Hiện tại kiếm tiền từ thị trường tài chính không còn là chuyện xa vời nữa. Nếu bạn hiểu trader là gì và hoạt động như thế nào, nhiều người nghĩ rằng nó phức tạp, nhưng thực ra nó đơn giản hơn bạn nghĩ.

Hãy bắt đầu từ cơ bản, trader là người kiếm tiền từ việc mua thấp bán cao. Những thứ có thể giao dịch gồm nhiều loại: vàng, tiền tệ, cổ phiếu, tiền điện tử. Bạn có thể làm điều này qua ứng dụng trên điện thoại hoặc máy tính mà không cần phải đứng trước cửa hàng nào.

Giả sử bạn đi chợ trời, thấy chiếc áo giá 100 บาท, biết rằng có thể bán lại với 200 บาท. Bạn mua rồi bán lại, lời 100 บาท. Đó chính là trader làm, chỉ khác là thay vì áo, là vàng hoặc đô la.

Khác biệt với nhà đầu tư thông thường như thế nào? Nhà đầu tư mua rồi giữ trong nhiều năm để chờ tăng giá. Còn trader mua bán thường xuyên hơn, có thể giữ chỉ vài giờ hoặc một ngày, rồi kiếm lời từ chênh lệch giá.

Ví dụ đơn giản, nhà đầu tư giống như trồng cây mận, chờ 3 năm mới thu hoạch. Còn trader giống như mua mận từ vườn rồi bán tại chợ hàng ngày, kiếm lời từ chênh lệch giá từng ngày.

Có một thực tế cần biết, theo số liệu từ cơ quan quản lý thị trường tài chính, 72% người giao dịch hàng ngày kết thúc năm với khoản lỗ. Không phải để dọa, mà để biết rằng nếu bắt đầu, cần chuẩn bị kỹ càng.

Trader kiếm tiền theo 3 cách. Cách thứ nhất là mua thấp bán cao. Giá vàng là 4.600 đô la, bạn mua vào, giá lên 4.650 đô la, bán ra, lời 50 đô la, xong.

Cách thứ hai là bán trước rồi mua sau. Nghe có vẻ lạ đúng không? Nhưng làm được thật đấy. Giống như bạn mượn iPhone của bạn bè để bán 30.000 đồng, tuần sau giá xuống, bạn mua lại với 25.000 đồng, chênh lệch 5.000 đồng là lời. Trong thế giới giao dịch, hệ thống tự quản lý, không cần mượn đồ thật.

Cách thứ ba là dùng đòn bẩy. Có tiền 1.000 đồng, bình thường mua được 1.000 đồng. Nhưng dùng đòn bẩy 1:100, kiểm soát giá trị 100.000 đồng. Lợi nhuận tăng gấp 100 lần, nhưng rủi ro cũng vậy. Giống như lái xe nhanh, thật sự nhanh, nhưng tai nạn thì nặng.

Trader có 4 dạng chính, phân theo thời gian giữ vị thế. Scalper mở đóng lệnh trong vài giây đến phút, kiếm chút ít mỗi lần, nhưng làm hàng chục lần trong ngày. Giống bán bánh mì nướng, lời 2 đồng mỗi chiếc, bán 500 chiếc mỗi ngày, thu 1.000 đồng. Nhưng rất căng thẳng, không thể sai sót, không phù hợp người mới bắt đầu.

Day Trader là giao dịch trong ngày, không giữ qua đêm. Giống như người bán hàng chợ, sáng mua hàng, chiều bán hết. Ưu điểm là không cần lo lắng giá ngày mai thế nào, nhưng nhược điểm là phải dành cả ngày, khó phù hợp với người đi làm.

Swing Trader giữ vị thế từ 2-3 ngày đến 2-3 tuần. Không cần phải theo dõi liên tục, chỉ kiểm tra sáng trước khi đi làm và tối về nhà. Giống như thả câu câu cá, không cần canh chừng liên tục, chỉ đặt mồi, đặt điều kiện, chờ cá cắn câu. Phù hợp với người đi làm, muốn có thu nhập phụ mà không bỏ việc.

Position Trader giữ vị thế từ vài tuần đến vài tháng, nhìn xa hơn, không quan tâm giá lên xuống hàng ngày. Giống như mua đất rồi chờ tăng giá dài hạn, chỉ cần xu hướng dài hạn là tăng.

Người mới muốn trở thành trader bắt đầu từ đâu? Có 5 bước: Học kiến thức cơ bản, luyện tập bằng tiền ảo, chọn ứng dụng giao dịch, lập kế hoạch, rồi bắt đầu giao dịch thật với số tiền nhỏ. Đừng bỏ qua bước nào, vì phần lớn thất bại không phải do thị trường khó, mà do vội vàng.

