Thật lòng mà nói: Giao dịch đòn bẩy là một trong những chủ đề gây tranh cãi nhất trong cộng đồng giao dịch. Một số người ca ngợi nó, số khác cảnh báo như thể đó là ma quỷ. Nhưng thực sự có gì đúng vậy không? Để tôi giải thích tại sao các sản phẩm đòn bẩy lại hấp dẫn đối với người mới bắt đầu và đồng thời cũng nguy hiểm như thế nào.

Giao dịch đòn bẩy hoạt động theo một nguyên tắc đơn giản – bạn bỏ ra một khoản nhỏ và nhà môi giới vay phần còn lại. Thay vì tự đầu tư 100 euro, bạn có thể điều khiển 1000 euro với đòn bẩy 1:10. Nghe có vẻ hấp dẫn, phải không? Điểm mấu chốt: lợi nhuận của bạn sẽ nhân lên. Nhưng cũng đồng nghĩa với việc thua lỗ của bạn sẽ nhân lên. Đó là bản chất của vấn đề.

Đòn bẩy được thể hiện dưới dạng tỷ lệ. 1:30 có nghĩa là bạn kiểm soát các vị thế trị giá 3000 euro với vốn tự có 100 euro. Một số nhà môi giới còn cung cấp đòn bẩy lên tới 1:500 trong giao dịch ngoại hối. Càng cao đòn bẩy, cơ hội thắng lợi càng lớn – và nguy cơ thua lỗ cũng cao hơn. Điều này không phải là bí mật, nhưng nhiều người thường đánh giá thấp nó.

Khi bắt đầu giao dịch đòn bẩy, bạn sẽ nhanh chóng nhận thấy: Có những lợi ích thực sự. Bạn cần ít vốn hơn để đầu tư vào nhiều tài sản khác nhau. Điều này đặc biệt hấp dẫn đối với người mới với ngân sách nhỏ. Các sản phẩm đòn bẩy dành cho người mới mở ra khả năng tiếp cận các thị trường mà bình thường sẽ không thể tiếp cận. Thêm vào đó là sự linh hoạt – bạn có thể đặt cược vào các xu hướng tăng hoặc giảm của giá.

Nhưng mặt trái của nó lại tàn nhẫn. Thua lỗ hoàn toàn có thể xảy ra, thậm chí còn có khả năng xảy ra cao hơn với các sản phẩm như chứng khoán knock-out nếu bạn dự đoán sai. Trong thị trường CFD ở Đức, điều này còn tồi tệ hơn – nghĩa vụ bổ sung nghĩa là bạn có thể mất nhiều hơn số tiền đã gửi. BaFin đã cấm điều này đối với nhà đầu tư cá nhân trong EU từ năm 2017, nhưng đối với các nhà môi giới quốc tế vẫn còn khả năng xảy ra. Các sản phẩm đòn bẩy dành cho người mới cũng đi kèm với chi phí cao – chênh lệch giá, phí tài chính, phí đặt lệnh. Tất cả những điều này làm giảm lợi nhuận của bạn.

Áp lực tâm lý cũng không nên xem nhẹ. Khi tiền của bạn giảm dần theo thời gian thực, đó là một trải nghiệm tâm lý hoàn toàn khác so với đầu tư bình thường. Nhiều người mới bắt đầu sẽ đưa ra các quyết định hoảng loạn.

Giao dịch đòn bẩy phù hợp khi nào? Chủ yếu dành cho các thị trường biến động mạnh và các chiến lược ngắn hạn như giao dịch trong ngày. Thị trường yên tĩnh thì đòn bẩy trở nên vô nghĩa – tác dụng sẽ bị mất đi. Và thành thật mà nói: Đối với người mới, chỉ nên bắt đầu khi bạn thực sự hiểu rõ những gì mình đang làm. Nếu không, đó chỉ là trò chơi may rủi.

Nếu bạn vẫn muốn bắt đầu – và tôi khuyên bạn nên suy nghĩ kỹ về điều đó – thì các sản phẩm đòn bẩy dành cho người mới an toàn nhất là bắt đầu với đòn bẩy thấp như 1:5. Sử dụng lệnh dừng lỗ để hạn chế thua lỗ. Đặt cược tối đa 1-2% tổng vốn của bạn cho mỗi giao dịch. Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn để không đặt tất cả trứng vào một giỏ. Và theo dõi thị trường liên tục – với đòn bẩy, bạn không thể chỉ đứng nhìn và chờ đợi.

Có nhiều công cụ khác nhau: Giao dịch ngoại hối với đòn bẩy cực cao, CFD trên cổ phiếu và hàng hóa, hợp đồng tương lai và quyền chọn. Tất cả hoạt động theo các nguyên tắc tương tự, nhưng có chi phí và rủi ro khác nhau.

Lời khuyên chân thành của tôi: Hãy thử trước bằng tài khoản demo. Với số dư ảo, bạn có thể hiểu rõ các cơ chế mà không phải rủi ro tiền thật. Chỉ khi nào bạn thực sự biết mình đang làm gì, hãy bắt đầu với vốn thật. Và ngay cả khi đó, hãy tuân thủ các quy tắc quản lý rủi ro của bạn, bất kể một giao dịch có vẻ hấp dẫn đến đâu.