เพิ่งรู้ว่า drawdown แปลว่า อะไรกันแน่ เลยอยากแชร์ความเข้าใจของผมกับพวกคุณ เพราะมันเป็นเรื่องที่สำคัญมากถ้าคุณจะเทรดอย่างจริงจัง

พูดง่ายๆ drawdown แปลว่า การที่บัญชีของคุณลดลงจากจุดสูงสุดที่เคยมี ไม่ใช่แค่ขาดทุนปกติ แต่คือการลดลงสะสมก่อนที่จะกลับมาหนึ่งครั้ง ตัวอย่างเช่น ถ้าคุณเริ่มต้นด้วย 10,000 บาท แล้วลดลงเหลือ 8,000 บาท ก็แสดงว่า drawdown คือ 2,000 บาทนั่นเอง

จริงๆ แล้ว drawdown มีหลายประเภทที่ต้องรู้จัก อันแรกคือ Equity Drawdown ซึ่งวัดการลดลงแบบเรียลไทม์ของบัญชี รวมถึงทั้งขาดทุนที่เปิดอยู่และขาดทุนที่ปิดแล้ว ถ้าคุณเปิดการซื้อขายแล้วเห็นเงินลดลงไปชั่วคราว นั่นคือ Equity Drawdown ที่เกิดขึ้นตอนนี้

แบบที่สอง Historical Drawdown คือการมองย้อนหลังว่าเคยขาดทุนมากที่สุดเท่าไรตลอดประวัติบัญชี ถาบัญชีของคุณเคยสูงถึง 15,000 บาท แต่ลดลงเหลือ 10,000 บาท ก็แสดงว่า Historical Drawdown คือ 5,000 บาท ข้อมูลนี้ช่วยให้คุณเข้าใจว่าคุณเคยเผชิญกับความเสี่ยงแค่ไหน

แล้วมีอีก Relative Drawdown ซึ่งแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์ ถ้าบัญชีของคุณเติบโตเป็น 20,000 บาท แล้วลดลงเหลือ 15,000 บาท ก็คิดเป็น 25% นี่มันมีประโยชน์มากถ้าคุณต้องเปรียบเทียบบัญชีคนละขนาด

Absolute Drawdown นั้นวัดการขาดทุนจากเงินที่คุณฝากเข้ามาครั้งแรก ไม่ได้มองจากจุดสูงสุด ถ้าคุณฝาก 10,000 บาท แล้วลดลงเหลือ 8,000 บาท Absolute Drawdown ก็คือ 2,000 บาท ประเภทนี้ช่วยให้คุณรู้ว่าต้องทำกำไรเท่าไรถึงจะกลับมาเท่าเดิม

สุดท้ายคือ Floating Drawdown ซึ่งเป็นขาดทุนที่ยังไม่เกิดขึ้นจริง ถ้าคุณเปิดการซื้อขายแล้วเห็นเงินลดลงแต่ยังไม่ปิด นั่นคือ Floating Drawdown ที่อาจเปลี่ยนไปได้ตามราคาตลาด

ทีนี้มาถึงเรื่องสำคัญ คือ drawdown แปลว่า ความเสี่ยงที่คุณต้องเข้าใจและจัดการให้ดี ผมมีวิธีที่ช่วยได้จริงๆ

อันแรกคือ กำหนดขีดจำกัด Drawdown ให้ชัดเจน เช่น ตัดสินใจว่าจะยอมรับขาดทุนได้สูงสุด 10% ของบัญชี ถ้าถึงเกณฑ์นี้ก็หยุดเทรด แล้วนั่งดูความผิดพลาดของเราก่อน

วิธีที่สองคือใช้ Stop Loss ให้เป็นประจำ ตั้งจุดออกไว้ล่วงหน้าสำหรับแต่ละการซื้อขาย ไม่ใช่รอให้ขาดทุนมากขึ้นแล้วค่อยตัดสิน

สำคัญมากคือ ควรเสี่ยงไม่เกิน 2% ของบัญชีต่อการซื้อขายหนึ่งครั้ง ถ้าบัญชีคุณ 10,000 บาท ก็เสี่ยงไม่เกิน 200 บาทต่อครั้ง วิธีนี้ป้องกันไม่ให้การซื้อขายแค่ครั้งเดียวทำลายบัญชีของคุณ

อีกอย่างที่ผมคิดว่าสำคัญคือ อัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทน ถ้าเสี่ยง 1 ก็ควรตั้งเป้าขึ้นมา 2 เป็นอย่างน้อย นี่ช่วยให้กำไรของคุณจะมากกว่าขาดทุนในระยะยาว

สุดท้ายคือ อย่าเทรดด้วยอารมณ์ เวลาคุณขาดทุน อารมณ์จะบอกให้คุณเสี่ยงมากขึ้นเพื่อเอาคืน นั่นคือวิถีที่ drawdown จะรุนแรงขึ้น ถ้าคุณหลีกเลี่ยงการตัดสินใจโดยหุนหันพลันแล่น คุณจะสามารถควบคุมความเสี่ยงได้ดีขึ้นมาก

จริงๆ แล้ว drawdown แปลว่า เป็นส่วนหนึ่งของเกมเทรด ไม่มีใครหลีกเลี่ยงได้ แต่คุณสามารถเตรียมตัวและจัดการมันให้เป็นระบบได้ ถ้าคุณเข้าใจว่า drawdown คืออะไร และจัดการมันอย่างชาญฉลาด ก็มีโอกาสสูงที่คุณจะเทรดได้นานและทำเงินได้อย่างสม่ำเสมอ