Tôi đã xem một thời gian rằng nhiều người hỏi về trader là gì và làm thế nào để bắt đầu từ con số không trong lĩnh vực giao dịch này. Vì vậy, tôi nghĩ chia sẻ những gì tôi đã học được về chủ đề này là ý tưởng hay.

Trước tiên, hãy làm rõ trader là gì vì có khá nhiều nhầm lẫn. Một trader về cơ bản là người hoạt động trên thị trường tài chính nhằm tìm kiếm lợi nhuận ngắn hạn bằng nguồn lực của chính mình. Không giống như nhà đầu tư, người mua tài sản để giữ trong nhiều năm. Cũng không phải là broker, người trung gian giúp thực hiện các giao dịch đó. Điểm khác biệt chính nằm ở khung thời gian và mức độ rủi ro mà bạn sẵn sàng chấp nhận.

Một trader hiệu quả cần hiểu rõ cách hoạt động của thị trường, có khả năng chịu đựng rủi ro và đưa ra quyết định nhanh dựa trên dữ liệu. Không nhất thiết phải có bằng đại học, nhưng cần có kinh nghiệm thực tế và kiến thức thực về thị trường.

Nếu bạn muốn trở thành trader từ con số không, đây là các bước mà phần lớn mọi người theo:

Trước tiên, giáo dục. Bạn cần học về kinh tế, thị trường tài chính, phân tích kỹ thuật và cơ bản. Đọc sách, cập nhật tin tức kinh tế, hiểu cách các sự kiện toàn cầu ảnh hưởng đến giá cả. Thứ hai, chọn một broker được quản lý để mở tài khoản. Nhiều nơi cung cấp tài khoản demo để thực hành mà không rủi ro tiền thật, điều này rất quan trọng. Thứ ba, phát triển chiến lược dựa trên khả năng chịu đựng rủi ro và mục tiêu của bạn. Thứ tư, làm chủ cả phân tích kỹ thuật (biểu đồ, mẫu hình) và phân tích cơ bản (tình hình tài chính của doanh nghiệp, chỉ số kinh tế).

Bây giờ, bạn có thể giao dịch các loại tài sản nào? Có các lựa chọn: cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa như vàng hoặc dầu mỏ, tiền tệ trên thị trường Forex, chỉ số chứng khoán, và hợp đồng chênh lệch (CFDs). CFDs thú vị vì cho phép bạn đặt cược vào biến động giá mà không cần sở hữu tài sản, có khả năng sử dụng đòn bẩy và mở vị thế bán.

Tiếp theo là câu hỏi về loại trader bạn là gì. Có nhiều phong cách khác nhau:

Day traders thực hiện nhiều giao dịch trong cùng một ngày, đóng tất cả trước khi phiên kết thúc. Thú vị nhưng đòi hỏi sự chú ý liên tục và phí giao dịch cao.

Scalpers thực hiện còn nhiều hơn, tìm kiếm lợi nhuận nhỏ nhưng liên tục. Yêu cầu độ chính xác cao và quản lý rủi ro hoàn hảo vì lỗi nhỏ có thể nhân lên.

Traders theo xu hướng (momentum) cố gắng bắt lấy lợi nhuận bằng cách tận dụng các xu hướng mạnh theo một hướng. Thách thức là xác định đúng xu hướng và thời điểm vào ra.

Swing traders giữ vị thế trong vài ngày hoặc vài tuần để tận dụng dao động giá. Ít đòi hỏi hơn day trading nhưng rủi ro cao hơn do tiếp xúc qua đêm và cuối tuần.

Trader kỹ thuật và cơ bản dựa trên quyết định của họ vào phân tích biểu đồ hoặc các yếu tố kinh tế tương ứng.

Một điểm quan trọng là quản lý rủi ro. Đây là nơi nhiều trader thất bại. Bạn cần sử dụng các công cụ như Stop Loss (tự động đóng nếu thua X số tiền), Take Profit (đảm bảo lợi nhuận khi đạt mục tiêu), Trailing Stop (tự điều chỉnh theo biến động giá), và đa dạng hóa danh mục (không đặt tất cả vào một tài sản).

Hãy xem một ví dụ thực tế. Giả sử bạn là trader theo xu hướng quan tâm đến S&P 500 qua CFDs. Cục Dự trữ Liên bang thông báo tăng lãi suất. Thông thường, điều này tiêu cực cho cổ phiếu. Bạn quan sát thị trường phản ứng và chỉ số bắt đầu giảm. Bạn dự đoán sẽ giảm nữa, nên mở vị thế bán (short) CFD của S&P 500. Bạn đặt Stop Loss trên mức giá hiện tại để hạn chế thua lỗ nếu dự đoán sai, và đặt Take Profit dưới mức giá để đảm bảo lợi nhuận nếu đúng. Nếu chỉ số giảm đến mức bạn mong đợi, bạn thắng. Nếu tăng lên mức Stop Loss, bạn đóng và hạn chế thua lỗ.

Bây giờ, thực tế khắc nghiệt về điều này. Theo các nghiên cứu học thuật, chỉ có khoảng 13% day traders đạt lợi nhuận tích cực đều đặn trong sáu tháng. Chỉ 1% tiếp tục thắng sau năm năm. Gần 40% bỏ cuộc trong tháng đầu tiên, và chỉ khoảng 13% còn lại sau ba năm. Những con số này quan trọng để bạn hiểu rằng điều này không dễ dàng.

Hơn nữa, thị trường đang thay đổi. Giao dịch thuật toán (tự động) đã chiếm từ 60-75% tổng khối lượng giao dịch trên các thị trường phát triển. Điều này có nghĩa là các trader cá nhân phải cạnh tranh với các máy móc rất tinh vi.

Lời khuyên cuối cùng của tôi: Giao dịch có tiềm năng sinh lời cao, nhưng cũng rất rủi ro. Đừng đầu tư nhiều hơn mức bạn sẵn sàng mất hoàn toàn. Nên xem đó như một nguồn thu nhập phụ trong khi vẫn giữ công việc ổn định. Việc học liên tục là chìa khóa vì thị trường luôn thay đổi.