เพิ่งสังเกตว่าหลายคนยังสับสนกับเรื่อง ตราสารทุน จริงๆแล้วมันไม่ซับซ้อนเท่าที่คิด คือการลงทุนในความเป็นเจ้าของของบริษัท ไม่ว่าจะเป็นหุ้นสามัญ หุ้นบุริมสิทธิ หรือใบสำคัญแสดงสิทธิ

พอคุณเป็นเจ้าของหุ้น คุณก็เป็นเจ้าของส่วนหนึ่งของบริษัท และสามารถได้รับเงินปันผลจากกำไรของบริษัท บริษัทก็ระดมทุนจากการออกหุ้นเหล่านี้ให้กับนักลงทุนเพื่อใช้ในการดำเนินธุรกิจ

เรามาดูประเภท ตราสารทุน ต่างๆกัน หุ้นสามัญให้สิทธิคุณในการได้เงินปันผลและมีสิทธิออกเสียงในการประชุมผู้ถือหุ้น ส่วนหุ้นบุริมสิทธิจะได้เงินปันผลในอัตราที่กำหนดไว้แล้ว แต่ไม่มีสิทธิออกเสียง แต่ถ้าบริษัทล้มละลาย ผู้ถือหุ้นบุริมสิทธิจะได้เงินคืนก่อน

เอาตัวอย่างจริงกัน Apple เป็นหนึ่งในตราสารทุนที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในโลก บริษัทเทคโนโลยียักษ์ใหญ่ที่ก่อตั้งในปี 1976 ที่ Cupertino California ออกแบบและผลิต iPhone Mac และอุปกรณ์อื่นๆ มีมูลค่าตลาดสูงมาก จ่ายเงินปันผลอย่างสม่ำเสมอ และการเติบโตขับเคลื่อนด้วยนวัตกรรม

แล้วมีอีกตัวอย่าง Tesla ซึ่งเป็นหุ้นเติบโต ก่อตั้งปี 2003 ที่ Austin Texas ผลิตรถยนต์ไฟฟ้าและระบบพลังงาน บริษัทนี้เติบโตสูงแต่ราคาหุ้นผันผวนมาก ไม่เน้นจ่ายเงินปันผล แต่เน้นการเติบโต เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ยอมรับความเสี่ยงได้สูง

แล้วก็ Dell Technologies ตัวอย่างของหุ้นเทคโนโลยีขนาดใหญ่ ก่อตั้งปี 1984 โดย Michael Dell ให้บริการเทคโนโลยีแบบครบวงจร มีรายได้สม่ำเสมอ และได้ประโยชน์จากเทรนด์ Cloud AI และ Data Center เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการทั้งการเติบโตและเงินปันผล

ความแตกต่างระหว่าง ตราสารทุน กับตราสารหนี้นั้นสำคัญมาก ตราสารทุนคือการลงทุนในความเป็นเจ้าของ ผลตอบแทนขึ้นอยู่กับกำไรของบริษัท มีความเสี่ยงสูงกว่า ส่วนตราสารหนี้เป็นการให้กู้ยืม ผู้ลงทุนได้รับดอกเบี้ยตามที่กำหนด มีความเสี่ยงต่ำกว่า และมูลค่าเสถียรกว่า

ถ้าอยากเริ่มลงทุน ตราสารทุน มีหลายวิธี ซื้อหุ้นโดยตรงผ่านบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์กับโบรกเกอร์ เหมาะกับผู้ที่ต้องการเลือกหุ้นเอง แต่มีความเสี่ยงสูง หรือลงทุนผ่านกองทุนรวมตราสารทุน ผู้จัดการกองทุนจะดูแลให้ เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการกระจายความเสี่ยง หรือลงทุนในกองทุนลดหย่อนภาษี RMF SSF เหมาะสำหรับวางแผนระยะยาวและประหยัดภาษี

ข้อดีของการลงทุนในตราสารทุนคือมีผู้จัดการกองทุนที่เชี่ยวชาญช่วยบริหารพอร์ต สามารถลงทุนในหลายประเภท กระจายความเสี่ยง ไม่ต้องติดตามตลาดอย่างละเอียด

แต่ก็มีข้อเสีย เช่น ความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงราคา ความเสี่ยงจากการทำธุรกิจ ความสามารถในการจ่ายเงินปันผล ความเสี่ยงของหนี้ และปัญหาทางกฎหมายของบริษัท นอกจากนี้ สถานการณ์เศรษฐกิจ การเมือง หรือเหตุการณ์ที่ไม่คาดคิดก็มีผลกระทบต่อตลาด

สุดท้ายนี้ เมื่อจะลงทุนในตราสารทุน ต้องศึกษาและมั่นใจว่าธุรกิจที่เลือกมีความมั่นคง มีโอกาสเติบโต และน่าเชื่อถือแค่ไหน ไม่ว่าจะลงทุนเท่าไหร่ ก็ต้องหวังให้ธุรกิจของเรามีการเติบโตที่ดี