Bạn có biết điều điên rồ là gì không? Tôi đã đắm chìm trong crypto suốt nhiều năm, nhưng câu chuyện Africrypt vẫn khiến tôi bối rối. Hai cậu bé, Raees và Ameer Cajee, mới chỉ vừa qua tuổi thiếu niên, đã biến mất cùng 3,6 tỷ rand. Khoảng 240 triệu đô la. Hãy để điều đó thấm vào.

Vào năm 2019, khi Bitcoin vẫn còn khá xa lạ với phần lớn mọi người, hai anh em này đã ra mắt Africrypt. Ý tưởng đơn giản và hấp dẫn: thuật toán bí mật, giao dịch chênh lệch giá, đảm bảo lợi nhuận 10% mỗi ngày. Nghe có vẻ điên rồ trong nhìn lại, đúng không? Nhưng họ đã làm tốt hình ảnh của mình. Lamborghini Huracán, phong cách sống xa xỉ, du lịch khắp thế giới như những thiên tài crypto. Mọi người tin vào giấc mơ đó.

Nhưng vấn đề là—không có hạ tầng thực sự. Không có kiểm toán thật, không có giấy phép, chẳng có gì cả. Chỉ có hai cậu bé lôi cuốn và một lời hứa. Tiền vào rồi chuyển thẳng vào tài khoản cá nhân của họ. Không phân biệt giữa quỹ nhà đầu tư và tài khoản riêng. Tất cả chỉ là ảo tưởng và niềm tin, chính xác là cách những thứ này sụp đổ.

Rồi tháng 4 năm 2021 đến. Africrypt thông báo bị tấn công. Mọi thứ bị xâm phạm. Nhưng đây mới là phần tối tăm—họ đặc biệt dặn các nhà đầu tư không báo cảnh sát, nói rằng sẽ làm giảm khả năng phục hồi. Chiêu trò lừa đảo điển hình. Chỉ vài ngày sau? Biến mất. Trang web không còn, văn phòng trống rỗng, đường dây điện thoại tắt ngóm.

Ameer Cajee và anh trai của anh ta không chỉ đơn thuần biến mất. Họ đã lên kế hoạch chiến lược. Bán Lamborghini, thanh lý các bất động sản xa xỉ, rồi giả mạo danh tính mới qua quốc tịch Vanuatu. Các báo cáo cho biết họ đã chạy trốn sang Anh trước tiên. Tất cả đều được sắp đặt có chủ đích.

Phân tích blockchain đã tiết lộ chính xác chuyện gì đã xảy ra. Không có vụ hack nào cả. Các khoản chuyển tiền là nội bộ. Họ phân mảnh crypto bị đánh cắp qua nhiều ví, dùng các dịch vụ trộn tiền, rồi gửi ra các nền tảng offshore. Rửa tiền 101.

Điều khiến mọi người tức giận hơn nữa là gì? Thời điểm đó, Nam Phi hầu như không có quy định nào về crypto. Cơ quan Quản lý Tài chính (FSCA) mở cuộc điều tra, nhưng quyền hạn của họ bị hạn chế. Tài sản kỹ thuật số chưa được pháp luật định nghĩa rõ ràng, nên việc truy tố Ameer Cajee và anh trai trở nên cực kỳ phức tạp. Họ đã tận dụng một vùng xám pháp lý hoàn hảo.

Nhưng đây là lúc hợp tác quốc tế phát huy tác dụng. Các cơ quan Thụy Sĩ cuối cùng đã theo dõi được dòng tiền qua Dubai và vào Zurich qua các dịch vụ trộn crypto. Năm 2022, Ameer Cajee bị bắt tại Thụy Sĩ với cáo buộc rửa tiền khi cố truy cập các ví Trezor chứa Bitcoin của Africrypt. Nhưng do thiếu bằng chứng vững chắc để truy tố, hắn được tại ngoại và nghỉ ngơi trong một khách sạn xa xỉ giá 1000 đô la một đêm. Thật không thể tin nổi.

Hôm nay? Hai anh em Cajee như những bóng ma. Những nhà đầu tư mất hết mọi thứ? Hầu hết chưa từng lấy lại được đồng nào, ngay cả khi các quy định ở Nam Phi đã được cải thiện kể từ đó. Câu chuyện này như một bài học đắt giá về cách không nên tin vào những lời hứa lợi nhuận kỳ diệu. Nó nhắc nhở rằng ngay cả trong tài chính phi tập trung, quyền kiểm soát tập trung và sức hút cá nhân vẫn có thể là những kết hợp chết người nhất.