Gần đây khi sắp xếp thứ hạng tiền điện tử, tôi nhận thấy thị trường lại có những biến đổi mới, muốn chia sẻ một số quan sát với mọi người.

Nói về đầu tư tiền ảo, nhiều người có một thắc mắc: rốt cuộc nên mua loại coin nào? Thực ra, đằng sau đó có một logic rất kinh điển, đó là "Trong thị trường bò mua altcoin, trong thị trường gấu mua coin chính thống". Trong thị trường bò, altcoin dễ tăng giá đột biến, có thể đạt lợi nhuận cao hơn, nhưng rủi ro cũng lớn; còn trong thị trường gấu thì ngược lại, coin chính thống ít giảm giá hơn, altcoin dễ về zero. Vì vậy, bước đầu chọn coin, cần xem xu hướng chung của thị trường hiện tại.

Tôi đã xem qua thứ hạng tiền điện tử hiện tại, cấu trúc top 10 về vốn hóa thị trường tương đối ổn định, nhưng dữ liệu thực sự có thay đổi. Bitcoin vẫn là số một, tuy nhiên thị phần từ hơn 58% trước đó đã giảm xuống còn khoảng 42.93%, vốn hóa lưu thông khoảng 1.57 nghìn tỷ USD. Ethereum đứng thứ hai, vốn hóa 264.53 tỷ USD, thị phần 7.23%. Ripple, Tether, Binance Coin, Solana, USDC, TRON, Dogecoin, Cardano đều nằm trong top 10, nhưng thứ hạng và vốn hóa đều đang biến động.

Tại sao các coin xếp hạng cao về vốn lại đáng chú ý? Bởi vì chúng thường là đầu tàu của ngành, có vai trò như là chỉ báo xu hướng. Tuy nhiên tôi cần nói rõ, thứ hạng không phải là cố định, trước đây có Filecoin, Luna, Polkadot từng lọt vào top 10 rồi sau đó bị đẩy ra ngoài, chính vì câu chuyện thị trường thay đổi, nhiều người mua vào để theo đuổi lợi nhuận cao, kết quả biến động quá lớn, rủi ro cũng cao.

Theo kinh nghiệm đầu tư của tôi, ưu điểm lớn nhất của Bitcoin chính là tính khan hiếm. Tổng cung chỉ có 21 triệu đồng, mỗi bốn năm giảm một nửa, cơ chế giảm phát này khiến nó trở nên rất quý giá. Ethereum thì khác, giá trị của nó nằm ở việc ứng dụng phong phú, chức năng hợp đồng thông minh thu hút nhiều nhà phát triển, TVL đạt tới 93.1 tỷ USD, đứng đầu tất cả các chuỗi công cộng. Solana được gọi là "kẻ giết Ethereum", chủ yếu vì tốc độ giao dịch nhanh, phí rẻ, lý thuyết TPS có thể đạt 65.000, thực tế cũng có vài nghìn, vượt xa Ethereum.

Nói về các coin đáng đầu tư trong thứ hạng tiền điện tử, tôi khá ưa thích BTC, ETH, XRP, SOL, DOGE. Ripple được hỗ trợ bởi công ty Ripple, hợp tác với các tổ chức tài chính toàn cầu và chính phủ, tốc độ xử lý đạt 500-700 TPS, đặc biệt phù hợp cho tổ chức lớn. TAO coin là một lựa chọn mới hơn, kết hợp AI và blockchain, mạng lưới Bittensor muốn xây dựng thị trường dịch vụ học máy P2P, ý tưởng thiết kế cũng tham khảo cơ chế cung cấp cố định 21 triệu của Bitcoin. Chainlink đặc biệt vì nó kết nối blockchain với dữ liệu thực tế, mạng lưới Oracle giúp hợp đồng thông minh truy cập dữ liệu ngoài chuỗi một cách an toàn, có tính cơ sở hạ tầng thực tế.

Về chiến lược giao dịch, tôi khuyên nên chọn theo thị trường. Đầu tư dài hạn phù hợp hơn với người mới, chỉ cần hiểu các thao tác cơ bản và vốn hóa cao thấp là đủ, không cần hệ thống giao dịch phức tạp. Giao dịch ngắn hạn tuy có thể lợi nhuận cao hơn về lý thuyết, nhưng thực tế rất khó dự đoán chính xác, dễ mất tiền nhỏ. Tôi còn nhớ năm 2018, mua 3 cái quanh 5000 USD Bitcoin, bán khi lên 7000 USD, kết quả sau đó tăng lên 12000 USD, lúc đó rất hối tiếc, may mắn là sự kiện 312 đã cho tôi cơ hội thứ hai. Vì vậy, ưu điểm của đầu tư dài hạn là có thể khóa lợi nhuận từ xu hướng tăng.

Về cách mua bán, cách phổ biến nhất vẫn là qua sàn giao dịch, trước tiên mua stablecoin qua C2C, rồi sau đó giao dịch coin. Nếu cảm thấy phiền phức, cũng có thể giao dịch OTC, nhưng nhất định phải tìm đối tác đáng tin cậy, tốt nhất là gặp mặt trực tiếp.

Khi chọn coin, còn một điểm rất quan trọng: đừng bị mê hoặc bởi giá thấp của altcoin. Nhiều người mới thấy một coin chỉ vài xu, sở hữu hàng tỷ cái, nghĩ là sẽ giàu nhanh, kết quả là những coin đó hoặc về zero, hoặc đang trên đường về zero. Thậm chí còn tệ hơn, dùng coin vốn lớn để đổi lấy đống coin rác, cuối cùng hai đầu đều thất bại.

Tổng thể, khi chọn coin trong thứ hạng tiền điện tử, nhà đầu tư bảo thủ có thể chỉ xem xét BTC và ETH, nhà đầu tư tăng trưởng có thể thêm DOGE, ADA, SOL và các coin chính thống khác. Altcoin nhỏ và meme coin biến động quá cực đoan, không phù hợp để khuyên dùng. Dù chọn coin nào, điều quan trọng là phải rõ ràng mục tiêu đầu tư của mình, biết cách cắt lỗ, đừng giữ lâu dài altcoin, nếu không sẽ liên tục mất tiền để trả học phí. An toàn tài sản cũng rất quan trọng, nhất định phải bảo vệ tốt mật khẩu sàn giao dịch hoặc khoá riêng ví, đừng để tài sản tích góp của mình bị trộm.