Thấy tin về lừa đảo Forex tôi đã phải kinh ngạc vì số người bị hại ngày càng tăng lên và phần lớn không nhận thức được loại lừa đảo forex nào đang xảy ra cho đến khi tiền biến mất

Việc giao dịch Forex bản thân không phải là lừa đảo, nhưng vấn đề là công nghệ ngày càng phát triển đã tạo điều kiện cho các thủ đoạn lừa đảo mới liên tục xuất hiện. Tôi muốn chia sẻ điều này để mọi người biết rằng có bao nhiêu dạng lừa đảo forex và mỗi dạng có đặc điểm như thế nào

Dạng đầu tiên mà nhiều người gặp phải là nhà môi giới giả mạo, không đăng ký với cơ quan chính phủ. Những đối tượng này sẽ tạo ra trang web trông như thật rồi tuyên bố có giấy phép từ nước ngoài. Khi bạn gửi tiền vào, tiền sẽ biến mất ngay lập tức và không bao giờ được hoàn lại

Dạng thứ hai là sử dụng hệ thống AI làm mặt nạ lừa đảo. Những kẻ này sẽ tạo ra chương trình tự động giao dịch và cam kết lợi nhuận hàng ngày trên 20%. Thực tế điều này là không thể, nhưng họ sẽ trình diễn lịch sử giao dịch giả để xem, rồi mời bạn mua hệ thống. Ban đầu có thể có lợi nhuận thật, nhưng khi thị trường thay đổi, hệ thống sập và bạn mất toàn bộ tiền

Dạng thứ ba khiến nhiều người dễ bị lừa là sao chép các công ty nổi tiếng. Những kẻ này sẽ tạo ra trang web giả, email giả rồi tuyên bố là nhà môi giới thật. Khi liên hệ, họ rất chuyên nghiệp khiến bạn tin tưởng và gửi tiền

Có một dạng nữa chắc chắn bị nhiều người lừa là lừa qua mạng xã hội, bằng cách giả mạo tài khoản của các trader nổi tiếng rồi mời tham gia nhóm dạy giao dịch, chuyển tiền vào tài khoản rồi biến mất luôn

Dạng cuối cùng gây thiệt hại lớn nhất tại Việt Nam là mô hình đa cấp. Ví dụ như Forex 3D từng gây xôn xao, những đối tượng này tuyên bố là nhà môi giới rồi yêu cầu bạn gửi tối thiểu 50.000-60.000 đồng, hứa sẽ giao dịch và trả lợi nhuận 10-15% mỗi tháng. Nếu mời bạn bè tham gia, bạn còn nhận hoa hồng 5% mỗi tháng. Với lợi nhuận khó tin như vậy, nhiều người đã trở thành nạn nhân. Khi hết tiền, không ai bắt máy

Các dấu hiệu cảnh báo chính cho thấy bạn đang bị lừa forex là: cam kết lợi nhuận quá mức, không có nhà môi giới chính thức nào đảm bảo điều này vì thị trường biến động, chúng ta có thể thắng hoặc thua lỗ.

Dấu hiệu thứ hai là yêu cầu gửi tiền thêm liên tục. Ban đầu có thể thấy lợi nhuận nhỏ, nhưng khi bạn muốn gửi thêm, họ sẽ bảo phải gửi thêm hoặc yêu cầu gửi bằng tiền điện tử. Nhà môi giới chính thức không bao giờ ép buộc như vậy.

Dấu hiệu thứ ba là khoe cuộc sống xa hoa, hình ảnh xe sang, du lịch nước ngoài rồi nói là do giao dịch forex. Người thật sự giỏi sẽ dạy kỹ thuật, dạy đọc biểu đồ chứ không khoe giàu có như vậy.

Nếu bạn nghi ngờ mình đang bị lừa, hãy kiểm tra 5 điều này trước: thứ nhất, nhà môi giới có đăng ký thật không? thứ hai, có thuộc quản lý của cơ quan uy tín như ASIC, FCA hoặc MAS không? thứ ba, có đề xuất thưởng quá cao không? thứ tư, nếu nói có giải thưởng, có thể kiểm tra qua Google không? thứ năm, có người nổi tiếng quảng bá không, có thể xác minh thật không?

Nếu bạn nhận thấy mình đã bị lừa, điều đầu tiên là đừng chuyển tiền thêm theo yêu cầu. Thứ hai, thu thập thông tin như website, email, số điện thoại, tài khoản ngân hàng. Thứ ba, liên hệ luật sư và trình báo cơ quan chức năng.

Giao dịch forex an toàn là tự giao dịch bằng chính mình qua nhà môi giới có giấy phép thật, không để người khác giao dịch hộ, vì đó chính là lừa đảo forex dễ nhất. Mong mọi người cẩn trọng và không trở thành nạn nhân của các thủ đoạn lừa đảo này.