Nhà vận hành ATM tiền điện tử lớn nhất thế giới Bitcoin Depot nộp đơn phá sản, 9.700 máy móc đều ngừng hoạt động

Tác giả: Ben Dooley

Biên tập: Deep潮 TechFlow

Deep潮 giới thiệu: Trước đây, các máy ATM tiền điện tử phổ biến khắp các cửa hàng tiện lợi trên toàn nước Mỹ, đang dần rút lui dưới áp lực của các quy định. Nhà vận hành máy ATM tiền điện tử lớn nhất thế giới Bitcoin Depot đã nộp đơn xin phá sản vào ngày 18 tháng 5, toàn bộ khoảng 9700 máy của họ đều ngừng hoạt động. Nguyên nhân trực tiếp là do các giới hạn giao dịch, tạm dừng giấy phép và các vụ kiện chống gian lận do các bang ban hành dày đặc — dữ liệu của FBI cho thấy, đến năm 2025, người tiêu dùng bị lừa đảo qua máy ATM tiền điện tử đã mất 389 triệu USD. Bài báo này từ ICIJ (Liên minh các nhà báo điều tra quốc tế) đã tổng kết toàn bộ quá trình từ mở rộng đến sụp đổ của công ty niêm yết này.

Chú thích hình ảnh: Ngày 6 tháng 4 năm 2026, trong một cửa hàng tiện lợi tại Haverhill, Massachusetts, một cảnh sát đang ngắt nguồn điện của một máy Bitcoin Depot ATM.

Nguồn hình ảnh: Jessica Rinaldi/The Boston Globe qua Getty Images

Bitcoin Depot từng là nhà vận hành máy ATM tiền điện tử lớn nhất thế giới, đã chính thức nộp đơn xin phá sản vào ngày 18 tháng 5. Công ty này, bị cáo buộc là đã tạo điều kiện cho các hoạt động lừa đảo trong thời gian dài, lại thêm một cú đánh nặng nề nữa cho ngành này.

Giám đốc điều hành Alex Holmes đã phát biểu trên trang web của công ty rằng, khoảng 9700 máy ATM tiền điện tử của họ đã bị ngừng hoạt động hoàn toàn, sẽ dừng hoạt động.

Holmes cho rằng nguyên nhân là “những yêu cầu tuân thủ ngày càng nghiêm ngặt, bao gồm các giới hạn giao dịch mới, và một số khu vực pháp lý trực tiếp hạn chế hoặc cấm hoạt động của máy ATM tiền điện tử”, những điều này khiến mô hình kinh doanh của công ty trở nên không bền vững.

Trong năm qua, các chính quyền địa phương và bang ở Mỹ đã siết chặt đáng kể các quy định về máy ATM tiền điện tử. Các loại máy này hoạt động tương tự như ATM ngân hàng, nhưng mục đích là đổi tiền mặt thành tiền điện tử. Do lo ngại các máy này trở thành công cụ lừa đảo, các cơ quan quản lý đã tiến hành điều tra các nhà vận hành.

Dữ liệu của FBI cho thấy, đến năm 2025, người tiêu dùng bị lừa đảo qua máy ATM tiền điện tử đã mất 389 triệu USD. Các kẻ lừa đảo sử dụng các máy này để chuyển nhanh chóng tiền của nạn nhân ra nước ngoài, thoát khỏi sự truy bắt của các cơ quan thực thi pháp luật Mỹ.

Trong vòng nửa năm, bị nhiều bang bao vây, doanh thu quý giảm gần 50%

Là nhà vận hành máy ATM tiền điện tử lớn nhất, Bitcoin Depot trở thành mục tiêu của các cơ quan quản lý. Trong sáu tháng qua, các cuộc tấn công này đã diễn ra đến mức nào?

Bang Connecticut đã thu hồi giấy phép ngân hàng của Bitcoin Depot vì kiểm soát rửa tiền yếu kém; Tổng chưởng lý bang Missouri đã mở cuộc điều tra đối với công ty và các doanh nghiệp máy ATM tiền điện tử khác; Nevada và Maine đã đạt thỏa thuận pháp lý, yêu cầu công ty nộp phạt và tuân thủ các quy định của bang. Tổng chưởng lý Massachusetts đã trực tiếp kiện Bitcoin Depot, cáo buộc phần lớn doanh thu của họ đến từ các hoạt động lừa đảo tiền điện tử. Văn phòng Tổng chưởng lý Iowa cũng đã đệ đơn kiện.

Điều này phản ánh rõ trong báo cáo tài chính, số liệu gây sốc. Các tài liệu công bố cho SEC của Bitcoin Depot đầu tháng này cho thấy, doanh thu quý tính đến tháng 3 đã giảm gần 50% so với cùng kỳ năm ngoái, chủ yếu do “các quy định của các bang và chính quyền địa phương cấm hoặc hạn chế máy ATM tiền điện tử, giới hạn phí giao dịch, hạn chế hạn mức giao dịch”, cùng với các biện pháp tuân thủ và chống gian lận “nghiêm ngặt hơn” của công ty, như tăng cường quy trình KYC (biết khách hàng của bạn).

Tháng 2 năm nay, công ty đã tuyên bố tất cả các giao dịch sẽ yêu cầu khách hàng xác minh danh tính, khiến các kẻ lừa đảo khó lợi dụng các máy này hơn, nhưng cũng khiến nhiều người dùng bỏ đi.

Vướng vào các vụ kiện, chi phí pháp lý chất chồng

Trong khi doanh thu giảm mạnh, Bitcoin Depot vẫn phải gánh chịu khoản phí pháp lý khổng lồ. Các tài liệu phá sản cho thấy, công ty đang đối mặt với nhiều vụ kiện, đều liên quan đến một vấn đề chung: thiếu các biện pháp đủ để ngăn chặn các giao dịch lừa đảo qua máy của họ. Ngoài ra, một quyết định trọng tài liên quan đến tranh chấp kinh doanh với công ty con tại Canada vào cuối năm 2025 còn khiến công ty phải bồi thường gần 19 triệu USD.

ICIJ và CNN trong cuộc điều tra liên hợp năm 2025 đã phát hiện, ít nhất 1,5 triệu USD các giao dịch lừa đảo đã được thực hiện qua hàng trăm máy Bitcoin Depot lắp đặt trong các cửa hàng Circle K. Bitcoin Depot đã trả hàng triệu USD tiền thuê bao cho Circle K, đồng thời thu phần trăm từ mỗi giao dịch.

Điều tra còn phát hiện, ban quản lý Circle K biết rõ vấn đề này, nhưng vẫn tiếp tục hợp tác với Bitcoin Depot.