Gần đây tôi đã thấy nhiều người hỏi về những đồng tiền ảo đáng xem, vì vậy tôi quyết định tổng hợp lại những quan sát của mình để chia sẻ với mọi người.

Thật lòng mà nói, thị trường tiền ảo những năm gần đây biến động khá nhanh, nhưng một số đồng vẫn luôn giữ vị trí quan trọng. Tôi nhận thấy, các đồng tiền ảo xếp hạng theo vốn hóa thị trường thường được chú ý hơn, không chỉ vì chúng là các dự án chất lượng, mà còn vì chúng thường chỉ đạo hướng đi của toàn bộ thị trường.

Trước tiên nói về top 10 theo vốn hóa thị trường. Bitcoin vẫn là số một, hiện vốn hóa khoảng 1,58 nghìn tỷ USD, chiếm hơn 41% thị phần, đồng này sinh ra từ năm 2008, tổng cung cố định 21 triệu đồng, mỗi bốn năm giảm một nửa, nên tính khan hiếm thật sự không thể bàn cãi. Ethereum theo sau, vốn hóa khoảng 268 tỷ USD, chiếm khoảng 7% thị phần, chức năng hợp đồng thông minh của nó thu hút rất nhiều nhà phát triển, các ứng dụng phong phú vô cùng. Ripple, Tether, Binance Coin, Solana, USDC cũng nằm trong top 10, mỗi đồng đều có đặc điểm riêng.

Theo cá nhân tôi, cách chọn tiền ảo vẫn phụ thuộc vào môi trường thị trường hiện tại. Có câu nói cũ: "Trong thị trường bò mua altcoin, trong thị trường gấu mua coin chính thống", lý do đằng sau khá đơn giản — trong thị trường bò, altcoin dễ tăng giá hơn, có thể thu lợi cao hơn; trong thị trường gấu, coin chính thống ít giảm giá hơn, rủi ro kiểm soát tốt hơn. Vì vậy bước đầu là phải xác định xu hướng chung của thị trường, rồi sau đó xem xét các yếu tố như độ nổi tiếng, khối lượng giao dịch, tính thanh khoản.

Theo quan sát của tôi, Bitcoin và Ethereum là những đồng không thể bỏ qua. BTC vì tính khan hiếm và khả năng chống lạm phát, luôn là trụ cột của thị trường; ETH thì vì phạm vi ứng dụng phong phú, khối lượng giao dịch thường đạt khoảng 60-70% của BTC. Gần đây còn có xu hướng thú vị là đồng TAO nổi lên theo cơn sốt AI, mạng lưới Bittensor phía sau muốn xây dựng thị trường dịch vụ học máy, ý tưởng thiết kế cũng tham khảo từ việc cố định cung cấp của Bitcoin là 21 triệu đồng.

Solana tôi cũng luôn theo dõi, nó tự xưng là "kẻ giết Ethereum", tốc độ giao dịch đạt 3-4 nghìn lượt mỗi giây, phí giao dịch cực rẻ gần như không đáng kể, hiệu suất cao. Chainlink cũng đáng xem, nó kết nối dữ liệu blockchain với thế giới thực, có tính hạ tầng thực tế rõ ràng. Còn Dogecoin và TON, đều có những người ủng hộ quan trọng phía sau, biến động giá thường rất dữ dội.

Về chiến lược đầu tư, tôi kinh nghiệm là: người mới nên giữ dài hạn, đơn giản, ít áp lực tâm lý. Giao dịch ngắn hạn cần có hệ thống chiến lược và quản lý vị thế, người bình thường dễ thua lỗ. Tôi còn nhận thấy, đầu tư dài hạn dễ đạt lợi nhuận cao hơn, vì ngắn hạn dễ bị mua đỉnh bán đáy, cuối cùng bỏ lỡ các đợt lớn. Tôi còn nhớ năm 2018 mua vài đồng quanh 5 nghìn USD, bán ra khi giá 7 nghìn USD, rồi nó tăng lên 12 nghìn USD, lúc đó tiếc hùi hụi, may mà sau đó còn có cơ hội mua lại.

Stablecoin như USDT và USDC, biến động gần như không quá 1%, chủ yếu dùng để giữ tiền mặt, đừng mong kiếm lời từ đó. Thực sự sinh lợi là từ các đồng không phải stablecoin, như BTC, ETH, TAO, XRP, DOGE, SOL, những đồng này đều có thành tích tốt trong các đợt thị trường bò.

Về mua bán, cách phổ biến nhất là đăng ký tài khoản tại các sàn lớn, xác thực danh tính, liên kết phương thức thanh toán, rồi qua giao dịch fiat mua stablecoin, sau đó dùng giao dịch coin để mua các đồng khác. Một số nền tảng hỗ trợ mua trực tiếp fiat cho BTC và ETH. Nếu ngại phức tạp, có thể tìm người quen đáng tin cậy để giao dịch OTC, nhưng phải gặp mặt trực tiếp để đảm bảo an toàn.

Lời khuyên của tôi là: nhà đầu tư bảo thủ có thể chỉ xem xét BTC và ETH; nhà đầu tư phát triển nếu biết giao dịch có thể thêm DOGE, ADA, SOL — các đồng chính thống. Còn các đồng nhỏ, biến động quá lớn, tính đầu cơ cao, tôi không khuyến khích.

Cuối cùng, muốn nhắc nhở rằng, bất kể chọn đồng nào, đừng mắc những sai lầm phổ biến: theo đám đông mù quáng, không đặt lệnh dừng lỗ, giữ lâu các đồng rác. Đặc biệt là người mới dễ bị mê hoặc bởi các đồng giá rẻ, nghĩ rằng chỉ cần đồng vài xu mà tăng lên 1 đô la là giàu, nhưng thực tế những đồng này thường về 0 hoặc trên đường về 0. Còn một điều quan trọng nữa là bảo vệ tài sản của mình, tài khoản sàn phải đặt mật khẩu mạnh, nếu dùng ví để lưu trữ thì giữ kỹ khóa riêng và seed phrase.

Thị trường tiền ảo liên tục biến đổi, thứ hạng cũng sẽ thay đổi, việc chúng ta cần làm là dựa vào mục tiêu giao dịch và khả năng chịu rủi ro để chọn đồng phù hợp. Đầu tư dài hạn không cần theo dõi liên tục, tiết kiệm thời gian và phí giao dịch; ngược lại, giao dịch ngắn hạn có rủi ro cao nhưng cơ hội lợi nhuận lớn, không phù hợp cho người mới, đặc biệt là dùng đòn bẩy dễ bị cháy tài khoản. Tóm lại, các đồng tiền ảo có thể đầu tư hay không đều phụ thuộc vào mục tiêu và năng lực của bạn.