Gần đây bạn bè xem thị trường ngoại hối hỏi tôi, cuối cùng nên đầu tư ngoại tệ như thế nào để thực sự kiếm được tiền? Nói thật, câu hỏi này hay đấy, vì nhiều người vẫn chỉ hiểu về đầu tư ngoại tệ ở mức độ "mua thấp bán cao" trên bề mặt.

Tôi sẽ nói qua một khái niệm cốt lõi: đầu tư ngoại tệ chủ yếu dựa vào hai thứ — chênh lệch tỷ giá và chênh lệch lãi suất. Chênh lệch tỷ giá chính là biến động giá của các đồng tiền, còn chênh lệch lãi suất là sự khác biệt giữa lãi suất các quốc gia. Ví dụ, lãi suất gửi tiết kiệm của Đài Loan là 2%, của Mỹ là 5%, thì khoảng cách 3% này chính là lợi nhuận tiềm năng. Nhưng cần cẩn thận, vì bạn rất dễ kiếm được lãi nhưng lại thua lỗ ở tỷ giá, đó là lý do tại sao lời khuyên đầu tư ngoại tệ đầu tiên là phải hiểu rõ rủi ro.

Nói về phương thức đầu tư, trên thị trường chủ yếu có ba lựa chọn. Gửi tiết kiệm ngoại tệ thì an toàn nhất nhưng lợi nhuận thấp nhất, phù hợp với người mới bắt đầu hoàn toàn. Quỹ ngoại tệ linh hoạt hơn, có thể mua bán bất cứ lúc nào. Còn về giao dịch ký quỹ ngoại hối, đó chính là trò chơi đòn bẩy — lợi nhuận có thể rất cao, nhưng rủi ro cũng tăng gấp bội. Tôi đã thấy nhiều người vì dùng đòn bẩy quá cao mà cháy tài khoản, nên cách này cần thận trọng.

Về việc chọn loại tiền tệ, lời khuyên của tôi là bắt đầu từ các đồng tiền chính. Đô la Mỹ luôn là lựa chọn hàng đầu, vì nó là tiền tệ thanh toán toàn cầu. Nhưng nếu muốn đa dạng hóa, có thể xem xét các đồng tiền phòng ngừa rủi ro như yên Nhật và franc Thụy Sỹ — những đồng tiền này thể hiện ổn định trong thời kỳ thị trường biến động. Đồng tiền hàng hóa như đô la Úc cũng không tệ, vì xu hướng của nó khá dễ nắm bắt, chủ yếu liên quan đến giá các hàng hóa lớn.

Gần đây, động thái thị trường đáng chú ý. Cục Dự trữ Liên bang năm ngoái giảm lãi suất, Ngân hàng Trung ương châu Âu lại giữ vững lập trường cứng rắn, khiến đồng euro so với đô la Mỹ lập đỉnh mới trong bốn năm. Chính sách giữa Nhật Bản và Mỹ cũng ngày càng khác biệt, tỷ giá đồng yên biến động khá lớn. Nếu bạn muốn đầu tư ngoại tệ, những xu hướng chính sách của các ngân hàng trung ương này tuyệt đối không thể bỏ qua.

Về thực chiến, lời khuyên của tôi là như thế này: Thứ nhất, đừng chạm vào đồng tiền bạn không quen thuộc. Thị trường có rất nhiều đồng tiền, nhưng khối lượng giao dịch lớn nhất chính là vài đồng, hãy nắm rõ những đồng này trước đã. Thứ hai, nhất định phải đặt lệnh dừng lỗ. Điều này đặc biệt quan trọng trong giao dịch đòn bẩy, vì một biến động bất ngờ có thể khiến bạn cháy tài khoản. Thứ ba, đừng theo đuổi mua đỉnh bán đáy, hãy chờ xu hướng rõ ràng rồi mới vào lệnh. Nhiều người vì vội vàng lên xe, kết quả là mua vào đỉnh.

Phân bổ danh mục cũng rất quan trọng. Bạn có thể cùng lúc giữ tiền gửi đô la Mỹ và quỹ đô la Úc, như vậy vừa có thể hưởng lợi từ chênh lệch lãi suất, vừa có thể phòng ngừa rủi ro. Còn một điểm nhiều người bỏ qua là thời điểm vào lệnh. Cách đơn giản nhất là chờ đợi xu hướng hình thành, thường cần khoảng 5 phút hoặc lâu hơn. Khi xu hướng rõ ràng rồi, hãy đặt lệnh theo kế hoạch.

Cuối cùng, muốn nhấn mạnh rằng bất kỳ chiến lược đầu tư nào cũng cần thực hành. Đừng chỉ nói suông, tốt nhất là luyện tập trên tài khoản ảo, thử nghiệm chiến lược của bạn trong môi trường thị trường thực, xem khả năng kiểm soát rủi ro của mình đến đâu. Mục tiêu tối thượng của đầu tư ngoại tệ chính là: hiểu thị trường, kiểm soát rủi ro, ổn định lợi nhuận. Làm được ba điểm này, bạn đã có nền tảng đầu tư cơ bản rồi.