Đây là lý do tại sao khoản khấu trừ thuế người cao tuổi mới trị giá 6.000 đô la lại không có lợi cho một số người nghỉ hưu

Nhiều người cao tuổi có thể mong đợi hóa đơn thuế thấp hơn trong vài năm tới, nhờ vào khoản khấu trừ thuế người cao tuổi nâng cao được bao gồm trong Dự luật To lớn, Đẹp đẽ của Tổng thống Donald Trump. Nó trị giá lên tới 6.000 đô la cho người độc thân đủ điều kiện hoặc lên tới 12.000 đô la cho các cặp vợ chồng đủ điều kiện, và nó cộng dồn với khoản khấu trừ tiêu chuẩn của bạn và khoản khấu trừ thuế người cao tuổi hiện có.

Khoản tiết kiệm thêm này có thể đặc biệt hữu ích khi lạm phát gia tăng đe dọa làm tăng chi phí sinh hoạt và chi tiêu của người nghỉ hưu. Nhưng một số người cao tuổi sẽ không thể tận dụng khoản khấu trừ này vào năm 2026.

Nguồn hình ảnh: Getty Images.

Một số cá nhân được miễn

Khoản khấu trừ thuế người cao tuổi mới chỉ dành cho những người từ 65 tuổi trở lên. Bất kỳ ai trẻ hơn sẽ không đủ điều kiện để yêu cầu khoản khấu trừ này, ngay cả khi họ đã nghỉ hưu hoàn toàn hoặc đang nhận trợ cấp An sinh Xã hội. Họ có thể đủ điều kiện để yêu cầu khoản giảm thuế trong các năm tới; tuy nhiên, khoản khấu trừ hiện tại chỉ có hiệu lực đến năm 2028. Sau đó, chính phủ phải quyết định có nên gia hạn hay không.

Dự luật cũng yêu cầu những người cao tuổi hy vọng yêu cầu khoản khấu trừ mới cung cấp số An sinh Xã hội của họ trên tờ khai thuế và nộp chung nếu đã kết hôn. Những người không thể làm điều này sẽ không đủ điều kiện để yêu cầu khoản khấu trừ thuế. Tuy nhiên, nếu họ ít nhất 65 tuổi, họ vẫn có thể yêu cầu khoản khấu trừ thuế người cao tuổi khác, trị giá 1.650 đô la mỗi người cho các cặp vợ chồng hoặc 2.050 đô la cho người độc thân vào năm 2026.

Giới hạn giảm thuế theo thu nhập hạn chế khoản khấu trừ cho người có thu nhập cao

Tùy thuộc vào thu nhập hàng năm của họ, những người có thu nhập cao đáp ứng các tiêu chí nêu trên vẫn có thể không đủ điều kiện yêu cầu khoản khấu trừ mới, hoặc họ có thể phải chấp nhận mức giảm sút.

Người độc thân phải có thu nhập hàng năm không quá 75.000 đô la để yêu cầu đầy đủ khoản khấu trừ vào năm 2026. Đối với các cặp vợ chồng, giới hạn là 150.000 đô la. Trên các ngưỡng này, khoản khấu trừ sẽ bị giảm theo tỷ lệ 6%. Điều này có nghĩa là mỗi 1.000 đô la bạn kiếm vượt quá giới hạn thu nhập liên quan, khoản khấu trừ sẽ giảm đi 60 đô la.

Người độc thân có thu nhập hàng năm vượt quá 175.000 đô la và các cặp vợ chồng có thu nhập vượt quá 250.000 đô la sẽ không thể yêu cầu khoản khấu trừ nâng cao trong tờ khai thuế năm 2026 của họ.

Hiện tại, các giới hạn này chưa được điều chỉnh theo lạm phát. Điều này có thể thay đổi trong tương lai nếu chính phủ quyết định gia hạn hoặc làm cho khoản khấu trừ này trở thành vĩnh viễn. Nhưng hãy dự đoán rằng các giới hạn này sẽ giữ nguyên như hiện tại ít nhất trong vài năm tới.