Bước đầu tiên là học kiến thức cơ bản, không cần nhiều, chỉ cần biết các điều chính: Thị trường có gì để giao dịch, vàng, tiền tệ, cổ phiếu nước ngoài, tiền điện tử, cách đọc biểu đồ giá. Thanh xanh là giá tăng, thanh đỏ là giá giảm. Stop Loss là gì? Là điểm tự động cắt lỗ khi thua lỗ đến mức đã đặt. Quan trọng nhất là đòn bẩy, là hệ số nhân khả năng mua, dùng ít tiền để giao dịch nhiều tiền hơn, nhưng cần cẩn thận.

Bước thứ hai là luyện tập giao dịch bằng tiền ảo. Bước này rất quan trọng, nhưng nhiều người bỏ qua. Các ứng dụng tốt đều có tài khoản Demo, là tài khoản tập luyện, cung cấp tiền ảo để giao dịch. Giá trong Demo là giá thật của thị trường, mọi thứ như giao dịch thật, chỉ khác là không mất tiền thật. Giống như chơi game mô phỏng lái xe, trước khi lái xe thật, va chạm không đau. Nên luyện tập Demo ít nhất 2-4 tuần trước khi bắt đầu dùng tiền thật.

Bước thứ ba là chọn ứng dụng giao dịch đáng tin cậy. Ứng dụng là công cụ kiếm sống của trader, chọn sai có thể bị lừa hoặc mất phí cao. Chọn app có giấy phép thật, được quản lý bởi ASIC hoặc FCA, dễ dùng, có tài khoản Demo, không tính phí hoa hồng, có công cụ phân tích, biểu đồ, tin tức, hỗ trợ nhiều tính năng.

Bước thứ tư là lập kế hoạch trước khi giao dịch. Trader không có kế hoạch giống như người mua xổ số, không rõ ràng, dễ thua lỗ. Trả lời 4 câu hỏi trước khi mở lệnh: sẽ giao dịch gì? Chọn 1-2 thị trường? Vào lệnh ở đâu? Đặt điều kiện rõ ràng. Nếu sai hướng, sẽ mất bao nhiêu? Đặt Stop Loss mỗi lần. Nếu đúng hướng, thoát ở đâu? Đặt Take Profit trước. Quy tắc vàng là không mạo hiểm quá 1-2% vốn mỗi lần. Ví dụ, có 10.000 đồng, chấp nhận mất tối đa 100-200 đồng mỗi lệnh.

Bước thứ năm là bắt đầu giao dịch thật với số tiền nhỏ. Sau khi luyện Demo tự tin, mới bắt đầu thật, nhưng đừng vội bỏ nhiều tiền ngay từ đầu. Bắt đầu từ số tiền nhỏ, nếu mất cũng không quá thiệt hại. Tăng dần vốn khi giao dịch có kết quả tốt liên tục. Đừng vội vàng kiếm tiền nhanh, vì vội vàng là con đường dẫn đến thất bại.

Trader tập trung mua bán nhiều để kiếm lợi ngắn hạn, còn nhà đầu tư mua rồi giữ dài hạn để chờ tăng giá. Không có dạng nào tốt hơn, chỉ là hai phong cách khác nhau.

Lợi ích của làm trader là tự làm chủ, có thể giao dịch ở bất cứ đâu, bất cứ lúc nào, thu nhập không giới hạn. Càng giỏi, càng kiếm được nhiều. Có thể bắt đầu với số tiền nhỏ, không cần vốn lớn. Giao dịch được cả thị trường tăng và giảm, tiếp cận thị trường toàn cầu qua điện thoại.

Nhược điểm là rủi ro thua lỗ, 70-90% người mới mất tiền. Căng thẳng, theo dõi giá cả cả ngày làm ảnh hưởng tâm lý. Không có lương cố định, tháng không có lời thì không có thu nhập. Phải học hỏi liên tục, dừng học là dừng kiếm tiền. Nguy cơ Burnout, do quá nhiều thời gian trước màn hình, ảnh hưởng sức khỏe.

Theo nghiên cứu, 74-89% trader nhỏ lẻ thua lỗ. Con số này gần như không thay đổi suốt 27 năm. Trong khi đó, 11-26% còn lại thành công, có kế hoạch rõ ràng, theo đúng kế hoạch, không bỏ cuộc giữa chừng. Đặt Stop Loss mỗi lần, chấp nhận thua lỗ như chi phí kinh doanh. Luyện tập bằng tiền ảo trước, đừng nhảy xuống nước chưa biết bơi. Ghi chép mọi lần giao dịch để xem sai ở đâu, sửa thế nào. Trader giỏi không phải người chưa từng thua, mà là người thua ít, lời nhiều trong dài hạn.

Làm trader không khó, nhưng cần có 3 yếu tố: kiến thức, luyện tập, kỷ luật. Không có con đường tắt, không có công thức làm giàu nhanh. Bước đầu tốt nhất là mở tài khoản Demo miễn phí, thử giao dịch xem có thích không. Chưa cần nạp tiền thật, chỉ cần thử để biết có phù hợp hay không.