Vừa mới thấy bài đăng về việc trở thành Trader mà tôi nghĩ phần lớn mọi người vẫn còn nhầm lẫn, nên muốn chia sẻ chút hiểu biết của bản thân.

Thực ra, làm Trader không phức tạp như mọi người nghĩ. Đơn giản là "mua rẻ bán đắt" các loại tài sản tài chính, dù là vàng, tiền tệ, cổ phiếu hay crypto. Hãy tưởng tượng xem, nếu bạn đi chợ nông thôn thấy áo quần bán không đắt, rồi biết rằng có thể bán lại trong nhóm online với giá cao hơn, bạn sẽ mua rồi bán lại để lấy chênh lệch lợi nhuận. Trader cũng làm như vậy, chỉ khác là thay vì quần áo, là các tài sản tài chính, và thực hiện qua app trên điện thoại.

Điều khiến nhiều người nhầm lẫn là khác với nhà đầu tư (Investor) thường mua rồi giữ lâu dài, chờ giá tăng dần đều. Trader thì mua bán thường xuyên hơn, có thể giữ chỉ vài giờ, vài ngày rồi bán ra lấy lợi nhuận chênh lệch. So sánh đơn giản là nhà đầu tư như người trồng cây mận, chờ 3 năm mới thu hoạch; còn Trader như người mua mận từ vườn rồi bán tại chợ ngày hôm đó, chênh lệch lợi nhuận từng ngày.

Nhưng phải thẳng thắn là, theo thống kê của cơ quan quản lý thị trường tài chính Mỹ, có tới 72% người giao dịch hàng ngày kết thúc năm với khoản lỗ. Không phải để dọa, mà để mọi người biết rằng nếu muốn bắt đầu, cần chuẩn bị kỹ càng.

Có nhiều cách để Trader kiếm tiền. Cách đầu tiên là mua rẻ bán đắt, đơn giản như: giá vàng 4,600 đô la, bạn mua vào, khi giá lên 4,650 đô la, bán ra, lời 50 đô la. Kết thúc.

Cách thứ hai là bán khống (Short Selling), nghe có vẻ lạ đúng không? Nhưng thực ra rất đơn giản. Giả sử bạn mượn iPhone của bạn bè để bán với giá 30,000 đồng. Sau một tuần, giá giảm, bạn mua lại với giá 25,000 đồng để trả lại. Chênh lệch 5,000 đồng là lợi nhuận của bạn. Trong thế giới giao dịch, làm như vậy rất dễ, chỉ cần nhấn nút bán trên app, hệ thống tự xử lý hết.

Cách thứ ba là dùng đòn bẩy (Leverage). Giả sử bạn có 1,000 đồng, bình thường chỉ mua được hàng trị giá 1,000 đồng. Nhưng nếu dùng đòn bẩy 1:100, bạn có thể kiểm soát tài sản trị giá 100,000 đồng. Lợi nhuận tăng gấp 100 lần, nhưng rủi ro cũng tăng gấp 100 lần. Giống như lái xe nhanh, đúng là chạy nhanh thật, nhưng nếu gặp tai nạn thì rất nặng.

Điều cốt lõi là, Trader có thể kiếm lời cả khi giá tăng lẫn giảm, nhưng phải biết đặt điểm cắt lỗ hợp lý, nếu không dễ mất hết vốn.

Có nhiều loại Trader, nếu phân theo thời gian giữ lệnh, có Scalper mở đóng lệnh trong vài giây đến vài phút, kiếm lợi nhỏ mỗi lần nhưng nhiều lần trong ngày, giống như người bán thịt nướng, lời 2 đồng mỗi chiếc, bán 500 chiếc/ngày là 1,000 đồng. Tuy nhiên, Scalping rất căng thẳng, không phù hợp cho người mới bắt đầu.

Tiếp theo là Day Trader, giao dịch trong ngày, không giữ lệnh qua đêm, giống như người bán hàng chợ, sáng mua hàng, chiều bán hết. Ưu điểm là không phải lo lắng giá ngày mai thế nào, nhưng nhược điểm là phải rảnh cả ngày, khó làm nếu có công việc cố định.

Loại phù hợp cho người mới là Swing Trader, mở lệnh rồi giữ trong 2-3 ngày đến 2-3 tuần, không cần phải theo dõi liên tục. Chỉ cần kiểm tra sáng trước khi đi làm và tối về nhà, giống như thả câu câu cá, không cần canh chừng liên tục, chỉ đặt điều kiện, chờ cá ăn mồi. Phù hợp với người đi làm, muốn có thu nhập phụ từ việc giao dịch mà không cần bỏ việc.

Còn Position Trader là giữ lệnh từ vài tuần đến vài tháng, nhìn vào xu hướng lớn, không quan tâm giá biến động từng ngày, giống như mua đất rồi chờ giá tăng dài hạn, chỉ cần xu hướng chung là tăng.

Nhiều người hỏi Trader khác gì nhà đầu tư. Thực ra, không có loại nào tốt hơn, chỉ khác nhau về phong cách. Trader tập trung mua bán nhiều để kiếm lợi ngắn hạn, còn nhà đầu tư mua rồi giữ lâu dài, chờ giá tăng. Trader thì xem biểu đồ nhiều, nhà đầu tư xem lâu hơn. Rủi ro của Trader cao hơn, của nhà đầu tư trung bình.

