Bạn đã từng tự hỏi cách hoạt động của các nhà giao dịch chưa? Hiện nay thế giới đang rối loạn, nhiều người xem đây là khủng hoảng, nhưng đối với những người hiểu về giao dịch, đây là cơ hội vàng để kiếm thu nhập từ việc mua bán các sản phẩm tài chính. Vấn đề là phần lớn những người muốn bắt đầu nghề giao dịch chứng khoán không biết bắt đầu từ đâu. Hôm nay, hãy giải thích đơn giản về nhà giao dịch là gì và nếu muốn bắt đầu thì cần làm gì.

Thực ra, nhà giao dịch chính là người kiếm tiền bằng cách mua hàng giá rẻ rồi bán lại với giá cao hơn, bất kể là vàng, tiền tệ, cổ phiếu hay tiền điện tử. Hãy tưởng tượng xem, bạn đi chợ thấy chiếc áo sơ mi giá 100 baht, rồi biết rằng có thể bán lại trong nhóm Facebook với giá 200 baht, bạn sẽ mua rồi bán lại để thu lợi 100 baht. Nhà giao dịch cũng làm như vậy, chỉ khác là thay vì áo sơ mi, họ mua vàng hoặc đô la, rồi thực hiện qua điện thoại hoặc máy tính mà không cần đứng trước cửa hàng.

Người chơi chứng khoán phổ thông và nhà giao dịch khác nhau thế nào? Người đầu tư bình thường sẽ mua rồi giữ lâu dài, có thể là nhiều năm, chờ giá trị tăng lên. Nhưng nhà giao dịch sẽ mua bán thường xuyên hơn nhiều, có thể giữ chỉ vài giờ hoặc vài ngày rồi bán để lấy lợi nhuận chênh lệch. Nếu so sánh dễ hiểu, người đầu tư giống như trồng cây mận chờ 3 năm để hái quả, còn nhà giao dịch giống như mua mận từ vườn rồi bán hàng ngày tại chợ để lấy lợi nhuận.

Cần cảnh báo rằng, theo thống kê của FINRA, có tới 72% người giao dịch hàng ngày kết thúc năm với khoản lỗ. Nói như vậy không phải để dọa, mà để mọi người biết rằng nếu muốn bắt đầu, cần chuẩn bị thật tốt.

Nhà giao dịch kiếm tiền như thế nào? Có 3 cách chính. Cách đầu tiên là mua rẻ bán đắt. Ví dụ, vàng giá 4.600 đô la, bạn mua vào, khi giá tăng lên 4.650 đô la, bạn bán ra lời 50 đô la. Cách thứ hai là bán trước rồi mua sau. Nghe có vẻ lạ đúng không? Hãy tưởng tượng bạn mượn iPhone của bạn bè để bán với giá 30.000 baht, một tuần sau giá xuống, bạn mua lại với giá 25.000 baht để trả lại, chênh lệch 5.000 baht là lợi nhuận của bạn. Trong thế giới giao dịch, làm như vậy rất dễ, chỉ cần nhấn nút Bán trên ứng dụng, không cần mượn đồ thật từ ai.

Cách thứ ba là sử dụng đòn bẩy (Leverage) để nhân lợi nhuận, nhưng cũng nhân cả thua lỗ. Đơn giản, đòn bẩy giống như một hệ số nhân. Giả sử bạn có 1.000 baht, bình thường có thể mua hàng trị giá 1.000 baht. Nhưng nếu dùng đòn bẩy 1:100, bạn kiểm soát được hàng trị giá 100.000 baht. Lợi nhuận sẽ tăng gấp 100 lần, nhưng thua lỗ cũng tăng gấp 100 lần. Giống như lái xe nhanh, đúng là chạy nhanh thật, nhưng nếu gặp tai nạn thì rất nặng.

Nhà giao dịch có 4 dạng chính, phân theo thời gian giữ vị thế. Scalper là vào nhanh ra nhanh, mở đóng lệnh trong vài giây đến vài phút, kiếm lợi nhỏ nhưng nhiều lần trong ngày, giống như người bán hàng quẩy xiên nướng, lợi 2 baht mỗi chiếc, bán 500 chiếc một ngày cũng được 1.000 baht. Tuy nhiên, scalping rất căng thẳng, không khuyến khích người mới bắt đầu.

