Gần đây phát hiện ngày càng nhiều người xung quanh nghiên cứu đầu tư ngoại hối, nhiều người hỏi tôi làm thế nào để kiếm tiền từ mua bán ngoại tệ. Nói thật, khối lượng giao dịch của thị trường ngoại hối thực sự kinh ngạc, hơn 6 nghìn tỷ USD mỗi ngày trên toàn cầu, vượt xa các sản phẩm đầu tư truyền thống như cổ phiếu, trái phiếu.

Thực ra, cốt lõi của mua bán ngoại tệ chính là kiếm chênh lệch tỷ giá. Nói đơn giản, chênh lệch tỷ giá chính là sự khác biệt về giá quy đổi của cùng một đồng tiền tại các thời điểm hoặc kênh khác nhau. Tôi đã thử qua vài phương pháp, từ gửi tiết kiệm ngân hàng với rủi ro thấp đến giao dịch đòn bẩy với rủi ro cao, mỗi cách đều có cách chơi riêng.

Đầu tiên nói về cách an toàn nhất — gửi tiết kiệm ngoại tệ ngân hàng. Cách này có ngưỡng tối thiểu thấp nhất, rủi ro cũng nhỏ nhất, chỉ cần mở một tài khoản ngoại tệ tại ngân hàng là được. Nhiều người Đài Loan thích gửi USD hoặc Rand Nam Phi, chủ yếu vì lãi suất cao. Tuy nhiên, cần chú ý là Mỹ đang trong chu kỳ giảm lãi suất, USD có thể đối mặt với rủi ro mất giá, nên không khuyên làm nhiều mua USD lúc này. Gửi tiết kiệm chủ yếu kiếm lãi, nếu muốn kiếm từ chênh lệch tỷ giá thì phương pháp này không phù hợp lắm.

Nếu muốn linh hoạt hơn để kiếm chênh lệch tỷ giá, có thể xem xét quỹ ngoại tệ hoặc giao dịch ký quỹ ngoại hối. Quỹ ngoại tệ thuộc loại rủi ro trung bình, kết hợp giữa tiền tệ và công cụ đầu tư, ví dụ như kỳ vọng đồng Yên tăng giá cùng lúc nghĩ rằng cổ phiếu Nhật Bản rẻ, thì có thể mua quỹ tính theo Yên, từ đó kiếm lợi từ tỷ giá và giá cổ phiếu cùng lúc.

Giao dịch ký quỹ ngoại hối là cách chơi rủi ro cao nhưng lợi nhuận cũng lớn. Ưu điểm lớn nhất là có thể dùng đòn bẩy để nhân đôi lợi nhuận, đòn bẩy thường từ vài chục đến vài trăm lần. Tôi từng thấy có người trong đợt đồng Yên tăng mạnh, dùng đòn bẩy kiếm được nhiều lần lợi nhuận. Ngoài ra, chênh lệch giá mua bán của giao dịch ký quỹ thấp hơn nhiều so với ngân hàng, ngân hàng thường tính trên 0.3% trở lên, nhưng nền tảng giao dịch ngoại hối thường chỉ dưới 0.01%, giúp giảm thiểu chi phí cho nhà giao dịch ngắn hạn.

Về kỹ năng giao dịch, tôi tổng hợp vài chiến lược phổ biến. Giao dịch trong vùng dao động phù hợp khi thị trường đi ngang, tức là mua thấp bán cao giữa các mức hỗ trợ và kháng cự, nhưng phải đặt lệnh cắt lỗ chặt chẽ, nếu không sẽ thua lỗ nặng khi vượt qua vùng này. Giao dịch theo xu hướng là bắt đúng các xu hướng tăng hoặc giảm rõ ràng, thường kéo dài lâu hơn, khi xu hướng đã hình thành thì khá ổn định.

Nếu thích giao dịch ngắn hạn, có thể phù hợp với giao dịch trong ngày. Phương pháp này dựa vào tin tức, như quyết định của ngân hàng trung ương, phát hành dữ liệu kinh tế, thời điểm này tỷ giá thường có biến động đột ngột, bắt đúng đợt sóng này có thể kiếm lợi trong thời gian ngắn. Kinh nghiệm của tôi là phải nhanh, không nên chần chừ, nếu không dễ bị kéo dài thành lỗ dài hạn.

Giao dịch theo sóng (bán theo chu kỳ) nằm giữa giao dịch trong ngày và theo xu hướng, cần kết hợp phân tích kỹ thuật và cơ bản, bắt các tín hiệu như vượt đỉnh, phá đáy hoặc đảo chiều xu hướng. Giao dịch vị thế là giữ lâu dài, không cần thao tác nhiều, nhưng phải tìm điểm vào lệnh có chi phí thấp.

Tại sao nhiều người chọn mua bán ngoại tệ? Thứ nhất, mục đích sử dụng đa dạng, đi du lịch nước ngoài, mua sắm quốc tế, thương mại quốc tế đều cần ngoại tệ. Thứ hai, hướng đi của thị trường ngoại hối khá dễ nắm bắt, chỉ cần hiểu chính sách lãi suất và tiền tệ của các quốc gia liên quan là có thể dự đoán hướng tỷ giá. Thứ ba, thị trường ngoại hối có tính thanh khoản cực cao, hoạt động 24 giờ mỗi ngày, ít bị thao túng bởi các nhà lớn, độ minh bạch rất cao.

Về thời gian giao dịch, ngân hàng thường mở cửa từ 9 giờ sáng đến 3 giờ rưỡi chiều, cuối tuần và ngày lễ nghỉ. Nhưng giao dịch ký quỹ ngoại hối không có sàn giao dịch trung tâm, chia thành bốn khung giờ giao dịch chính là London, Sydney, Tokyo, New York, do các khung giờ này chồng chéo nhau, gần như có thể giao dịch liên tục 24 giờ không ngừng nghỉ.

Tổng thể, kiếm chênh lệch tỷ giá không có cách nào cố định là tốt nhất, quan trọng là phải dựa vào mức độ chấp nhận rủi ro, thói quen giao dịch và quy mô vốn của bản thân để lựa chọn. Thị trường ngoại hối chỉ cần nghiên cứu kỹ lưỡng, đều có thể tìm ra cơ hội kiếm tiền phù hợp. Khuyên bạn nên bắt đầu bằng tài khoản ảo để luyện tập, rèn kỹ năng rồi mới dùng tiền thật để tham gia.