Gần đây trong cộng đồng tiền mã hóa thấy lại có người rơi vào rồi, tôi muốn nói chuyện về chủ đề ponzi shēma này. Nói thật, loại lừa đảo này dù có lịch sử hơn trăm năm, nhưng trong thị trường tiền mã hóa ngày nay vẫn còn hoạt động sôi nổi, và ngày càng trở nên tinh vi hơn.

Trước tiên nói về bối cảnh. ponzi shēma lần đầu tiên do kẻ lừa đảo người Ý Charles Ponzi tạo ra vào những năm 1920, đơn giản là dùng tiền của người sau để trả lợi nhuận cho người đầu tiên. Nghe có vẻ ngu ngốc đúng không, nhưng chính trò chơi đơn giản này đã gây hại cho vô số người suốt hàng chục năm.

Loại lừa đảo này hoạt động như thế nào? Thường là như thế này: có người tuyên bố có thể mang lại lợi nhuận cao cho bạn, có thể là một dự án đầu tư hoặc cơ hội kinh doanh nào đó. Bạn bỏ ra một khoản tiền, ví dụ 10.000 đô la, họ hứa trong một chu kỳ nhất định sẽ trả cho bạn gấp nhiều lần. Sau đó họ sẽ bảo bạn mời thêm nhiều người tham gia, thưởng hoa hồng hoặc lợi nhuận phụ để dụ dỗ. Những người tham gia ban đầu thực sự có thể kiếm được tiền, vì nguồn tiền của người sau liên tục đổ vào. Nhưng kim tự tháp này cuối cùng sẽ sụp đổ, vì người mới luôn có hạn, người tham gia cuối cùng sẽ mất sạch tiền.

Tại sao loại ponzi shēma này lại đặc biệt phổ biến trong thị trường tiền mã hóa? Tôi nghĩ chủ yếu là do hai lý do. Thứ nhất, nhà đầu tư tiền mã hóa đều theo đuổi lợi nhuận cao, ý thức rủi ro thường bị lợi ích làm mờ mắt. Thứ hai, tính ẩn danh và phi tập trung của thị trường tiền mã hóa khiến kẻ lừa đảo có nhiều không gian hoạt động hơn. Nhiều người thấy người khác kiếm tiền rồi theo đuổi theo, không suy nghĩ xem lợi nhuận đó đến từ đâu.

Lời khuyên của tôi là, nếu một cơ hội đầu tư nghe quá tốt để tin, thì đa phần là không đáng tin cậy. Nguyên tắc rủi ro cao lợi nhuận cao cần ghi nhớ, còn không có rủi ro hoặc rủi ro thấp mà lại hứa lợi nhuận cao thì chắc chắn là lừa đảo. Trong thị trường tiền mã hóa, luôn tự hỏi ba câu này: dự án này có mô hình kinh doanh là gì? Tiền đến từ đâu? Tại sao họ lại trả cho tôi lợi nhuận cao như vậy? Nếu không thể trả lời, đừng đầu tư.

Còn một điểm rất quan trọng, đừng đầu tư vào những thứ bạn không hiểu rõ. Nhiều người bị kéo vào ponzi shēma mà không rõ mình đang đầu tư gì. Hãy làm bài tập, kiểm tra thông tin, giữ thái độ hoài nghi. Nhớ rằng, tiền của bạn luôn là quan trọng nhất, không có cơ hội đầu tư nào đáng để bạn mạo hiểm quá lớn. Chúc các bạn đầu tư thuận lợi, nhưng quan trọng hơn là bảo vệ số tiền gốc của mình.