Suy thoái thị trường: Các cổ phiếu tài chính tôi sẽ mua mà không do dự

Thị trường đã biến động mạnh trong hai năm qua, với các nhà đầu tư trải qua ít nhất một đợt điều chỉnh 10% rồi sau đó là sự phục hồi mạnh mẽ. Sự biến động vẫn là một mối đe dọa đối với thị trường khi căng thẳng địa chính trị gia tăng, thâm hụt ngân sách chính phủ phình to, và người tiêu dùng tiếp tục gánh chịu gánh nặng của giá cả tăng cao.

Bối cảnh này, cùng với tỷ lệ giá trên lợi nhuận điều chỉnh theo chu kỳ (CAPE) ở mức cao, có thể khiến chúng ta chuẩn bị cho một đợt điều chỉnh khác. Nếu thị trường giảm mạnh từ đây, sẽ là một ý tưởng tốt để có danh sách các cổ phiếu mà bạn muốn mua.

Nếu điều này xảy ra, dưới đây là ba cổ phiếu tài chính không cần phải suy nghĩ nhiều mà tôi sẽ mua ngay lập tức.

Nguồn hình ảnh: Getty Images.

Berkshire Hathaway vẫn đang tích trữ một lượng tiền mặt khổng lồ

Berkshire Hathaway (NYSE: BRKA) (BRKB 0.28%) là một tập đoàn khổng lồ dưới sự lãnh đạo mới của CEO Greg Abel. Abel có những đôi giày lớn để điền, và nhiều nhà đầu tư đang tự hỏi: Liệu ông có thể phát huy thành công lâu dài của Warren Buffett không?

Buffett, cùng với đối tác kinh doanh lâu năm Charlie Munger, đã xây dựng Berkshire thành một tập đoàn khổng lồ với các doanh nghiệp trong nhiều ngành công nghiệp khác nhau. Điều này khiến Berkshire Hathaway trở thành một cỗ máy tạo ra tiền mặt, và lượng tiền mặt của nó vẫn tiếp tục tăng trưởng.

Mở rộng

NYSE: BRKB

Berkshire Hathaway

Thay đổi hôm nay

(-0.28%) $-1.36

Giá hiện tại

$482.70

Các điểm dữ liệu chính

Vốn hóa thị trường

$1.0T

Phạm vi trong ngày

$481.76 - $488.30

Phạm vi 52 tuần

$455.19 - $516.85

Khối lượng giao dịch

4.7 triệu

Trung bình khối lượng

4.8 triệu

Biên lợi nhuận gộp

23.70%

Trong năm qua, Berkshire đã thu về gần 24 tỷ USD dòng tiền tự do. Đồng thời, công ty đã giảm dần danh mục đầu tư của mình, và lượng tiền mặt tích trữ đã tăng vọt lên 397 tỷ USD vào cuối quý đầu tiên.

Một số người chỉ trích công ty vì bỏ lỡ đợt tăng giá mạnh mẽ của thị trường chứng khoán. Nhưng Berkshire tập trung vào giá trị, đó là lý do tại sao cổ phiếu này đã mang lại lợi nhuận ổn định với mức biến động thấp hơn thị trường trong dài hạn.

Berkshire đang giao dịch với mức giá gấp 14.4 lần lợi nhuận, và các nhà đầu tư có kỳ vọng tăng trưởng khiêm tốn trong ngắn hạn. Tuy nhiên, trong một đợt điều chỉnh thị trường, Berkshire Hathaway là một cổ phiếu tôi muốn sở hữu, vì cuối cùng nó sẽ có cơ hội để sử dụng lượng tiền mặt khổng lồ của mình.

JPMorgan Chase là một nhà lãnh đạo không thể tranh cãi trong ngành ngân hàng

JPMorgan Chase (JPM 0.65%) là ngân hàng lớn nhất tại Hoa Kỳ, với tổng tài sản hơn 3.7 nghìn tỷ USD. Dưới sự lãnh đạo của CEO Jamie Dimon, ngân hàng đã phát triển quy mô lớn, vượt xa các đối thủ trong ngành. Tổng tài sản của ngân hàng lớn hơn cả Wells Fargo và Citigroup cộng lại, chứng tỏ khả năng tăng trưởng trong khi kiểm soát rủi ro của ngân hàng này.

