Hiểu về giao dịch cổ phiếu và tài sản tài chính trong vài phút này tôi thấy nhiều người quan tâm đến việc giao dịch, nhưng phần lớn không biết bắt đầu từ đâu. Vì vậy, tôi muốn chia sẻ cách hiểu đơn giản về những gì nhà giao dịch thực sự làm.

Thực ra nó không phức tạp lắm. Nhà giao dịch là người kiếm tiền từ việc mua rẻ rồi bán đắt, bất kể là vàng, tiền tệ, cổ phiếu hay tiền điện tử. Hãy tưởng tượng như người đi chợ, thấy áo giá 100 đồng, biết rằng bán lại được 200 đồng, nên mua rồi bán lại, lời 100 đồng. Nhà giao dịch cũng làm như vậy, chỉ khác là thay vì áo thì là cổ phiếu hoặc các sản phẩm tài chính khác, và thực hiện qua điện thoại hoặc máy tính.

Khác với nhà đầu tư thông thường (Investor), người mua rồi giữ trong nhiều năm để chờ giá tăng. Nhà giao dịch tập trung mua bán thường xuyên để kiếm lợi từ chênh lệch giá. Có thể giữ chỉ vài giờ, vài ngày rồi bán. Nói đơn giản, nhà đầu tư như trồng cây mận chờ 3 năm, còn nhà giao dịch như mua mận từ vườn rồi bán ở chợ ngày hôm đó.

Tuy nhiên, cần phải nói rõ một thực tế quan trọng. Theo thống kê, 72% người giao dịch hàng ngày kết thúc năm với khoản lỗ. Không phải để dọa, mà để biết rằng nếu muốn bắt đầu, cần chuẩn bị kỹ lưỡng.

Nhà giao dịch có 3 cách chính để kiếm tiền. Cách đầu tiên là mua rẻ bán đắt, giống như mua hàng rồi bán lại. Ví dụ, vàng giá 4.600 đô la, mua vào, khi giá lên 4.650 đô la thì bán ra, lời 50 đô la.

Cách thứ hai là bán trước khi mua (Bán khống - Short Selling). Nghe có vẻ lạ, nhưng trong thế giới giao dịch, làm được rất dễ. So sánh đơn giản là mượn iPhone của bạn bè, bán đi 30.000 đồng, một tuần sau giá giảm, mua lại 25.000 đồng, lời 5.000 đồng. Hệ thống sẽ tự động quản lý mà không cần mượn đồ thật.

Cách thứ ba là dùng đòn bẩy (Leverage), tức là nhân số tiền mua. Giả sử có 1.000 đồng, bình thường mua được 1.000 đồng hàng. Nhưng nếu dùng đòn bẩy 1:100, có thể kiểm soát hàng trị giá 100.000 đồng. Lợi nhuận tăng gấp 100 lần, nhưng rủi ro cũng tăng tương tự.

Có 4 loại nhà giao dịch chính, phân theo thời gian giữ vị thế. Scalper mở và đóng lệnh trong vài giây đến phút, kiếm lợi nhỏ nhưng nhiều lần trong ngày, rất căng thẳng và không phù hợp người mới.

Day Trader giao dịch trong ngày, không giữ qua đêm. Giống như người bán hàng chợ, mua sáng bán chiều. Ưu điểm là không phải chờ ngày hôm sau, nhưng phải rảnh cả ngày, khó phù hợp người đi làm.

Swing Trader mở lệnh rồi giữ từ 2-3 ngày đến 2-3 tuần. Không cần theo dõi liên tục, chỉ kiểm tra sáng và tối. Phù hợp người đi làm muốn có thu nhập phụ. Position Trader giữ vị thế trong tuần đến vài tháng, nhìn toàn cảnh, không quan tâm biến động hàng ngày.

Nếu là người mới có thời gian 1-2 giờ mỗi ngày, Swing Trading là lựa chọn tốt. Nếu không muốn bận rộn, có thể đầu tư theo kiểu mua quỹ ETF thụ động, chia tiền thành 2 phần: một phần dài hạn, một phần để tập trade.

Đối với người mới muốn trở thành nhà giao dịch, cần bắt đầu học kiến thức cơ bản. Biết thị trường có gì để giao dịch, cách đọc biểu đồ giá, Stop Loss là gì, Leverage là gì. Giai đoạn này không cần học nhiều, chỉ nắm các nguyên tắc chính.

Bước quan trọng nhất là luyện tập giao dịch bằng tài khoản ảo. Mọi nền tảng tốt đều có tài khoản Demo để luyện tập với tiền ảo. Giá cả thật, mọi thứ như thật nhưng không mất tiền. Giống như chơi mô phỏng lái xe trước khi lái xe thật. Nên luyện Demo ít nhất 2-4 tuần trước khi bắt đầu dùng tiền thật.

Sau khi chọn nền tảng, cần chọn nền tảng có giấy phép thật, dễ sử dụng, có tài khoản Demo miễn phí, không thu phí hoa hồng và có công cụ phân tích.

Trước khi giao dịch thật, cần lập kế hoạch. Đừng giao dịch vội vàng, trả lời 4 câu hỏi: sẽ giao dịch gì, vào đâu, nếu sai sẽ mất bao nhiêu, nếu đúng sẽ thoát ở đâu. Quy tắc vàng là không rủi ro quá 1-2% vốn mỗi lần giao dịch.

Khi bắt đầu giao dịch thật, nên bắt đầu với số tiền nhỏ, mất hết cũng không quá thiệt hại. Tăng dần vốn khi giao dịch có kết quả tốt liên tục. Đừng vội vàng kiếm tiền nhanh, vì vội vàng là con đường dẫn đến thất bại.

Lợi ích của việc trở thành nhà giao dịch là làm chủ bản thân, thu nhập không giới hạn, bắt đầu với ít tiền, kiếm lợi cả khi thị trường tăng hoặc giảm, có thể tiếp cận thị trường toàn cầu qua điện thoại. Nhưng cũng có nhược điểm, như rủi ro thua lỗ, căng thẳng, không có lương cố định, phải học liên tục, có thể dẫn đến burnout.

Dựa trên nghiên cứu hơn 8 triệu trader, có 74-89% thua lỗ. Những người còn lại 11-26% thành công đều có kế hoạch rõ ràng, đặt Stop Loss mỗi lần, chấp nhận thua lỗ là chuyện bình thường, luyện tập với tiền ảo, ghi chép mọi giao dịch. Nhà giao dịch giỏi không phải người chưa từng thua, mà là người thua ít, lời nhiều trong dài hạn.

Tóm lại, trở thành nhà giao dịch không khó, chỉ cần 3 yếu tố: kiến thức, luyện tập và kỷ luật. Không có con đường tắt, không có công thức làm giàu nhanh. Nhà giao dịch là người kiếm tiền từ chênh lệch giá, mua rẻ bán đắt hoặc bán trước mua sau. Có 4 loại: Scalper, Day Trader, Swing Trader (dành cho người mới), Position Trader. Luôn bắt đầu bằng tài khoản Demo, chọn nền tảng có giấy phép, đặt Stop Loss mỗi lần, bắt đầu thật với số tiền nhỏ có thể mất mà không ảnh hưởng. Bước đầu tốt nhất là mở tài khoản Demo miễn phí, thử giao dịch xem có thích không. Nếu thích, học tiếp; nếu không thích, cũng không mất gì.