Nếu bạn có thời gian 1-2 giờ mỗi ngày, thử làm Swing Trader. Nếu không muốn bận rộn, mua quỹ đầu tư là tốt hơn. Muốn thử cả hai, chia tiền thành hai phần: một phần đầu tư dài hạn, phần còn lại để luyện tập giao dịch. Nhưng quan trọng nhất là đừng dùng tiền cần cho sinh hoạt hàng ngày để đầu tư hoặc giao dịch.

Muốn trở thành Trader, bắt đầu từ đâu? Tôi nghĩ đơn giản nhất là 5 bước: học kiến thức cơ bản, luyện tập bằng tài khoản ảo, chọn app giao dịch, lập kế hoạch, rồi bắt đầu giao dịch thật với số tiền nhỏ, đừng bỏ qua bước nào.

Học kiến thức không cần nhiều, chỉ cần nắm các nguyên tắc chính: thị trường có gì để giao dịch, vàng, tiền tệ, cổ phiếu quốc tế, crypto, đọc biểu đồ giá như thế nào, nến xanh là giá tăng, nến đỏ là giá giảm, Stop Loss là gì, là điểm tự động cắt lỗ khi thua lỗ đến mức đã đặt, quan trọng nhất là đòn bẩy, là hệ số nhân khả năng mua, dùng ít tiền để giao dịch lớn.

Bước quan trọng nhất là luyện tập bằng tài khoản ảo trước, nhưng đa số bỏ qua. Ứng dụng giao dịch tốt đều có tài khoản Demo, cung cấp tiền ảo để luyện tập, giá cả thị trường thật, mọi thứ như giao dịch thật, chỉ khác là không mất tiền thật. Giống như chơi mô phỏng lái xe, trước khi lái xe thật, va chạm vài lần cũng không sao. Luyện tập đủ rồi mới bắt đầu thật. Khuyên nên luyện Demo ít nhất 2-4 tuần trước khi nạp tiền thật.

Chọn app giao dịch là rất quan trọng, vì đó là công cụ kiếm tiền của Trader. Chọn sai có thể bị lừa hoặc mất phí cao. Nên chọn app có giấy phép thật, dễ dùng, có tài khoản Demo không mất phí, có công cụ phân tích như biểu đồ, tin tức, công cụ hỗ trợ.

Trước khi giao dịch, luôn phải có kế hoạch. Đừng giao dịch mù quáng. Trader không có kế hoạch giống như người chơi xổ số. Kế hoạch không cần phức tạp, chỉ cần trả lời 4 câu hỏi: sẽ giao dịch gì, vào đâu, nếu sai thì mất bao nhiêu, nếu đúng thì thoát ở đâu. Quy tắc vàng là không rủi ro quá 1-2% tổng vốn mỗi lần giao dịch. Ví dụ, vốn 10,000 đồng, chỉ chấp nhận mất tối đa 100-200 đồng mỗi lệnh.

Sau khi luyện tập Demo tự tin rồi, mới bắt đầu thật. Đừng vội bỏ nhiều tiền ngay từ đầu. Bắt đầu với số tiền nhỏ, có thể mất mà không ảnh hưởng lớn. Tăng dần vốn khi giao dịch có kết quả tốt liên tục. Đừng vội vàng kiếm tiền nhanh, vì đó là con đường dẫn đến phá sản.

Lợi ích của Trader là gì? Ưu điểm là làm chủ bản thân, có thể giao dịch bất cứ nơi đâu, bất cứ lúc nào, thu nhập không giới hạn, càng giỏi càng kiếm nhiều, có thể bắt đầu với số vốn nhỏ, không cần hàng trăm triệu, có thể tham gia thị trường toàn cầu qua điện thoại. Nhược điểm là rủi ro thua lỗ cao, 70-90% người mới mất tiền, căng thẳng, theo dõi giá liên tục làm tổn thương tâm lý, không có lương cố định, tháng nào không tốt thì không có thu nhập, phải học hỏi liên tục. Ngưng học là ngưng kiếm tiền. Nguy cơ Burnout, căng thẳng kéo dài, ảnh hưởng sức khỏe.

Dựa trên nghiên cứu của hơn 8 triệu Trader trong 27 năm, thấy rằng 74-89% thua lỗ, còn lại 11-26% thành công. Những người thành công đều có kế hoạch rõ ràng, làm theo kế hoạch, không đổi ý giữa chừng, đặt Stop Loss mỗi lần, chấp nhận thua lỗ như chi phí kinh doanh. Luyện tập bằng tiền ảo, ghi chép mọi giao dịch để xem sai chỗ nào, sửa ra sao. Trader giỏi không phải người chưa từng thua, mà là người thua ít, lời nhiều về dài hạn.

Tóm lại, làm Trader không khó, chỉ cần 3 yếu tố: kiến thức, luyện tập, kỷ luật. Không có con đường tắt, không có công thức làm giàu nhanh. Trader là người kiếm tiền từ chênh lệch giá tài sản, mua rẻ bán đắt hoặc bán khống. Có 4 loại: Scalper, Day Trader, Swing Trader, và Position Trader. Khuyên người mới bắt đầu luôn dùng tài khoản Demo, luyện tập miễn phí, không rủi ro. Chọn nền tảng có giấy phép, dễ dùng, phí rõ ràng, đặt Stop Loss mỗi lần. Đây là điểm phân biệt Trader và cờ bạc. Bắt đầu thật bằng số tiền nhỏ, có thể mất mà không ảnh hưởng lớn.

Bước đầu tốt nhất là mở tài khoản Demo miễn phí, thử giao dịch xem có thích không. Nếu thích, học tiếp. Nếu không thích, không mất gì cả.