Vậy bạn muốn mua cổ phiếu Mỹ từ Úc nhưng không chắc bắt đầu từ đâu? Tôi hiểu rồi—hầu hết người Úc vẫn còn đang xem xét ASX, nhưng thành thật mà nói, một khi bạn hiểu cách mua cổ phiếu Mỹ, vai trò của bạn với tư cách nhà đầu tư trở nên thú vị hơn nhiều.

Điều khiến tôi bắt đầu suy nghĩ về vấn đề này chính là thị trường Mỹ chiếm gần một nửa giá trị cổ phần toàn cầu. Úc? Chúng ta chỉ khoảng 2%. Đó là một khoảng cách lớn nếu bạn chỉ giao dịch trong nước. Chỉ số S&P 500 đã tăng khoảng 239% trong thập kỷ qua, trong khi ASX 200 chỉ đạt khoảng 70% trong cùng kỳ. Tôi không nói thành tích quá khứ có ý nghĩa gì cho tương lai, nhưng sự khác biệt này khó có thể bỏ qua.

Điều thực sự gây ấn tượng là sự phân bổ ngành. ASX chủ yếu tập trung vào tài chính, khai khoáng và tài nguyên—điều đó ổn—nhưng nếu bạn muốn tiếp cận các công ty công nghệ lớn nhất thế giới, dược phẩm và các lĩnh vực AI? Bạn cần nhìn ra nước ngoài. Apple, Nvidia, Amazon... không có gì tương đương trong nước. Đó là lúc tôi nhận ra mình cần phải tìm hiểu cách mua cổ phiếu Mỹ theo phong cách Úc.

Điều đầu tiên tôi học được: không cần yêu cầu quốc tịch. Bạn có thể sở hữu cổ phiếu Mỹ với tư cách là cư dân Úc, đơn giản vậy thôi. Chỉ cần biết quy trình là được.

Khi chọn nền tảng, bạn có hai lựa chọn chính. Bạn có thể mua cổ phiếu trực tiếp—thực sự sở hữu cổ phiếu qua các nhà môi giới như Stake, Moomoo, SelfWealth hoặc IG. Những nền tảng này cho phép bạn mua cổ phiếu Mỹ thật sự. Stake tính phí US$3 mỗi lần giao dịch cộng với phí FX 1%, Moomoo là US$0.99 mỗi giao dịch với hơn 11.000 cổ phiếu, SelfWealth cố định US$9.50 với phí chuyển đổi 0.6%, còn IG thì không tính phí môi giới cho cổ phiếu Mỹ nhưng thu 0.7% phí FX. Lựa chọn còn lại là các nền tảng CFD như Mitrade, nơi bạn chỉ đặt cược vào biến động giá mà không sở hữu cổ phiếu thật—không phí hoa hồng nhưng bạn trả qua spread.

Sau khi chọn nền tảng, mở tài khoản mất khoảng 10 phút. Bạn cần giấy tờ tùy thân, số mã số thuế, và thông tin ngân hàng cơ bản. Những thứ này khá phổ biến. Sau đó, nếu mua cổ phiếu trực tiếp, bạn cần điền mẫu W-8BEN. Đây là mẫu của IRS giúp giảm thuế giữ lại cổ tức từ 30% xuống còn 15% theo hiệp định thuế giữa Úc và Mỹ. Mẫu này có hiệu lực trong ba năm và hầu hết nền tảng xử lý điện tử.

Việc nạp tiền rất đơn giản—nạp AUD, tự động chuyển sang USD, mặc dù bạn sẽ trả phí FX. Sau đó, bạn có thể tìm kiếm cổ phiếu theo mã chứng khoán và đặt lệnh mua. Lệnh thị trường thực hiện ngay lập tức, lệnh giới hạn cho phép bạn đặt mức giá mong muốn.

Điều quan trọng trước khi mua cổ phiếu Mỹ từ Úc chính là thuế và tiền tệ. Khi bán có lãi, đó là CGT của Úc. Giữ trên 12 tháng sẽ được giảm 50% lợi nhuận—đây là lợi thế lớn cho nhà đầu tư dài hạn. Thu nhập cổ tức bị giữ lại 15%, nhưng bạn có thể khai báo như một khoản tín dụng thuế nước ngoài trên tờ khai thuế của Úc. Về tiền tệ, lợi nhuận của bạn tính bằng USD, vì vậy khi quy đổi lại sang AUD, tỷ giá tại thời điểm đó ảnh hưởng đến số tiền bạn thực sự kiếm được. AUD yếu giúp bạn, còn mạnh thì có thể gây thiệt hại.

Cũng có yếu tố thời điểm. Thị trường Mỹ giao dịch khi chúng ta đang ngủ—từ 9:30 sáng đến 4:00 chiều theo giờ Eastern là gần như buổi sáng sớm ở đây. Bạn không thể phản ứng theo thời gian thực với tin tức nóng hổi, vì vậy lệnh giới hạn và cảnh báo giá sẽ là những người bạn đồng hành của bạn.

Điều cuối cùng cần suy nghĩ: mua cổ phiếu riêng lẻ, ETF hay CFD? Cổ phiếu riêng mang lại tiếp xúc trực tiếp nhưng đòi hỏi nghiên cứu và có rủi ro tập trung. ETF phân tán rủi ro đó qua nhiều khoản đầu tư. ETF niêm yết trên ASX theo dõi các chỉ số Mỹ giúp bạn tiếp xúc bằng AUD mà không cần chuyển đổi tiền tệ trực tiếp. CFD cung cấp đòn bẩy nhưng đi kèm rủi ro cao hơn.

Toàn bộ quy trình mua cổ phiếu Mỹ từ Úc thực ra khá đơn giản—chọn nền tảng, xác minh tài khoản, điền W-8BEN, nạp tiền, và giao dịch. Hầu hết mọi người gặp khó khăn ở phần thuế và tiền tệ, nên hãy làm bài tập về nhà ở đó. Nếu cảm thấy lo lắng, hãy mở tài khoản demo dùng tiền ảo để làm quen. Đây là cách tốt để làm quen trước khi rót vốn thật. Và như bất kỳ khoản đầu tư nào, luôn có rủi ro, vì vậy hãy chắc chắn bạn hiểu rõ trước khi bắt đầu.