Bạn có nhiều người không biết bắt đầu từ đâu khi mới bắt đầu đầu tư chứng khoán. Tôi cũng vậy khi lần đầu tiên bắt đầu. Nhưng nghĩ lại thì đầu tư chứng khoán không phức tạp như tưởng tượng. Chỉ cần hiểu khái niệm sở hữu một phần của doanh nghiệp là đã dễ dàng hơn nhiều.

Chứng khoán cuối cùng là giấy chứng nhận thể hiện quyền sở hữu của doanh nghiệp. Mua cổ phiếu nghĩa là bạn sở hữu một phần của công ty đó. Bạn có thể nhận cổ tức và khi giá cổ phiếu tăng thì có thể kiếm lời từ chênh lệch giá. Ví dụ, nếu sở hữu 1 cổ phiếu của Samsung Electronics thì bạn đang sở hữu khoảng 0,0000018% tổng cổ phần của Samsung Electronics. Dù tỷ lệ nhỏ nhưng đó chính là bạn trở thành chủ sở hữu.

Tôi đã thắc mắc liệu đầu tư chứng khoán có thực sự là phương pháp làm giàu hiệu quả không, và sau khi xem dữ liệu tôi đã có niềm tin. Chỉ số S&P 500 kể từ năm 1957 đã ghi nhận lợi nhuận trung bình khoảng 10% mỗi năm. Tất nhiên, trong ngắn hạn có thể có biến động lớn. Ví dụ, vào tháng 3 năm 2020, trong đại dịch COVID-19, chỉ trong một tháng đã giảm khoảng 34%. Vì vậy, việc giữ vững tâm lý là rất quan trọng.

Cách giao dịch cũng có nhiều dạng. Có thể mua bán từng cổ phiếu riêng lẻ, hoặc đầu tư phân tán qua ETF hoặc quỹ đầu tư. Giao dịch lẻ (mua bán cổ phiếu theo từng mã) cũng phổ biến, còn đầu tư theo phương thức tích lũy tự động hàng tháng rất phù hợp cho người mới bắt đầu.

Việc mở tài khoản cũng dễ hơn bạn nghĩ. Ngày nay chỉ cần vài phút qua ứng dụng điện thoại thông minh. Chỉ cần giấy tờ tùy thân là đủ. Các công ty chứng khoán có mức phí khác nhau, nên so sánh trước khi chọn. Khi giao dịch trực tuyến trở nên phổ biến, phí cũng đã giảm nhiều. Thường thì bạn sẽ quen dùng công ty chứng khoán ban đầu, vì vậy chọn nơi có phí thấp là lựa chọn sáng suốt.

Bạn cũng cần biết các loại tài khoản. Tài khoản ủy thác thông thường có thể giao dịch cổ phiếu trong và ngoài nước, còn ISA có ưu đãi thuế phù hợp cho đầu tư dài hạn. CMA thì vừa cho lãi suất trên số tiền gửi, vừa có thể quản lý vốn ngắn hạn. Chọn phù hợp với phong cách đầu tư của mình.

Trước khi quyết định đầu tư chứng khoán, phân tích kỹ lưỡng là điều bắt buộc. Phân tích kỹ thuật dựa trên xu hướng giá quá khứ và khối lượng giao dịch để dự đoán tương lai, dùng các chỉ số như đường trung bình động hay MACD. Phân tích cơ bản xem xét báo cáo tài chính và hiệu quả quản lý của doanh nghiệp để định giá nội tại, sử dụng các chỉ số như PER, PBR, ROE.

Chiến lược đầu tư cũng rất quan trọng. Đầu tư ngắn hạn như giao dịch trong ngày (day trading) nhằm kiếm lợi nhanh, có thể lợi nhuận cao nhưng rủi ro lớn và chi phí giao dịch cao. Ngược lại, đầu tư dài hạn giữ cổ phiếu hơn 5 năm, lợi ích của lãi kép sẽ giúp lợi nhuận tăng theo thời gian, là phương pháp ổn định hơn.

Quản lý rủi ro cực kỳ quan trọng. Đầu tư phân tán là chìa khóa, không nên bỏ tất cả trứng vào một giỏ. Giữ nhiều cổ phiếu của các doanh nghiệp khác nhau để giảm thiểu rủi ro giảm giá của một mã. Thiết lập lệnh cắt lỗ để hạn chế thua lỗ, định kỳ điều chỉnh danh mục đầu tư cũng là cách tốt. Không nên đầu tư toàn bộ vốn một lần, mà chia nhỏ ra để giảm thiểu rủi ro.

Một số mẹo khi bắt đầu đầu tư chứng khoán là, ban đầu nên dùng số tiền nhỏ để tích lũy kinh nghiệm. Không bị cuốn theo các đợt sốt cổ phiếu theo chủ đề hay cổ phiếu tăng trần, mà cần phân tích khách quan để ra quyết định. Thường xuyên đọc tin tức kinh tế 30 phút mỗi ngày, theo dõi kết quả kinh doanh của các mã quan tâm. Ghi chép nhật ký đầu tư để phân tích mô hình của chính mình và cải thiện dần.

Kết luận, đầu tư chứng khoán không thể học trong ngày một ngày hai. Phải có phân tích kỹ lưỡng và quản lý rủi ro mới thành công. Giống như chạy marathon, cần kiên trì và cẩn trọng để đạt được sự tăng trưởng tài sản lâu dài. Không cần phải hoàn hảo ngay từ đầu, cứ từ từ học hỏi và đầu tư là được.