổ phiếu hiện tại là 800 euro. Bạn mở một CFD Long với nhà môi giới. Sau đó, cổ phiếu tăng lên 850 euro – bùm, bạn lời 50 euro. Nếu cổ phiếu giảm xuống còn 790 euro, bạn lỗ 10 euro. Cứ như vậy, mọi thứ đều bình thường.

Nhưng điểm đặc biệt của CFD chính là đòn bẩy. Đây là tính năng mạnh mẽ nhất nhưng cũng nguy hiểm nhất. Với đòn bẩy 5 lần, bạn chỉ cần gửi 160 euro để kiểm soát một vị thế trị giá 800 euro. Nếu cổ phiếu tăng thêm 50 euro, bạn vẫn kiếm được 50 euro với số vốn chỉ 160 euro – tức lợi nhuận 31% thay vì 6%. Nghe có vẻ hấp dẫn, phải không?

Tuy nhiên, mặt trái của đòn bẩy là các khoản lỗ cũng sẽ tăng theo. Nếu giá giảm 160 euro xuống còn 640 euro, toàn bộ số tiền bạn đã gửi sẽ mất sạch. Mất 100%. Nếu không dùng đòn bẩy, lỗ đó chỉ là 20%. Đó là lý do tại sao CFD không phù hợp với tất cả mọi người.

Nếu bạn muốn giao dịch CFD, bạn cần có quản lý rủi ro tốt. Lệnh dừng lỗ (Stop-Loss) là người bạn tốt nhất của bạn. Với lệnh này, bạn đặt mức lỗ tự động để vị thế của bạn sẽ tự động đóng khi đạt đến mức đó. Ví dụ: Bạn mua CFD cổ phiếu Amazon ở mức 150 euro và đặt lệnh dừng lỗ tại 142,50 euro. Như vậy, bạn giới hạn lỗ tối đa của mình ở mức 5%. Nếu không có lệnh dừng lỗ, bạn có thể mất toàn bộ số tiền đã đầu tư.

Về chi phí: CFD sẽ tính phí spread (chênh lệch giữa giá mua và giá bán), có thể thêm phí hoa hồng cho mỗi giao dịch và phí tài chính đối với các vị thế đòn bẩy. Những khoản phí này có thể tích tụ đáng kể nếu bạn giữ vị thế lâu dài. Chính vì vậy, CFD phù hợp hơn cho các giao dịch ngắn hạn, không phải để đầu tư dài hạn.

Việc CFD có phù hợp với bạn hay không phụ thuộc vào nhiều yếu tố. Mức độ chấp nhận rủi ro của bạn là bao nhiêu? Bạn có kinh nghiệm giao dịch bao nhiêu? Nó có phù hợp với mục tiêu tài chính của bạn không? Nếu bạn hướng tới lợi nhuận nhanh và sẵn sàng chấp nhận rủi ro mất tiền nhanh chóng, CFD có thể là lựa chọn. Nhưng nếu bạn muốn xây dựng tài sản lâu dài, tôi khuyên bạn nên tìm các phương án khác.

Ai muốn bắt đầu với CFD, trước tiên nên hiểu các kiến thức cơ bản – cách hoạt động của đòn bẩy, ý nghĩa của lệnh dừng lỗ, các chiến lược giao dịch khác nhau. Sau đó, phát triển chiến lược phù hợp với mức chấp nhận rủi ro của bạn. Tốt nhất là thử nghiệm trên dữ liệu lịch sử trước khi dùng tiền thật. Và luôn kiểm tra, điều chỉnh chiến lược thường xuyên vì thị trường luôn biến đổi.

Tóm lại: CFD là một công cụ hấp dẫn với tiềm năng lợi nhuận và rủi ro lớn. Không phù hợp với những người yếu tim và đòi hỏi kỷ luật, kiến thức. Nhưng nếu bạn hiểu rõ và nắm bắt được các rủi ro, bạn hoàn toàn có thể tận dụng các cơ hội hấp dẫn từ nó.