Đã giao dịch một thời gian rồi và tôi nhận ra điều gì đó: những câu nói truyền cảm hứng đầu tư tốt nhất không chỉ là những lời hay—chúng thực sự giúp bạn tiết kiệm tiền nếu bạn chú ý đến chúng.

Như mọi người đều nói về Warren Buffett, đúng không? Người này về cơ bản là tiêu chuẩn vàng vì một lý do. Một điều khiến tôi nhớ mãi từ công việc của ông là ý tưởng rằng đầu tư thành công cần thời gian, kỷ luật và kiên nhẫn. Nghe có vẻ hiển nhiên, nhưng khi bạn thấy một vị trí đi ngược lại với bạn, nó khác hẳn. Ông cũng đã nói đúng về việc mua các công ty tuyệt vời với giá hợp lý so với những công ty trung bình với giá rẻ. Giá bạn trả không phải là những gì bạn thực sự nhận được—đây là điều tôi đã phải học theo cách khó khăn.

Nhưng điều thực sự thay đổi cách tôi giao dịch là tâm lý học. Jim Cramer nói hy vọng là một cảm xúc giả mạo khiến bạn mất tiền, và điều đó đúng thật. Tôi đã xem rất nhiều người giữ những đồng coin rác nghĩ rằng chúng sẽ tăng vọt. Chúng sẽ không. Buffett cũng chỉ ra rằng thị trường chuyển tiền từ những người thiếu kiên nhẫn sang những người kiên nhẫn. Đó chỉ là sự thật. Khi bạn đang chảy máu, bạn cần lùi lại. Những quyết định của bạn trở nên mơ hồ khi bạn bị tổn thương.

Góc độ quản lý rủi ro là nơi mọi thứ trở nên nghiêm trọng. Jack Schwager nói rằng những người nghiệp dư nghĩ về lợi nhuận trong khi các chuyên gia nghĩ về tổn thất. Điều đó đã thay đổi toàn bộ cách tiếp cận của tôi. Paul Tudor Jones đề cập rằng tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận 5:1 cho phép bạn sai 80% thời gian và vẫn có lợi. Tôi bắt đầu thực sự tính toán những điều này và nó tạo ra sự khác biệt lớn.

Một điều tôi luôn quay lại là cắt lỗ. Victor Sperandeo nói rằng kỷ luật cảm xúc quan trọng hơn nhiều so với việc thông minh. Những người thành công không nhất thiết là người thông minh nhất—họ là những người thoát ra đúng lúc. Jesse Livermore nói rằng hành động liên tục giết chết tài khoản trên Phố Wall, và Bill Lipschutz nói rằng nếu các nhà giao dịch chỉ ngồi yên một nửa thời gian, họ sẽ kiếm được nhiều tiền hơn.

Cũng có chuyện về việc phù hợp cách giao dịch của bạn với cách thị trường thực sự hoạt động thay vì cố ép thị trường theo phong cách của bạn. Thị trường làm những gì chúng muốn, chứ không phải những gì bạn nghĩ chúng nên làm. Bạn thích nghi hoặc bạn thua cuộc.

Điều hài hước là gì? Không ai đưa ra cho bạn một công thức ma thuật cả. Những câu nói truyền cảm hứng đầu tư này hoạt động vì chúng giống như nhắc nhở bạn đừng ngu ngốc—cắt lỗ ngắn, quản lý rủi ro đúng cách, kiên nhẫn, đừng đuổi theo. Những điều đơn giản mà hầu hết mọi người đều từ chối làm. Đó là lý do tại sao hầu hết các nhà giao dịch thất bại và những người theo đuổi trí tuệ này thực sự xây dựng được sự giàu có theo thời gian.

Nếu bạn nghiêm túc với điều này, công việc thực sự là lấy những bài học này và áp dụng chúng khi tiền thật đang nằm trên bàn. Đó là nơi phân biệt người với người.