เพิ่งสังเกตเห็นว่าคนจำนวนมากที่เข้ามาเทรด Forex ยังไม่เข้าใจความหมายของ drawdown อย่างแท้จริง ทำให้ตัดสินใจเทรดแบบสุ่มสี่สุ่มห้า ซึ่งเป็นสาเหตุหลักที่ทำให้ขาดทุนเร็วๆ นี้ มาทำความเข้าใจกันว่า drawdown คืออะไรและเหตุใดจึงสำคัญต่อการเทรดของเรา

Drawdown โดยพื้นฐานแล้ว คือการลดลงของเงินในบัญชีเทรดจากจุดสูงสุดไปจนกว่าจะฟื้นตัวกลับมา ถ้าบัญชีของคุณเคยสูงถึง 20000 บาท แล้วลดลงเหลือ 15000 บาทก่อนจะกลับขึ้น แสดงว่าคุณเผชิญ drawdown 5000 บาท เรื่องนี้เกิดขึ้นกับทุกคน แม้แต่เทรดเดอร์มือโปรก็ต้องเจอ ความแตกต่างคือว่าพวกเขาจัดการมันได้ดีกว่า

มีหลายประเภทของ drawdown ที่ต้องรู้ ประเภทแรกคือ Equity Drawdown ซึ่งวัดการลดลงของยอดเงินในแบบเรียลไทม์ รวมทั้งกำไรและขาดทุนที่ยังไม่เกิดขึ้นจริงจากการซื้อขายที่เปิดอยู่ ประเภทนี้ส่งผลต่อจิตใจเทรดเดอร์มาก เพราะเห็นเงินลดลงไปตรงหน้า

แล้วมี Historical Drawdown ซึ่งดูย้อนหลังเพื่อเรียนรู้ว่าเราเคยประสบการขาดทุนมากที่สุดเท่าไรในอดีต ข้อมูลนี้ช่วยให้เราประเมินความเสี่ยงและปรับปรุงกลยุทธ์ได้ ถ้าคุณเคยขาดทุนลงไป 30 เปอร์เซ็นต์ตั้งแต่เดิม ก็ควรเตรียมตัวให้พร้อมเผชิญสถานการณ์แบบนั้นอีก

Relative Drawdown คำนวณเป็นเปอร์เซ็นต์ ถ้าบัญชีจากจุดสูงสุด 20000 บาทลดลงเหลือ 15000 บาท ก็คือ 25 เปอร์เซ็นต์ drawdown ตัวเลขเปอร์เซ็นต์นี้ช่วยให้เปรียบเทียบประสิทธิภาพของบัญชีต่างขนาดได้ง่ายขึ้น

Absolute Drawdown วัดการขาดทุนจากเงินฝากเริ่มต้นของคุณ ถ้าเทรดเดอร์ฝากเงิน 10000 บาทแล้วบัญชีตกลงไปเหลือ 8000 บาท Absolute Drawdown ก็คือ 2000 บาท นี่คือตัวเลขที่บอกคุณว่าต้องทำกำไรเท่าไรจึงจะกลับทุน

Floating Drawdown เป็นการขาดทุนที่ยังไม่เกิดขึ้นจริง ตัวอย่างเช่น เปิดการซื้อขายแล้วเห็นว่าขาดทุนไป 1000 บาท แต่การซื้อขายยังเปิดอยู่ เงินนี้อาจกลับมาได้ถ้าตลาดเปลี่ยนทิศทาง หรืออาจหายไปถ้าตลาดแย่ลงต่อไป ประเภท drawdown นี้ช่วยให้เราตัดสินใจว่าจะปิดสถานะหรือรอต่อไป

ตอนนี้มาถึงวิธีจัดการกับมันกันบ้าง สิ่งแรกที่ควรทำคือกำหนดขีดจำกัด drawdown เช่นตัดสินใจว่า ถ้าขาดทุนสะสมถึง 10 เปอร์เซ็นต์ของบัญชี ก็จะหยุดเทรดและประเมินกลยุทธ์ใหม่ ขีดจำกัดนี้ช่วยปกป้องเงินทุนของคุณจากการขาดทุนที่ยิ่งใหญ่

ใช้ Stop Loss เป็นสิ่งสำคัญ เมื่อเข้าการซื้อขาย ให้กำหนดจุดที่จะปิดการซื้อขายหากราคาเคลื่อนไหวไปในทิศทางตรงข้ามกับที่คาดไว้ วิธีนี้จะจำกัดการขาดทุนต่อการซื้อขายแต่ละครั้ง

การจัดการความเสี่ยง 2 เปอร์เซ็นต์ต่อการซื้อขายเป็นกฎทองของเทรดเดอร์มือโปร หมายความว่าไม่ควรเสี่ยงมากกว่า 2 เปอร์เซ็นต์ของยอดเงินทั้งหมดในการซื้อขายครั้งเดียว ถ้าบัญชีคุณ 10000 บาท ก็ควรเสี่ยงไม่เกิน 200 บาทต่อการซื้อขาย

อัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทนควรเป็น 1 ต่อ 2 หรือดีกว่านั้น หมายความว่า ถ้าคุณเสี่ยง 100 บาท ควรตั้งเป้าทำกำไร 200 บาทขึ้นไป วิธีนี้ช่วยให้กำไรสะสมมากกว่าขาดทุนสะสม

เรื่องสำคัญอีกอย่างคือไม่ควรเทรดด้วยอารมณ์ เมื่อขาดทุนแล้ว มนุษย์มักอยากเอาคืนโดยเสี่ยงมากขึ้น นี่คือการเทรดเพื่อแก้แค้นและมันจะทำให้สถานการณ์แย่ลงเท่านั้น ยึดมั่นกับแผนการเทรดของคุณแม้ว่าจิตใจจะบอกให้ทำอย่างอื่น

การถอนกำไรเป็นระยะๆ ก็ช่วยได้ เมื่อบัญชีโตขึ้นมาก ให้ถอนกำไรบางส่วนออกมาเพื่อปกป้องเงินทุนจากความเสี่ยงของตลาด

สรุปก็คือ drawdown meaning ที่แท้จริงคือการเรียนรู้ว่าการขาดทุนเป็นส่วนหนึ่งของเกม ความสำคัญคือการจัดการมันให้ดี ถ้าคุณเข้าใจและควบคุม drawdown ได้ คุณก็ไปต่อได้ไกล ในขณะที่ถ้าปล่อยให้มันควบคุมคุณ ก็จะบัญชีหมดเร็วๆ นี้ ลองทดสอบกลยุทธ์ใหม่ๆ บนบัญชีทดลองก่อนลงจริง เพื่อให้ได้ประสบการณ์และความมั่นใจ