Tôi đã tham gia vào lĩnh vực CFD khá lâu và thực sự đây là một trong những công cụ mà phần lớn các nhà giao dịch chưa hiểu rõ đúng bản chất. Vì vậy, tôi quyết định phân tích tất cả những gì bạn cần biết để bắt đầu một cách chính xác.

Đầu tiên là những điều cơ bản. Một CFD đơn giản là Hợp đồng chênh lệch, một công cụ tài chính phái sinh di chuyển theo giá của một tài sản cơ sở. Chìa khóa ở đây là bạn không sở hữu tài sản thực sự. Nếu bạn mua CFD về Tesla, bạn không phải là cổ đông, chỉ hưởng lợi từ biến động giá. Bạn mua ở 10 đô la, bán ở 12 đô la, và kiếm được 2 đô la chênh lệch. Vậy là xong.

Tại sao người ta quyết định đầu tư vào CFD thay vì mua cổ phiếu trực tiếp? Ồ, có nhiều lý do khiến nó hấp dẫn. Thứ nhất, bạn không cần vốn lớn. Vì không mua tài sản thật, chỉ là một phái sinh, bạn có thể giao dịch với các vị thế lớn hơn nhiều bằng số tiền nhỏ. Thứ hai, đòn bẩy cho phép bạn nhân rộng mức độ tiếp xúc của mình. Với chỉ 1000 euro và đòn bẩy 1:20, bạn đang giao dịch với 20.000 euro. Thứ ba, bạn có thể dễ dàng đi cả theo chiều tăng lẫn giảm, điều này mở ra các lựa chọn để bảo vệ trong thị trường giảm hoặc để đầu cơ vào các đợt giảm giá.

Thanh khoản là một điểm mạnh khác. Bạn có thể đóng vị thế bất cứ lúc nào. Và bạn có thể truy cập nhiều loại tài sản trong một nền tảng duy nhất: cổ phiếu, tiền tệ, tiền điện tử, hàng hóa, chỉ số. Tất cả từ một tài khoản.

Về các loại CFD bạn có thể gặp, có CFD trên cổ phiếu, là loại phổ biến nhất (Apple, Amazon, Tesla thường được ưa chuộng). Sau đó là các hàng hóa như vàng, dầu hoặc bạc. Chỉ số cho phép bạn giao dịch trên S&P 500, Nasdaq 100 hoặc Dax 30. Forex gần như không thể không có CFD. Và tất nhiên, còn có CFD trên tiền điện tử như Bitcoin và Ethereum.

Về quy trình bắt đầu, đơn giản hơn bạn nghĩ nhiều. Bạn cần chọn một nhà môi giới được quản lý, xác minh rằng họ được cấp phép bởi các tổ chức như CIMA, ASIC hoặc FSC. Mở tài khoản, điền thông tin cá nhân, thực hiện khoản tiền gửi đầu tiên và bạn đã sẵn sàng. Hầu hết các nền tảng đều cung cấp tài khoản demo để luyện tập trước khi nạp tiền thật.

Điều quan trọng là hiểu các chi phí. Spread, tức là chênh lệch giữa giá mua (Ask) và giá bán (Bid), là khoản phí chính. Ngoài ra còn có phí tài trợ qua đêm, là khoản bạn phải trả nếu giữ vị thế mở sau giờ đóng cửa thị trường. Đó là phí vay mượn giá trị.

Về đòn bẩy, cần cẩn thận. Quy định ESMA 2018 đặt ra giới hạn: đối với nhà đầu tư cá nhân là 1:30 cho các cặp tiền tệ chính, 1:20 cho chỉ số, 1:10 cho hàng hóa và 1:5 cho cổ phiếu. Nhân đôi lợi nhuận của bạn, đúng, nhưng cũng nhân đôi rủi ro thua lỗ. Tôi đã thấy nhiều người mất tất cả vì không tuân thủ điều này.

Một đặc điểm mà nhiều người trân trọng là khả năng giao dịch bán khống. Cơ bản, bạn kiếm tiền khi giá giảm. Nếu bạn có cổ phiếu đang mất giá, bạn có thể mua CFD bán khống cùng tài sản để bù đắp thiệt hại. Đây là công cụ phòng ngừa rủi ro rất hữu ích.

Bid và Ask là những yếu tố then chốt. Bid là giá bạn bán, Ask là giá bạn mua. Chênh lệch đó, spread, là phần lợi nhuận của broker. Nếu bạn thấy Apple ở 168,13 Bid và 168,45 Ask, khoảng chênh lệch này chính là phần bạn phải trả.

Một điều cần biết là các broker thường cân đối vị thế vào cuối ngày. Nếu bạn có các vị thế mua và bán cùng một tài sản, họ sẽ đối chiếu và cộng hoặc trừ chênh lệch đó vào tài khoản của bạn. Điều này nhằm tránh bạn phải trả phí tài trợ qua đêm không cần thiết.

Thật sự, đầu tư vào CFD có thể mang lại lợi nhuận nếu bạn biết cách. Tiềm năng có đó, nhưng đòi hỏi kỷ luật, kiến thức và quản lý rủi ro tốt. Không phải để xem nhẹ. Tôi đã thấy các nhà giao dịch kiếm được khá nhiều, nhưng cũng có người mất tất cả vì không tôn trọng giới hạn rủi ro của mình.

Nếu bạn đang nghĩ đến việc bắt đầu, lời khuyên của tôi là hãy bắt đầu với tài khoản demo, hiểu rõ cách hoạt động của spread và đòn bẩy, và đừng bao giờ rủi ro nhiều hơn khả năng mất của bạn. CFD là một công cụ mạnh mẽ, nhưng với sức mạnh lớn đi kèm trách nhiệm lớn.