Mở rộng

NYSE: JPM

JPMorgan Chase

Thay đổi hôm nay

(-0.65%) $-1.96

Giá hiện tại

$297.95

Các điểm dữ liệu chính

Vốn hóa thị trường

$798B

Phạm vi trong ngày

$296.52 - $300.79

Phạm vi 52 tuần

$256.00 - $337.25

Khối lượng giao dịch

309 nghìn

Trung bình khối lượng

9.5 triệu

Lợi suất cổ tức

1.98%

Trong quý đầu tiên, JPMorgan Chase đã thể hiện một hiệu suất xuất sắc khác với kết quả tài chính mạnh mẽ, bao gồm lợi nhuận ròng 16,5 tỷ USD và tỷ lệ lợi nhuận trên vốn cổ phần hữu hình (ROTCE) đạt 23%. Ngân hàng có hiệu quả mạnh mẽ trong phân khúc thị trường của mình trong khi phí dịch vụ ngân hàng đầu tư tăng 28%. Ngân hàng cũng có một kho dự trữ 1.5 nghìn tỷ USD bằng tiền mặt và chứng khoán có thể giao dịch, mang lại khả năng linh hoạt để đầu tư trong bối cảnh suy thoái tín dụng hoặc suy thoái kinh tế tiềm năng.

Nhìn về tương lai, JPMorgan Chase thấy cơ hội trong lĩnh vực tài chính toàn cầu, bao gồm việc tài trợ cho hạ tầng toàn cầu như trung tâm dữ liệu và tiện ích. Ngân hàng cũng nhận thấy cơ hội trong việc tăng chi tiêu của chính phủ, đặc biệt là cho quốc phòng, trong bối cảnh “tái quân sự hóa thế giới,” theo lời Jamie Dimon. Dimon cũng dự đoán sẽ có nhiều vụ sáp nhập lớn hơn nữa và tin rằng quy mô của ngân hàng mang lại lợi thế đáng kể.

Nếu thị trường bước vào giai đoạn suy thoái, JPMorgan sẽ là một cổ phiếu ngân hàng hàng đầu mà tôi muốn mua vào mỗi khi giá giảm.

BlackRock là một tập đoàn quản lý tài sản toàn cầu

BlackRock (BLK 2.06%) là một gã khổng lồ trong ngành quản lý tài sản. Với gần 14 nghìn tỷ USD tài sản dưới quản lý (AUM), BlackRock là nhà quản lý tài sản lớn nhất thế giới. Công ty kết hợp quản lý tài sản và công nghệ để cung cấp dịch vụ trên cả thị trường công và tư, phù hợp cho khách hàng tìm kiếm các giải pháp toàn diện.

Mở rộng

NYSE: BLK

BlackRock

Thay đổi hôm nay

(-2.06%) $-22.71

Giá hiện tại

$1081.32

Các điểm dữ liệu chính

Vốn hóa thị trường

$176B

Phạm vi trong ngày

$1080.15 - $1099.92

Phạm vi 52 tuần

$917.39 - $1219.94

Khối lượng giao dịch

22 nghìn

Trung bình khối lượng

792 nghìn

Biên lợi nhuận gộp

77.23%

Lợi suất cổ tức

1.97%

Trong những năm qua, BlackRock đã hưởng lợi từ nhu cầu ngày càng tăng đối với các quỹ ETF thụ động. Công ty cung cấp các quỹ ETF của iShares, mà CEO Larry Fink mô tả là “không thể sánh bằng bất kỳ nhà cung cấp ETF nào khác.” Thông qua iShares, các nhà đầu tư có thể tiếp cận một loạt các sản phẩm, bao gồm ETF theo chỉ số như iShares Core S&P 500 ETF, các ETF chuyên ngành tập trung vào ngành nghề, và các chủ đề đầu tư như giảm biến động, năng lượng sạch hoặc Bitcoin.

Trong quý đầu tiên, BlackRock ghi nhận dòng chảy vào 130 tỷ USD, thúc đẩy tăng trưởng phí cơ bản hữu cơ thêm 8%. Các khoản phí này mang lại cho BlackRock một dòng doanh thu ổn định bất kể điều kiện thị trường. Doanh thu tăng 27% so với cùng kỳ năm ngoái lên 6.7 tỷ USD, nhờ dòng chảy vào và giá thị trường cao hơn, giúp tổng tài sản dưới quản lý tăng lên.

Đối với các nhà đầu tư muốn tận dụng sự tăng trưởng của thị trường tài chính, BlackRock là một cổ phiếu tuyệt vời khác để mua nếu thị trường giảm từ đây.