Tôi vừa nhận ra rằng nhiều nhà giao dịch mới mắc cùng một lỗi: họ thực sự không hiểu cách hoạt động của lot trong forex. Và đó là một vấn đề nghiêm trọng vì quản lý kém ở đây có thể dẫn bạn thẳng đến một cuộc gọi ký quỹ thảm khốc.

Được rồi, bắt đầu từ những điều cơ bản. Trong cổ phiếu, bạn mua các đơn vị. Trong forex thì không. Ở đây bạn làm việc với lot, đơn giản chỉ là một gói tiêu chuẩn của đồng tiền. Một lot tương đương với 100.000 đơn vị của đồng tiền cơ sở. Nếu bạn giao dịch EUR/USD với 1 lot, bạn đang di chuyển 100.000 euro. Đơn giản vậy thôi.

Bây giờ, không phải ai cũng có thể mua 100.000 euro mỗi lần giao dịch, đó là lý do tại sao có mini lot (10.000 đơn vị) và micro lot (1.000 đơn vị). Những cái này an toàn hơn nhiều cho người mới bắt đầu. Trên nền tảng, bạn sẽ thấy chúng được biểu thị là 0,1 và 0,01 tương ứng.

Chìa khóa nằm ở việc hiểu rằng lot giao dịch quyết định rủi ro tiềm năng của bạn. Càng nhiều lot, càng nhiều tiền trong trò chơi. Càng ít lot, rủi ro càng thấp. Đó là lý do tại sao đây là biện pháp quản lý rủi ro đầu tiên bạn cần làm chủ.

Bây giờ đến phần thực hành tính toán. Giả sử bạn muốn mở một vị thế 300.000 đô la trong USD/CHF. Chia 300.000 cho 100.000 và bạn có 3 lot. Nếu bạn muốn 20.000 bảng Anh trong GBP/JPY, đó là 0,2 lot. Đó là phép tính cơ bản. Với thực hành, bạn làm mà không cần nghĩ.

Nhưng điều quan trọng ở đây là: lot giao dịch không hoạt động riêng lẻ. Nó liên kết trực tiếp với các pips. Pips là sự thay đổi giá thể hiện ở chữ số thập phân thứ tư (thường là vậy). Nếu EUR/USD tăng từ 1,1216 lên 1,1218, đó là 2 pips.

Mối quan hệ là rất quan trọng: lợi nhuận hoặc lỗ của bạn phụ thuộc vào số lot bạn mở và số pips giá di chuyển. Nếu bạn có 3 lot và thị trường di chuyển 4 pips có lợi cho bạn, lợi nhuận của bạn là 3 x 4 x 10 = 120 euro. Đơn giản nhưng mạnh mẽ.

Bây giờ, làm thế nào để chọn lot phù hợp? Đây là nơi nhiều người thất bại. Đầu tiên, xác định số tiền bạn có trong tài khoản. Thứ hai, quyết định tỷ lệ phần trăm tối đa bạn sẽ rủi ro cho mỗi giao dịch (tôi đề xuất 2-5%). Thứ ba, đặt stop-loss của bạn và tính khoảng cách trong pips. Với những dữ liệu đó, bạn áp dụng công thức và có được lot tối ưu của mình.

Ví dụ: bạn có 5.000 euro, muốn rủi ro tối đa 5% (250 euro), và stop-loss của bạn cách 30 pips. Lot tối ưu của bạn sẽ khoảng 1,25 lot. Không mạo hiểm, không chơi tất tay.

Nguy hiểm thực sự ở đây là cuộc gọi ký quỹ. Nếu bạn không quản lý tốt lot giao dịch của mình và thị trường đi ngược lại, margin của bạn sẽ bị tiêu hao. Khi đạt đến 100% margin đã cam kết, broker sẽ tự động đóng các vị thế của bạn. Rất tàn nhẫn.

Thực tế là đòn bẩy (cho phép bạn giao dịch với nhiều tiền hơn số bạn có) tồn tại chính xác vì các biến động trong forex là nhỏ. Nếu không có nó, bạn sẽ cần vốn lớn để có lợi nhuận đáng kể. Nhưng đòn bẩy là con dao hai lưỡi: nó khuếch đại lợi nhuận nhưng cũng khuếch đại thua lỗ.

Lời khuyên cuối cùng của tôi: dành thời gian tính toán lot tối ưu trước mỗi giao dịch. Nghiên cứu cặp tiền bạn sẽ giao dịch. Đặt stop-loss một cách bình tĩnh, không để cảm xúc chi phối. Và trên hết, tuân thủ kế hoạch của bạn. Sự hưng phấn và tham lam là kẻ thù số một trong forex. Một lot phù hợp được tính toán tốt là vũ khí phòng thủ tốt nhất chống lại các quyết định bốc đồng có thể phá hủy tài khoản của bạn.