Day Trader là giao dịch trong ngày, không giữ vị thế qua đêm, giống như người bán hàng tại chợ, sáng mua hàng, tối phải bán hết, không mang hàng về nhà. Ưu điểm là không phải lo lắng về giá ngày hôm sau, nhưng nhược điểm là phải rảnh cả ngày, khó làm nếu bạn có công việc cố định.

Swing Trader là dạng phù hợp cho người mới, mở lệnh rồi giữ trong 2-3 ngày đến 2-3 tuần, không cần phải theo dõi liên tục cả ngày. Chỉ cần kiểm tra vào buổi sáng trước khi đi làm và buổi tối khi về nhà, giống như thả câu câu cá, không cần phải canh chừng liên tục. Đặt điều kiện, chờ thời điểm cá ăn mồi. Đây là dạng phù hợp cho người có công việc cố định muốn kiếm thêm thu nhập từ giao dịch mà không cần bỏ việc. Position Trader giữ vị thế trong tuần hoặc nhiều tháng, nhìn xa hơn, không quan tâm giá lên xuống hàng ngày, giống như mua đất rồi chờ giá tăng dài hạn, chỉ quan tâm xu hướng dài hạn.

Nhà giao dịch thường xuyên mua bán để kiếm lợi ngắn hạn, còn người đầu tư mua rồi giữ lâu dài để chờ tăng giá trị. Không có dạng nào tốt hơn, chỉ là khác nhau về phong cách. Nếu bạn có thời gian 1-2 giờ mỗi ngày, hãy thử Swing Trading. Nếu không muốn bận rộn, làm nhà đầu tư mua quỹ mở là tốt hơn. Nếu muốn thử cả hai, có thể chia tiền thành hai phần, một phần đầu tư dài hạn, phần còn lại để luyện tập giao dịch.

Người mới muốn trở thành Trader cần bắt đầu như thế nào? Bắt đầu đơn giản qua 5 bước: học kiến thức cơ bản, luyện tập với tiền ảo, chọn ứng dụng giao dịch, lập kế hoạch rồi bắt đầu giao dịch thật với số tiền nhỏ. Đừng bỏ qua bước nào, vì phần lớn người thất bại không phải do thị trường khó, mà do vội vàng.

Bước đầu tiên là học kiến thức cơ bản, không cần học nhiều, chỉ cần biết các điều chính: thị trường có gì để giao dịch, vàng, tiền tệ, cổ phiếu quốc tế, tiền điện tử, cách đọc biểu đồ giá, nến xanh là giá tăng, nến đỏ là giá giảm, Stop Loss là gì, là công cụ tự động cắt lỗ khi thua lỗ đến mức đã đặt, Leverage là gì, là hệ số nhân mua, dùng ít tiền để giao dịch nhiều tiền, cần cẩn thận.

Bước thứ hai là luyện tập giao dịch với tiền ảo, đây là bước quan trọng nhất, nhưng phần lớn người bỏ qua. Mọi ứng dụng giao dịch tốt đều có tài khoản Demo, cung cấp tiền ảo để giao dịch, giá theo thị trường thực, mọi thứ giống như giao dịch thật, chỉ không mất tiền thật. Giống như chơi mô phỏng lái xe trước khi lái xe thật, va chạm không đau, luyện tập đến khi thành thạo mới bắt đầu thực hành. Khuyên nên luyện Demo ít nhất 2-4 tuần trước khi nạp tiền thật.

Bước thứ ba là chọn ứng dụng giao dịch đáng tin cậy. Ứng dụng là công cụ kiếm sống của nhà giao dịch, chọn sai có thể bị lừa hoặc mất phí cao. Chọn ứng dụng có giấy phép thật, như được quản lý bởi ASIC của Úc hoặc FCA của Anh. Không tin các ứng dụng không có giấy phép. Ứng dụng dễ dùng, chỉ vài cú nhấn là có thể giao dịch, có tài khoản Demo để luyện tập, không tính phí hoa hồng, có công cụ phân tích, biểu đồ, tin tức, các tiện ích khác.

