Gần đây thấy nhiều người hỏi cách chọn tiền điện tử, nói đúng hơn là chọn thời điểm và chiến lược phù hợp hơn là chọn coin. Mình sẽ tổng hợp lại những hiểu biết của bản thân về thị trường này, bàn về sự khác biệt giữa các loại tiền điện tử và cách bắt đầu.

Trước tiên cần hiểu một logic cơ bản: Trong thị trường bò, mua altcoin để kiếm lợi nhuận cao vì các coin nhỏ dễ tăng giá; trong thị trường gấu, mua coin chính để sống sót vì coin chính chống giảm giá và rủi ro về zero thấp. Vì vậy, trước khi chọn coin, nhất định phải xem rõ xu hướng chung của thị trường hiện tại, đây là tiêu chí ưu tiên hàng đầu để đánh giá. Tiếp theo mới là xem độ nổi tiếng, khối lượng giao dịch, tính thanh khoản, độ biến động và các trường hợp ứng dụng.

Nói về coin chính, các tiền điện tử có vốn hóa lớn thường nhận được sự chú ý cao hơn từ thị trường, không chỉ vì dự án chất lượng mà còn vì chúng thường là những đầu tàu của ngành. Theo dữ liệu mới nhất, Bitcoin có vốn hóa khoảng 1,57 nghìn tỷ USD, chiếm 42,61% toàn bộ thị trường tiền mã hóa; Ethereum khoảng 263 tỷ USD, chiếm 7,16%; Ripple, Tether, Binance Coin, Solana cũng đều nằm trong top đầu. Những đồng này nổi tiếng, khối lượng lớn, là các mục tiêu ưu tiên xem xét.

Mình đặc biệt muốn nói về một số loại tiền điện tử đáng chú ý. Bitcoin, vua của tiền mã hóa, sinh ra sớm nhất, tổng cung cố định chỉ 21 triệu đồng, cộng thêm cơ chế giảm một nửa mỗi bốn năm tạo ra hiệu ứng giảm phát, tính khan hiếm quyết định giá trị của nó. Kể từ khi ETF giao ngay ra đời, dòng vốn tổ chức liên tục chảy vào, giá cũng liên tục tăng.

Ethereum dù vốn hóa không bằng Bitcoin, nhưng khối lượng giao dịch thường đạt 60-70% của Bitcoin, vì chức năng hợp đồng thông minh cho phép nhà phát triển xây dựng nhiều ứng dụng trên đó. Hiện tại TVL của Ethereum cao tới 93,1 tỷ USD, đứng đầu tất cả các blockchain công khai.

TAO coin là một lựa chọn thú vị, mạng lưới Bittensor phía sau nhằm xây dựng thị trường dịch vụ học máy peer-to-peer, hoàn toàn phù hợp với xu hướng AI và blockchain kết hợp. Thiết kế của TAO cũng tham khảo Bitcoin, lấy số lượng cố định 21 triệu và cơ chế giảm dần.

Solana được gọi là “kẻ giết Ethereum”, hiệu năng thực sự ấn tượng, khả năng xử lý lý thuyết lên tới 65,000 giao dịch mỗi giây, thực tế duy trì khoảng 3,000 đến 4,000 TPS, vượt xa Ethereum chỉ 15-30 TPS. Điểm hấp dẫn nhất là phí giao dịch cực thấp, trung bình chỉ khoảng 0,00025 USD, tỷ lệ giá trị trên chi phí cực cao.

Giá trị của Chainlink nằm ở chỗ nó kết nối blockchain với dữ liệu thực tế, mạng Oracle giúp hợp đồng thông minh truy cập dữ liệu ngoài chuỗi một cách an toàn, đây là cơ sở hạ tầng thực sự có giá trị, không giống như coin ảo.

DOGE và TON được yêu thích vì đều có những người hậu thuẫn mạnh mẽ, mọi biến động của chúng đều có thể gây ra sóng gió lớn về giá.

