Chỉ mới nhận ra rằng nhiều người vẫn còn nhầm lẫn về ký quỹ, tôi muốn chia sẻ cách hiểu của mình

Đơn giản thôi, ký quỹ là tiền bảo đảm mà bạn phải có trong tài khoản để mở vị thế giao dịch. Nó không phải là phí hay chi phí, mà là số tiền mà nhà môi giới sẽ "khóa" trong tài khoản của bạn. Ví dụ, nếu bạn muốn kiểm soát một vị thế trị giá 100.000 đô la và nhà môi giới đặt tỷ lệ bắt đầu là 1%, nhà môi giới sẽ giữ 1.000 đô la làm tiền bảo đảm. Điều này có nghĩa là bạn đang kiểm soát vị thế trị giá 100.000 đô la chỉ với 1.000 đô la tiền của mình.

Khi bạn đóng lệnh, tiền bảo đảm này sẽ được "giải phóng" trở lại tài khoản, sẵn sàng cho lần giao dịch tiếp theo.

Cách tính ký quỹ cũng không phức tạp hơn nhiều, công thức là: Giá trị hợp đồng nhân với tỷ lệ ký quỹ. Nếu bạn mở đòn bẩy 200:1 (ký quỹ 0,5%) và mở lô nhỏ 10.000 đô la, bạn chỉ cần dùng 50 đô la làm tiền bảo đảm (10.000 × 0,5% = 50). Đó chính là sức mạnh của đòn bẩy.

Nhưng còn một yếu tố quan trọng nữa, đó là tiền bảo đảm duy trì vị thế, còn gọi là "free margin". Đây là số tiền tối thiểu bạn cần giữ trong tài khoản để duy trì trạng thái mở. Thông thường, tiền bảo đảm duy trì sẽ khoảng 50% của tiền ký quỹ ban đầu.

Nếu bạn trả tiền ký quỹ 1.000 đô la, vốn của bạn không được thấp hơn 500 đô la. Nếu lệnh của bạn thua lỗ và vốn giảm xuống dưới mức này, nhà môi giới sẽ gửi "Margin Call" yêu cầu bạn nạp thêm tiền, hoặc họ có thể đóng vị thế của bạn mà không cần hỏi ý kiến.

Tóm lại, ký quỹ là tiền bảo đảm để mở vị thế, tiền bảo đảm duy trì là số tiền tối thiểu để giữ vị thế, và cả hai đều liên quan đến đòn bẩy. Càng sử dụng đòn bẩy cao, lợi nhuận và thua lỗ càng lớn. Vì vậy, bạn cần hiểu rõ ký quỹ chính là phần quan trọng trong quản lý rủi ro, không chỉ là công cụ để mở rộng lợi nhuận.