Đã từng nghĩ xem bạn thực sự biết cách xác định mình đang thắng hay thua trong crypto chưa? Đúng vậy, câu trả lời nằm hoàn toàn trong PNL tài chính.

Tôi thấy nhiều người giao dịch mà không theo dõi đúng PNL tài chính của mình, và điều đó giống như đi trong bóng tối. PNL chính là một chỉ số thể hiện bạn đã kiếm được hay mất bao nhiêu trong một giao dịch cụ thể hoặc trong suốt thời gian. Đơn giản vậy thôi, nhưng cực kỳ quan trọng đối với những ai muốn nghiêm túc trong thị trường tiền điện tử.

Cách hoạt động như sau: bạn mua một tài sản với một mức giá (gọi là giá vốn), sau đó bán với mức giá khác. Sự chênh lệch giữa các mức giá này, trừ đi phí, chính là PNL của bạn. Dương nghĩa là lãi, âm nghĩa là lỗ. Nhưng có một điểm mấu chốt quan trọng ở đây.

Có hai loại mà bạn cần hiểu rõ. PNL đã thực hiện (Realized PNL) là lợi nhuận hoặc lỗ đã chốt, đã đóng vị thế và xong. Đây là cái quan trọng cho thuế thu nhập, ví dụ. Còn PNL chưa thực hiện (Unrealized PNL), hay lợi nhuận trên giấy, là lợi nhuận bạn đang có trong các vị thế mở. Nó biến động theo thị trường và chỉ thành thật khi bạn đóng vị thế. Nhiều người nhầm lẫn hai loại này và cuối cùng đưa ra quyết định sai lầm vì vậy.

Vậy, làm thế nào để tính? Có nhiều phương pháp khác nhau. FIFO (đến trước đi trước) giả định rằng bạn bán các tài sản mua lâu nhất trước, phổ biến nhất cho mục đích thuế. LIFO làm ngược lại và có thể có lợi trong thị trường biến động mạnh. Còn có phương pháp trung bình trọng số, rất phù hợp nếu bạn mua nhiều lần với các mức giá khác nhau. Ngoài ra còn có phân tích lợi nhuận/lỗ theo tỷ lệ phần trăm, giúp bạn thấy hiệu suất so với khoản đầu tư ban đầu.

Nhưng tại sao tất cả điều này lại quan trọng đến vậy? Bởi theo dõi PNL tài chính của bạn thường xuyên giúp bạn nhận diện được chiến lược nào đang hiệu quả và chiến lược nào cần điều chỉnh. Tôi thấy nhiều trader thắng trong một giao dịch rồi thua sạch trong giao dịch khác vì không phân tích các mẫu hình. Khi bạn xem lại lịch sử PNL, bạn sẽ rõ ràng thấy chỗ sai của mình.

Một điều nữa quan trọng là quản lý rủi ro. PNL của bạn cho biết khi nào nên cắt lỗ, khi nào nên chốt lời, cách sử dụng đòn bẩy một cách thông minh. Nếu không có điều này, bạn dễ rơi vào quyết định cảm tính, nỗi sợ hãi và lòng tham sẽ phá hủy tài khoản của bạn.

Hầu hết các sàn giao dịch crypto ngày nay đều cung cấp theo dõi PNL trực tiếp trên nền tảng, rất tiện lợi. Cũng có các ứng dụng của bên thứ ba và trình theo dõi danh mục giúp tính toán phức tạp hơn. Nếu bạn thích kiểm soát toàn diện, bạn cũng có thể tự tính bằng bảng tính.

Vấn đề là: trong thị trường crypto nhanh và biến động, hiểu và theo dõi PNL của bạn không phải là tùy chọn. Đó là sự khác biệt giữa giao dịch có chiến lược và dựa vào cảm tính. Dù bạn là trader dày dạn hay mới bắt đầu, chỉ số này sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến khả năng kiếm tiền ổn định của bạn. Vậy nên, hãy bắt đầu theo dõi PNL tài chính của bạn ngay hôm nay.