Về cách phân loại các loại tiền điện tử, theo vốn hóa có thể chia thành coin chính và altcoin, theo tính chất có thể chia thành stablecoin và không phải stablecoin. Stablecoin như USDT, USDC neo giá 1:1 với USD, biến động không quá 1%, chỉ phù hợp làm dự trữ tiền mặt, rất khó để kiếm lợi nhuận đáng kể qua chúng.

Ngược lại, BTC, ETH, TAO, XRP, SOL, DOGE và các đồng không phải stablecoin đều có mức tăng tốt trong các chu kỳ thị trường bò, đáng để đầu tư hơn. Coin chính phù hợp để giữ lâu dài vì vốn hóa lớn, ít bị thao túng, có thể khóa lợi nhuận tăng trưởng hiệu quả. Altcoin đặc biệt là các coin nhỏ mới sinh ra, giá dễ bị thao túng bởi dự án hoặc sàn giao dịch, nhà đầu tư nhỏ lẻ dễ bị cháy tài khoản.

Nói về chiến lược giao dịch, người mới bắt đầu nên giữ lâu dài. Tại sao? Vì giao dịch ngắn hạn, đặc biệt là giao dịch trong ngày, đòi hỏi hệ thống giao dịch riêng, khả năng quản lý vị thế và tâm lý vững vàng, điều mà người mới không có. Đầu tư dài hạn yêu cầu thấp hơn nhiều, chỉ cần hiểu các thao tác mua bán cơ bản và biết vốn hóa của coin cao thấp là đủ.

Hơn nữa, về lợi nhuận, dù lý thuyết là mua thấp bán cao trong ngắn hạn có thể mang lại lợi nhuận cao hơn, nhưng điều kiện tiên quyết là dự đoán chính xác xu hướng thị trường mỗi lần, điều này không thể với mọi nhà đầu tư. Trong thực tế, đa số người sẽ bỏ lỡ hoặc thua lỗ vì mua đuổi hoặc bán lỗ, thậm chí liên tục thua lỗ. Mình từng có bài học, năm 2018 mua 3 BTC quanh 5,000 USD, bán ra khi 7,000 USD, rồi sau đó nó tăng lên 12,000 USD, lúc đó tiếc đứt ruột.

Nếu bạn là nhà đầu tư bảo thủ, chỉ cần xem xét các đồng nổi tiếng nhất, BTC và ETH là đủ. Nếu là nhà đầu tư tăng trưởng và giỏi giao dịch, ngoài BTC, ETH còn có thể xem xét DOGE, ADA, SOL và các coin chính khác. Còn các altcoin nhỏ và meme coin, biến động quá lớn, mình không khuyên người mới chơi.

Dù chọn loại tiền điện tử nào để đầu tư, điều quan trọng nhất là xác định rõ mục tiêu giao dịch của mình, biết cách cắt lỗ, đừng giữ lâu các altcoin. Thêm nữa, một lời khuyên quan trọng là phân chia vốn dài hạn và ngắn hạn vào các nền tảng hoặc tài khoản khác nhau, tránh “bị cám dỗ” bán các tài sản dài hạn. Nếu tự kiểm soát không tốt, có thể chuyển tài sản sang ví lạnh để cách ly vật lý.

Cuối cùng, nhắc nhở rằng nhiều người mới bị lôi kéo bởi các coin giá rẻ, nghĩ rằng chỉ cần tăng từ vài hào lên 1 đô la là giàu có. Nhưng thực tế rất khắc nghiệt, đa số altcoin đều về zero hoặc đang trên đường về zero. Thậm chí còn đáng sợ hơn, có người dùng các coin vốn lớn để đổi lấy đống coin rác, cuối cùng đều thất bại.

Thị trường tiền mã hóa biến động rất nhanh, thứ hạng cũng thay đổi liên tục, chúng ta chỉ có thể dựa vào mục tiêu của mình để chọn các loại coin phù hợp. Giữ lâu dài không cần theo dõi liên tục, tiết kiệm thời gian và phí giao dịch. Giao dịch ngắn hạn rủi ro cao hơn nhưng cơ hội cũng nhiều hơn, đặc biệt là giao dịch đòn bẩy, nhưng hoàn toàn không phù hợp với người mới. Tóm lại, chọn đúng chiến lược còn quan trọng hơn chọn đúng coin.