Gần đây có nhiều người hỏi tôi về cách kiếm tiền trong giao dịch ngoại hối, thực ra nói trắng ra chỉ có một từ — chênh lệch tỷ giá. Tôi sẽ tổng hợp những kinh nghiệm của mình trong những năm qua, hy vọng giúp ích cho mọi người.

Trước tiên cần hiểu rõ thế nào là chênh lệch tỷ giá. Nói đơn giản, chính là sự khác biệt về giá mua bán của cùng một đồng tiền tại các thời điểm hoặc các kênh khác nhau. Ví dụ tôi mua euro ở mức 1.0800, sau đó tăng lên 1.0900 mới bán ra, sự dao động 100 điểm này có thể mang lại lợi nhuận thực tế. Để tính xem kiếm được bao nhiêu, công thức rất đơn giản: (Giá đóng vị thế - Giá mở vị thế) × Số lượng giao dịch. Ví dụ mua 100.000 đơn vị EUR/USD, sẽ kiếm được 1.000 USD.

Nói về các cách kiếm chênh lệch tỷ giá, tôi thường chia thành ba loại chính. Loại an toàn nhất là gửi tiết kiệm ngoại tệ tại ngân hàng, rủi ro thấp, rủi ro thấp, nhưng thành thật mà nói, chủ yếu là kiếm lãi chứ không phải chênh lệch tỷ giá, hơn nữa kỳ hạn cố định không linh hoạt mua bán, dễ bỏ lỡ cơ hội. Loại thứ hai là quỹ ngoại tệ, rủi ro trung bình, vừa có thể kiếm từ biến động tỷ giá, vừa có thể kiếm từ sự tăng trưởng của các khoản đầu tư, xem như là lợi nhuận kép. Loại thứ ba là giao dịch ký quỹ ngoại hối, rủi ro cao nhất nhưng lợi nhuận cũng cao nhất, thông qua đòn bẩy để nhân đôi lợi nhuận, biến động nhỏ cũng có thể mang lại lợi nhuận lớn.

Cá nhân tôi thường dùng là giao dịch ký quỹ, chủ yếu vì chi phí thấp. Chênh lệch mua bán của ngân hàng thường bắt đầu từ 0.3%, còn các nền tảng giao dịch ngoại hối thường chỉ dưới 0.01%, sự khác biệt này về lâu dài có thể tiết kiệm được khá nhiều tiền. Hơn nữa có thể giao dịch hai chiều, mua khi dự đoán tăng, bán khi dự đoán giảm, T+0 trong ngày không giới hạn số lần, linh hoạt hơn nhiều so với ngân hàng.

Về các kỹ năng giao dịch cụ thể, tôi đã thử qua nhiều chiến lược. Giao dịch trong phạm vi phù hợp khi thị trường dao động, mua thấp bán cao giữa các điểm hỗ trợ và kháng cự, nhưng phải đặt lệnh dừng lỗ chặt chẽ, nếu không khi vượt qua phạm vi sẽ thua lỗ rất lớn. Giao dịch theo xu hướng là đi theo hướng lớn, giữ vị thế trung dài hạn, khi xu hướng hình thành sẽ ổn định hơn, quan trọng là phải đặt điểm dừng lỗ phù hợp để lợi nhuận lớn hơn mức thua lỗ. Giao dịch trong ngày phù hợp với người thích ngắn hạn, trọng tâm là nắm bắt các thời điểm công bố dữ liệu kinh tế quan trọng hoặc quyết định của ngân hàng trung ương, vào ra nhanh để tránh rủi ro ban đêm. Giao dịch theo sóng nằm giữa hai phương pháp trên, cần chọn các loại biến động lớn về kỹ thuật, nắm bắt các điểm kích hoạt của thị trường dựa trên phân tích cơ bản, chốt lời đúng lúc rất quan trọng. Còn có giao dịch vị thế, là giữ lâu dài chờ đồng tiền tăng giá, không yêu cầu nhiều về thời gian đầu tư, nhưng phải chọn điểm vào thấp chi phí thấp.

Tại sao lại chọn làm ngoại hối? Một là vì tính ứng dụng rộng rãi, đi du lịch nước ngoài, mua sắm quốc tế, thương mại đều dùng đến, còn hiểu rõ quy luật chênh lệch tỷ giá còn có thể làm kiếm lời qua chênh lệch lãi suất. Hai là xu hướng khá rõ ràng, chỉ cần nắm bắt chính sách lãi suất và chính sách tiền tệ của các quốc gia, có thể dự đoán hướng đi của tỷ giá. Ba là tính thanh khoản cực cao, mỗi ngày toàn cầu giao dịch hơn 6 nghìn tỷ USD, thị trường minh bạch, khó bị thao túng.

Thời gian giao dịch cũng cần chú ý. Ngân hàng thường mở cửa từ 9 giờ sáng đến 3 giờ rưỡi chiều, cuối tuần nghỉ. Nhưng giao dịch ký quỹ không có trung tâm giao dịch, hầu như từ thứ hai đến thứ sáu có thể giao dịch 24 giờ, vì có bốn khung giờ chính của London, Sydney, Tokyo, New York luân phiên mở cửa, còn có sự chồng chéo giữa các khung giờ, nên cơ hội giao dịch rất nhiều.

Cuối cùng muốn nói rằng, không có phương pháp nào tuyệt đối để làm giao dịch chênh lệch tỷ giá, quan trọng là phải dựa vào sở thích rủi ro, quy mô vốn, thói quen giao dịch của bản thân để mày mò. Cơ hội trên thị trường rất nhiều, chỉ cần nghiên cứu cẩn thận, đều có thể tìm ra cách phù hợp cho chính mình. Mài dao không sai thời gian, lúc đầu luyện tập nhiều, quan sát kỹ, khi thời cơ chín muồi mới thật sự xuống tiền.