Vừa mới nhận thức được swap là gì và nó đang ăn vào lợi nhuận của tôi, nên muốn chia sẻ kiến thức này với mọi người

Phần lớn chúng ta nghĩ rằng chi phí giao dịch chỉ là Spread và Commission, nhưng thực tế còn có một thứ âm thầm khiến chúng ta thua lỗ mỗi đêm, đó chính là phí Swap

Phí swap là gì? Nó là khoản phí để giữ vị thế qua đêm. Hãy tưởng tượng khi bạn giao dịch EUR/USD, bạn đang vay một đồng tiền để mua đồng tiền khác. Mỗi đồng tiền có lãi suất chính sách riêng. Khoảng chênh lệch giữa lãi suất của hai đồng tiền đó chính là nguồn gốc của phí swap

Ví dụ, EUR có lãi suất 4% mỗi năm, còn USD có 5% mỗi năm. Nếu bạn mua EUR/USD, bạn sẽ nhận lãi từ EUR nhưng phải trả lãi từ USD. Khoảng chênh lệch là -1%, có nghĩa là bạn phải trả phí swap âm. Ngược lại, nếu bạn bán EUR/USD, tình huống sẽ ngược lại, bạn sẽ nhận phí swap dương

Nhưng vấn đề là, các nhà môi giới cần kiếm lợi nhuận, họ sẽ cộng thêm phí quản lý vào tỷ lệ swap thực tế. Kết quả là, dù về lý thuyết bạn có thể nhận swap dương, nhưng thực tế có thể khiến cả hai phía đều âm

Một điều cần chú ý nữa là swap 3 ngày vào thứ Tư (hoặc một số nhà môi giới tính vào thứ Sáu). Bạn sẽ bị tính phí swap gấp 3 lần, vì thị trường Forex đóng cửa vào cuối tuần thứ Bảy và Chủ Nhật, nhưng lãi suất trong thế giới tài chính vẫn diễn ra hàng ngày. Nhà môi giới phải cộng thêm lãi của 3 ngày đó vào ngày giao dịch

Việc tính phí swap không quá phức tạp. Nếu nhà môi giới thể hiện dưới dạng phần trăm mỗi đêm, chỉ cần lấy giá trị của vị thế nhân với tỷ lệ swap. Ví dụ, bạn mua 1 Lot EUR/USD ở giá 1.0900 (tương đương 109,000 USD), và phí swap Long là -0.008% mỗi đêm, bạn sẽ mất 8.72 USD mỗi đêm. Dù không nhiều, nhưng nếu bạn dùng đòn bẩy 1:100, đó là 0.8% của số tiền ký quỹ mỗi đêm. Đó chính là rủi ro cần cảnh giác

Phí swap không chỉ mang lại rủi ro, mà còn có thể được dùng như một chiến lược Carry Trade. Người ta chọn các cặp tiền có swap dương để giữ và nhận lãi hàng ngày, ví dụ như mua AUD/JPY (tiền Australia có lãi cao) và vay yen Nhật (lãi thấp), để tích lũy swap dương vào danh mục. Tuy nhiên, rủi ro là nếu tỷ giá AUD/JPY giảm mạnh, lỗ từ biến động giá có thể lớn hơn lợi nhuận tích lũy từ swap trong nhiều năm

Một lựa chọn khác là sử dụng tài khoản không swap hoặc tài khoản Hồi giáo, không tính phí swap. Thích hợp cho các trader Swing hoặc người giữ lệnh trong tuần hoặc tháng. Nhà môi giới sẽ kiếm lợi nhuận từ các khoản khác như spread rộng hơn hoặc phí quản lý

Điều quan trọng nhất là phải kiểm tra phí swap trước khi mở lệnh. Trên nền tảng MT4 hoặc MT5, vào Market Watch, nhấn chuột phải vào tài sản, chọn Specification, xem dòng Swap Long và Swap Short. Trên các nền tảng khác, thông tin này thường hiển thị rõ ràng trong giao diện giao dịch

Khi đã hiểu phí swap là gì, bạn sẽ có thể lên kế hoạch giao dịch cẩn thận hơn, không bị chi phí ngầm ăn mòn lợi nhuận. Mỗi đồng tiền bạn mất vì phí swap chính là đồng tiền bạn có thể giữ lại nếu biết cách lên kế hoạch hợp lý