Bước thứ tư là lập kế hoạch trước khi giao dịch. Nhà giao dịch không có kế hoạch giống như người mua xổ số, kế hoạch không cần phức tạp, chỉ cần trả lời 4 câu hỏi trước khi mở lệnh: sẽ giao dịch gì, chọn 1-2 thị trường như vàng hoặc EUR/USD, vào lệnh ở đâu, đặt điều kiện rõ ràng như mua khi giá chạm đường này, nếu sai sẽ mất bao nhiêu, đặt Stop Loss mỗi lần, nếu đúng sẽ thoát ở đâu, đặt Take Profit trước. Quy tắc vàng là không rủi ro quá 1-2% vốn mỗi lần, ví dụ có 10.000 baht, chấp nhận mất tối đa 100-200 baht mỗi lệnh.

Bước thứ năm là bắt đầu giao dịch thật với số tiền nhỏ. Sau khi luyện tập Demo tự tin, mới bắt đầu thật, nhưng đừng đặt hết tiền vào lần đầu. Bắt đầu với số tiền nhỏ, nếu mất thì không quá thiệt hại. Tăng vốn dần khi giao dịch có kết quả tốt liên tục. Đừng vội vàng kiếm tiền nhanh, vì vội vàng là con đường dẫn đến thất bại.

Làm nhà giao dịch mang lại tự do về thời gian và thu nhập, nhưng cũng đi kèm rủi ro và áp lực. Ưu điểm là làm chủ bản thân, có thể giao dịch bất cứ nơi đâu, bất cứ khi nào, thu nhập không giới hạn, càng giỏi càng kiếm nhiều. Có thể bắt đầu với số tiền nhỏ, không cần vốn hàng trăm triệu, có thể kiếm lợi cả khi thị trường tăng hoặc giảm, tiếp cận thị trường toàn cầu qua điện thoại. Nhược điểm là rủi ro thua lỗ 70-90% người mới, căng thẳng, theo dõi giá cả cả ngày làm tổn thương tâm lý, không có lương cố định, tháng không giao dịch tốt sẽ không có thu nhập, phải học liên tục, bỏ học là mất tiền, dễ bị Burnout, tổn thương sức khỏe do nhìn màn hình quá nhiều.

Dựa trên nghiên cứu của hơn 8 triệu nhà giao dịch trong 27 năm, có tới 74-89% nhà giao dịch nhỏ lỗ, con số này gần như không thay đổi suốt 27 năm. Những người còn lại 11-26% sống sót, làm khác, có kế hoạch rõ ràng, theo kế hoạch, không thay đổi giữa chừng, đặt Stop Loss mỗi lần, chấp nhận thua lỗ như chi phí kinh doanh. Luyện tập với tiền ảo trước, không nhảy xuống nước chưa biết bơi, ghi chép mọi giao dịch để xem sai chỗ nào, sửa ra sao. Nhà giao dịch giỏi không phải người chưa từng thua lỗ, mà là người thua ít, lợi nhiều về dài hạn.

Tóm lại, trở thành nhà giao dịch không khó, chỉ cần có 3 yếu tố: kiến thức, luyện tập, kỷ luật. Không có con đường tắt, không có công thức làm giàu nhanh. Nhà giao dịch là người kiếm tiền từ chênh lệch giá tài sản, mua rẻ bán đắt hoặc bán trước rồi mua sau. Có 4 dạng: Scalper, Day Trader, Swing Trader, khuyên người mới bắt đầu với tài khoản Demo, luyện tập miễn phí, không rủi ro. Chọn nền tảng có giấy phép, dễ dùng, rõ ràng về phí, đặt Stop Loss mỗi lần. Đây là điểm phân biệt nhà giao dịch và người chơi xổ số. Bắt đầu bằng số tiền nhỏ có thể mất mà không gây rắc rối, bước đầu tốt nhất là mở tài khoản Demo miễn phí để thử giao dịch, chưa cần nạp tiền thật, chỉ để xem có thích hay không. Nếu thích, học tiếp; nếu không thích, không mất gì cả.