Tôi đã nhiều năm trong Forex và tôi thề rằng điều đầu tiên tôi muốn hiểu rõ là lot trong giao dịch là gì. Không phức tạp, nhưng rất quan trọng. Vì vậy, tôi sẽ cố gắng giải thích nó một cách rõ ràng nhất có thể.

Cơ bản, lot trong giao dịch là đơn vị đo lường mà chúng ta sử dụng để tiêu chuẩn hóa các giao dịch ngoại hối. Tưởng tượng rằng thay vì các lô, chúng ta phải viết thủ công trong mỗi lệnh như 'ba trăm hai mươi bảy nghìn tám trăm mười hai euro trong EUR/USD'. Thật là hỗn loạn. Đó là lý do tại sao có lot: nó đơn giản là một gói các đơn vị của đồng tiền cơ sở đã được định sẵn.

Trong Forex, một lot tiêu chuẩn tương đương với 100.000 đơn vị của đồng tiền cơ sở. Nếu bạn giao dịch EUR/USD với 1 lot, bạn đang đầu tư 100.000 euro. Với 2 lot là 200.000, và cứ thế. Tuy nhiên, không phải ai cũng có đủ vốn đó, và đây là nơi các mini lot và micro lot xuất hiện.

Một mini lot là 10.000 đơn vị (được biểu thị là 0,1), và một micro lot là 1.000 đơn vị (0,01). Hầu hết các nhà giao dịch mới bắt đầu bắt đầu với micro lot vì rủi ro dễ kiểm soát hơn. Sự khác biệt giữa ba loại này là rất quan trọng: lot càng lớn, rủi ro tiềm năng càng cao nhưng cũng có thể lợi nhuận tiềm năng lớn hơn. Với lot nhỏ hơn, rủi ro thấp hơn và lợi nhuận thấp hơn.

Bây giờ, lot trong giao dịch từ góc độ tính toán là gì? Rất đơn giản. Nếu bạn muốn mở một vị thế 300.000 đô la trong USD/CHF, bạn viết 3 lot. Nếu muốn 20.000 bảng Anh trong GBP/JPY, bạn viết 0,2 lot. Nếu muốn 7.000 đô la Canada trong CAD/USD, bạn viết 0,07 lot. Với thực hành, bạn sẽ làm điều này mà không cần nghĩ.

Nhưng điều thú vị là: lot liên quan trực tiếp đến pip, tức là điểm phần trăm. Một pip bằng 0,01%, và thường là chữ số thập phân thứ tư trong các cặp tiền tệ. Khi EUR/USD tăng từ 1,1216 lên 1,1218, bạn đã thắng hoặc thua 2 pip. Mối quan hệ giữa lot và pip quyết định bạn thắng hay thua tiền.

Có một công thức cơ bản: Số lot × 100.000 × 0,0001 × số pip = lợi nhuận hoặc lỗ. Nhưng còn có một phương pháp trực quan hơn dựa trên các tương đương. Với mỗi pip di chuyển có lợi cho bạn trong một lot, bạn thắng 10 euro. Trong một micro lot, thắng 1 euro. Trong một micro lot, thắng 0,1 euro. Vì vậy, nếu bạn giao dịch 3 lot và thị trường di chuyển 4 pip có lợi cho bạn, bạn sẽ kiếm được 3 × 4 × 10 = 120 euro.

Nhiều người hỏi: làm thế nào để giao dịch lot nếu tôi không có 100.000 euro? Câu trả lời là đòn bẩy. Hầu hết các nhà môi giới cung cấp đòn bẩy, có nghĩa là với 500 euro thực, bạn có thể kiểm soát một vị thế 100.000 euro nếu đòn bẩy là 1:200. Điều này làm tăng cả lợi nhuận và thua lỗ, vì vậy cần cẩn thận.

Chọn một lot phù hợp là nơi quản lý rủi ro thực sự bắt đầu. Đầu tiên, xác định số vốn tối đa bạn muốn rủi ro cho mỗi giao dịch. Nếu tài khoản của bạn có 5.000 euro và bạn muốn rủi ro tối đa 5%, đó là 250 euro. Sau đó, đặt Stop-Loss ở một khoảng cách hợp lý, ví dụ 30 pip. Bây giờ áp dụng công thức: (Vốn rủi ro ÷ (Khoảng cách Stop-Loss × Giá trị của pip)) ÷ 100.000. Trong trường hợp này, (250 ÷ (30 × 0,0001)) ÷ 100.000 = 1,25 lot.

Điều nguy hiểm nhất khi không quản lý tốt lot trong giao dịch là kết thúc trong margin call. Nếu bạn giao dịch với đòn bẩy và thị trường đi ngược lại bạn, số dư ký quỹ của bạn sẽ cạn kiệt nhanh chóng. Khi gần đạt 100% số dư ký quỹ đã cam kết, nhà môi giới sẽ cảnh báo. Nếu không đóng các vị thế hoặc nạp thêm tiền, nhà môi giới sẽ tự động đóng các vị thế của bạn. Tôi đã thấy các nhà giao dịch mất tất cả vì không tôn trọng điều này.

Lời khuyên của tôi: dành thời gian tính toán lot tối ưu dựa trên vốn và khả năng chịu rủi ro của bạn. Luôn sử dụng Stop-Loss. Và xin đừng để cảm xúc chi phối khi bạn thắng vài lệnh. Kỷ luật trong việc quản lý lot là điều phân biệt các nhà giao dịch tồn tại lâu dài với những người biến mất nhanh chóng.