Hiện tại tôi thấy ngày càng nhiều người quan tâm đến việc Thị trường biến động, Trader là gì thực sự, vì mọi người thấy thị trường dao động rồi nghĩ đây có thể là cơ hội kiếm tiền. Nhưng vấn đề là phần lớn không biết bắt đầu từ đâu.

Nói đơn giản, Trader là người kiếm tiền từ việc mua thấp bán cao các sản phẩm tài chính như vàng, tiền tệ hoặc crypto. Nó giống như đi chợ thấy hàng giá 100 đồng rồi biết bán lại được 200 đồng, nên mua về bán lại, lời 100 đồng. Làm tương tự chỉ thay bằng vàng hoặc tiền tệ và thực hiện qua điện thoại thay vì đứng trước cửa hàng.

Nhưng khác với nhà đầu tư tự nhiên mua rồi giữ dài hạn, Trader là người mua bán thường xuyên hơn nhiều, có thể giữ chỉ vài giờ hoặc một ngày rồi bán để lấy lợi nhuận. Nếu so sánh, khách hàng bình thường giống như trồng cây mận chờ 3 năm mới hái quả, còn Trader là người mua mận từ vườn rồi bán ở chợ hàng ngày, lấy phần chênh lệch.

Thực tế thú vị là theo thống kê của cơ quan quản lý thị trường tài chính, 72% Trader ngày giao dịch kết thúc năm trong tình trạng lỗ. Tôi nói như vậy không phải để dọa, mà để mọi người biết rằng nếu muốn thử, cần chuẩn bị thật tốt.

Trader kiếm tiền chính qua 3 cách chính. Cách đầu tiên là mua khi giá thấp, bán khi giá cao. Ví dụ, vàng giá 4.600 đô la, mua vào, khi lên 4.650 đô la, bán ra lời 50 đô la.

Cách thứ hai là Bán khống (Short Selling), bán trước rồi mua sau. Nghe có vẻ lạ đúng không, nhưng thực ra giống như mượn đồ của bạn để bán, khi giá xuống thì mua lại, phần chênh lệch là lợi nhuận. Trong thế giới giao dịch, hệ thống tự quản lý hết, không cần mượn đồ thật từ ai.

Cách thứ ba là dùng đòn bẩy (Leverage) như một hệ số nhân. Giả sử có 1.000 đồng, bình thường có thể mua 1.000 đồng. Nhưng nếu dùng đòn bẩy 1:100, có thể kiểm soát 100.000 đồng. Lợi nhuận tăng gấp 100 lần, nhưng rủi ro cũng tăng 100 lần, giống như lái xe nhanh, nếu gặp tai nạn thì rất nặng.

Trader có 4 dạng chính dựa theo thời gian giữ vị thế. Scalper là vào ra nhanh, chỉ vài giây đến phút, giống như người bán thịt nướng, lợi nhuận không nhiều nhưng làm nhiều lần, rất căng thẳng, không khuyến khích người mới.

Day Trader là giao dịch trong ngày, không giữ qua đêm. Giống như người bán hàng sáng mua rồi chiều bán hết, lợi thế là không phải lo lắng giá ngày mai thế nào, nhưng phải rảnh cả ngày, khó phù hợp với người đi làm.

Swing Trader là dạng tôi khuyên người mới nên bắt đầu. Giữ 2-3 ngày đến 2-3 tuần, kiểm tra sáng trước khi đi làm và tối về nhà, giống như thả câu câu cá, không cần canh chừng liên tục. Phù hợp với người đi làm muốn có thu nhập phụ.

Position Trader giữ vị thế từ vài tuần đến vài tháng, nhìn toàn cảnh, không quan tâm biến động hàng ngày. Giống như mua đất rồi chờ.

Điểm quan trọng là Trader là người thường xuyên mua bán để kiếm lợi ngắn hạn. Trong khi đó, nhà đầu tư tự nhiên mua rồi giữ dài hạn để chờ giá tăng. Không có kiểu nào tốt hơn, chỉ là chơi theo cách khác nhau.

Nếu bạn có thời gian 1-2 giờ mỗi ngày, thử Swing Trading. Nếu không muốn bận rộn, đầu tư dài hạn có thể phù hợp hơn. Nếu muốn thử cả hai, chia tiền thành 2 phần.

Người mới muốn trở thành Trader, bắt đầu như thế nào? Đáp đơn giản 5 bước: Học kiến thức cơ bản, luyện tập bằng tài khoản ảo, chọn ứng dụng giao dịch, lập kế hoạch rồi bắt đầu thật với số tiền nhỏ.

Bước đầu tiên là học kiến thức cơ bản, không cần nhiều, chỉ cần biết các nguyên tắc chính: Thị trường có gì để giao dịch, cách đọc biểu đồ giá, Stop Loss là gì, và Leverage là gì.

Bước thứ hai là luyện tập giao dịch bằng tiền ảo, điều này rất quan trọng. Hầu hết mọi người bỏ qua, nhưng các ứng dụng tốt đều có tài khoản Demo, cung cấp tiền ảo để luyện tập. Giá cả thật, mọi thứ giống thật, chỉ không mất tiền. Giống như chơi mô phỏng lái xe trước khi lái thật. Khuyên bạn luyện Demo ít nhất 2-4 tuần.

Bước thứ ba là chọn ứng dụng giao dịch đáng tin cậy, phải có giấy phép thật, dễ sử dụng, có tài khoản Demo không mất phí, có công cụ phân tích.

Bước thứ tư là lập kế hoạch trước khi giao dịch. Đừng giao dịch vội vàng, trả lời 4 câu hỏi: sẽ giao dịch gì, vào điểm nào, nếu sai thì mất bao nhiêu, nếu đúng thì thoát ra ở đâu. Quy tắc vàng là không rủi ro quá 1-2% vốn cho mỗi lệnh.

Bước thứ năm là bắt đầu thật với số tiền nhỏ, luyện Demo đến khi tự tin rồi mới bắt đầu thật. Đừng đặt cược lớn ngay từ đầu, bắt đầu với số tiền có thể mất đi mà không gây rắc rối, từ từ tăng vốn khi đã có kết quả tốt.

Theo dữ liệu 27 năm, có tới 74-89% Trader thua lỗ, còn lại 11-26% sống sót. Những người thành công có kế hoạch rõ ràng, đặt Stop Loss mỗi lần, chấp nhận thua lỗ là chuyện bình thường, luyện tập với tiền ảo, ghi chép mọi giao dịch.

Quan trọng nhất, Trader giỏi không phải người chưa từng thua, mà là người thua ít, lợi nhuận nhiều trong dài hạn.

Làm Trader không khó, nhưng cần có 3 yếu tố: kiến thức, luyện tập và kỷ luật. Không có con đường tắt, không có công thức làm giàu nhanh. Trader kiếm tiền từ chênh lệch giá, mua thấp bán cao hoặc bán trước mua sau. Có 4 dạng, khuyên người mới bắt đầu với Swing Trader, luôn dùng tài khoản Demo, đặt Stop Loss mỗi lần, bắt đầu thật với số tiền nhỏ có thể mất mà không gây rắc rối.