Gần đây thấy nhiều người mới hỏi liệu có thể kiếm tiền từ ngoại hối không, thực ra câu hỏi này khá hay, vì đúng là cần phải hiểu rõ trước khi vào thị trường.

Thị trường ngoại hối là thị trường tài chính lớn nhất toàn cầu, mỗi ngày giao dịch hơn 6 triệu tỷ USD, vượt xa thị trường chứng khoán và hợp đồng tương lai. Trước đây chỉ có các tổ chức tài chính và các nhà lớn tham gia, nhưng internet đã thay đổi tất cả, giờ đây nhà đầu tư nhỏ lẻ cũng có thể tham gia, mỗi ngày có hơn 30% giao dịch đến từ các nhà giao dịch bán lẻ.

Nhưng tôi phải nói thật — bài học đầu tiên về đầu tư ngoại hối là nhận thức về rủi ro. Theo thống kê, 70-80% nhà đầu tư cá nhân từng gặp phải thua lỗ, có người còn thảm hơn thế. Vì vậy, nếu bạn chưa rõ mình có phù hợp để chơi ngoại hối hay không, nhất định phải hiểu rõ kiến thức cơ bản trước đã.

Ngoại hối có ba cách chơi chính. Cách đơn giản nhất là đổi ngoại tệ, giống như đi du lịch Nhật Bản đổi yên. Thứ hai là gửi tiết kiệm ngoại tệ, gửi USD, Euro tại ngân hàng, rủi ro thấp, lợi nhuận cũng thấp. Cuối cùng là giao dịch ký quỹ ngoại hối, chính là “chơi ngoại hối” mà mọi người thường nói, cần phân tích xu hướng tỷ giá, kiếm lời từ chênh lệch mua bán, nhưng rủi ro cũng cao nhất.

Sức hút của giao dịch ký quỹ ngoại hối nằm ở mức độ dễ tiếp cận, có nền tảng chỉ cần 50 USD là có thể mở tài khoản, và có thể giao dịch 24 giờ, có thể mua bán cả lên cả xuống. Nhưng điều nguy hiểm nhất chính là đòn bẩy — đòn bẩy có thể nhân rộng lợi nhuận của bạn, cũng có thể khiến vốn của bạn biến mất trong chớp mắt.

Đòn bẩy là gì? Nói đơn giản là dùng số vốn nhỏ để kiểm soát khối lượng giao dịch lớn. Ví dụ đòn bẩy 20:1, bạn gửi 2000 euro thì có thể giao dịch 40.000 đơn vị tiền tệ. Nghe có vẻ hấp dẫn, nhưng cũng đồng nghĩa với rủi ro gấp đôi. Tôi từng thấy có người dùng đòn bẩy 200:1, chỉ cần biến động 5% của tỷ giá là có thể mất hết một nửa vốn.

Điều quan trọng nhất trong hướng dẫn đầu tư ngoại hối là: đòn bẩy không chỉ làm tăng lợi nhuận và thua lỗ, mà còn làm tăng nỗi sợ hãi và lòng tham của con người. Rất nhiều người mới vì không kiểm soát tốt đòn bẩy, cuối cùng thua lỗ nặng nề.

Nếu bạn quyết định chơi, việc chọn loại tiền tệ rất quan trọng. Toàn cầu có khoảng 180 loại tiền, nhưng chỉ có khoảng mười loại có khối lượng giao dịch lớn nhất. Đồng euro Mỹ (EUR/USD) chiếm 27% tổng giao dịch, đồng yên Nhật so với đô la Mỹ chiếm 13%, bảng Anh so với đô la Mỹ chiếm 11%. Các cặp tiền chính này có lợi thế là thanh khoản cao, chênh lệch giá nhỏ, nhiều thông tin, điều kiện giao dịch tốt.

Người mới nên bắt đầu từ các đồng tiền như euro và đô la Mỹ, có biến động nhỏ, thanh khoản cao. Đồng AUD (đô la Úc) cũng có lượng giao dịch khá, nhưng vì là đồng tiền hàng hóa, bị ảnh hưởng nhiều bởi giá quặng sắt, len, lông cừu, biến động khá mạnh, không phù hợp cho người mới bắt đầu.

Về việc chọn nền tảng đào tạo ngoại hối, nhất định phải chọn những nền tảng có giấy phép hợp pháp. Các tổ chức quản lý chính toàn cầu gồm FCA của Anh, ASIC của Úc, NFA của Mỹ, chọn nền tảng có giấy phép sẽ an toàn hơn.

Kinh nghiệm của tôi là, thực sự ngoại hối có cơ hội kiếm tiền, nhưng điều kiện tiên quyết là bạn phải học có hệ thống và được đào tạo đầy đủ. Người mới đừng vội dùng đòn bẩy cao, nên bắt đầu từ đòn bẩy thấp, giao dịch nhỏ để luyện tập. Nhiều trader thành công đều hạn chế đòn bẩy trong khoảng 10:1 trở lại.

Cũng rất quan trọng — nhất định phải đặt điểm dừng lỗ và điểm chốt lời. Xác định rõ giá vào lệnh và giá thoát lệnh, đạt mục tiêu thì dứt khoát thoát, đừng tham lam. Thị trường ngoại hối biến động nhanh, chịu ảnh hưởng lớn từ tin tức, cần liên tục học hỏi và điều chỉnh chiến lược.

Nếu còn chưa chắc chắn mình có phù hợp hay không, nên bắt đầu bằng tài khoản demo. Nhiều nền tảng cung cấp tài khoản demo miễn phí, dùng vốn ảo để trải nghiệm, quen rồi mới dùng tiền thật. Bài học cuối cùng của hướng dẫn đầu tư ngoại hối là — rủi ro luôn đứng hàng đầu, những lệnh không chắc chắn thì tốt nhất đừng làm.