Bạn đã từng nghĩ về cách ai đó xây dựng hàng tỷ mà không cần đầu cơ vào tiền điện tử hoặc thực hiện các giao dịch kỳ quặc chưa? Thật vậy, Luiz Barsi Filho chính xác là kiểu nhà đầu tư thách thức câu chuyện về sự giàu có nhanh chóng đó.

Ông sinh ra tại São Paulo năm 1939, là con của những người nhập cư Tây Ban Nha nghèo khó. Bắt đầu làm việc từ sớm, đối mặt với khó khăn tài chính, và điều này hoàn toàn định hình lại tư duy của ông về tiền bạc. Với bằng cử nhân Luật và Kinh tế, Barsi quyết định từ rất trẻ rằng ông sẽ sử dụng Sàn Giao Dịch Chứng Khoán không như một sòng bạc, mà như một cỗ máy tạo ra thu nhập.

Và điều thú vị là gì? Ông thực sự đã làm như vậy. Trong hơn 50 năm, Luiz Barsi Filho theo đuổi một kế hoạch đơn giản nhưng quyết liệt trong thực thi: mua cổ phiếu của các công ty vững mạnh, giữ vị trí đó và sống dựa vào cổ tức. Không chơi day trading, không các sản phẩm phức tạp. Chỉ có kỷ luật và kiên nhẫn.

Giàu có của ông ước tính khoảng 4 tỷ R$. Điều này đưa ông vào danh sách tỷ phú Brazil, nhưng khác với nhiều người, ông đã xây dựng điều đó bằng nguồn lực của chính mình, trực tiếp trên B3, thông qua hiệu ứng lãi kép và tái đầu tư liên tục.

Chiến lược của Luiz Barsi Filho dựa trên một số trụ cột rõ ràng. Thứ nhất, tầm nhìn dài hạn. Đối với ông, cổ phiếu giống như bất động sản cho thuê - bạn không bán vì giá tăng 10%, mà giữ vì bất động sản đó trả tiền thuê hàng tháng. Thứ hai, tập trung tuyệt đối vào cổ tức. Danh mục của ông không phải để đầu cơ giá, mà để tạo ra thu nhập định kỳ. Thứ ba, ông đã tạo ra cái gọi là danh mục hưu trí - một cấu trúc có khả năng duy trì cho ai đó trong nhiều thập kỷ, tạo ra sự độc lập tài chính thực sự.

Ông đã phổ biến khái niệm BEST, nghĩa là: Ngân hàng (các tổ chức tài chính có khả năng tạo dòng tiền tốt), Năng lượng (ngành dự đoán được và bền vững), Cấp thoát nước (nhu cầu không co giãn, doanh thu ổn định) và Viễn thông (thiết yếu cho nền kinh tế). Các ngành này tạo thành nền tảng của một danh mục dự kiến tồn tại hàng thập kỷ.

Về các vị trí cụ thể, Luiz Barsi Filho đã đầu tư vào các tên như Itaúsa, Ngân hàng Brasil, Unipar, Copel, Klabin và Eternit. Nhưng ông luôn nhấn mạnh rằng tên cụ thể ít quan trọng hơn chất lượng của doanh nghiệp.

Điều làm Luiz Barsi Filho trở nên đặc biệt chính là tác động giáo dục của ông. Ông đã phổ biến ý tưởng rằng Sàn Giao Dịch là công cụ tạo thu nhập cho cá nhân, không chỉ dành cho các nhà đầu cơ. Ông đã truyền cảm hứng cho hàng nghìn người nghĩ về dài hạn. Ngày nay, khi ai đó nhắc về cổ tức ở Brazil, tên ông tự nhiên xuất hiện.

Con gái của ông, Louise Barsi, cũng trở thành một tham chiếu trong thế hệ nhà đầu tư mới tập trung vào thu nhập thụ động, tiếp nối di sản đó.

Điều thú vị nhất? Dù là tỷ phú, Luiz Barsi vẫn giữ phong cách kín đáo. Đối với ông, sự giàu có nghĩa là tự do tài chính, không phải khoe khoang. Và điều này nói lên rất nhiều về tư duy đằng sau phương pháp của ông.