Tôi đã phân tích toàn cảnh hiện tại của các nền tảng phi tập trung và thành thật mà nói, không gian defi đã hoàn toàn biến đổi cách chúng ta nghĩ về tài chính. Gần đây tôi đã tổng hợp thông tin về các nền tảng chính đang thúc đẩy thị trường crypto và muốn chia sẻ những gì tôi đã tìm thấy.

Nếu nói về staking, Lido Finance gần như là tiêu chuẩn. Nền tảng hoạt động như một DAO nơi những người sở hữu LDO đưa ra quyết định. Điều thú vị là bạn có thể staking ETH mà không khóa tài sản của mình và nhận được stETH hoạt động trên hơn 100 ứng dụng. Gần đây họ đã mở rộng để bao gồm cả MATIC nữa. TVL của Lido khoảng 30 tỷ đô la, rõ ràng là mọi người tin tưởng vào họ.

Bây giờ, nếu bạn tìm kiếm các khoản vay crypto, Aave gần như là tham chiếu. Họ hoạt động từ năm 2017 nên có một lịch sử ấn tượng trong không gian defi. Hỗ trợ khoảng 30 loại tiền điện tử và cung cấp lãi suất khá cạnh tranh. Điều mà nhiều người không biết là khối lượng giao dịch của Aave lớn nhất trong toàn bộ DeFi, mặc dù TVL của họ không phải là cao nhất. Gần đây họ đã ra mắt trên zkSync Era, điều này cho thấy họ đang nghĩ về khả năng mở rộng.

Đối với giao dịch phi tập trung, Uniswap thống trị không bàn cãi. Với hơn 1500 cặp giao dịch và tích hợp với 300 ứng dụng, đây là DEX lớn nhất thị trường. Mô hình V3 với thanh khoản tập trung đã thay đổi khá nhiều trò chơi. Nếu bạn muốn thử nghiệm với token mới, Uniswap là nơi diễn ra.

MakerDAO xứng đáng được chú ý đặc biệt vì họ duy trì DAI, một trong những stablecoin quan trọng nhất. Họ hoạt động như một nền tảng CDP nơi bạn gửi thế chấp để vay mượn. Giao thức đã chứng minh khả năng chống chịu qua các chu kỳ thị trường, điều này không phải là nhỏ trong crypto.

Curve Finance rất hấp dẫn nếu bạn quan tâm đến stablecoin. Họ sử dụng một AMM chuyên biệt giúp giảm thiểu trượt giá. Khối lượng hàng ngày thường vượt quá 100 triệu đô la và TVL của họ khoảng 1.78 tỷ đô la. Đối với một nền tảng ra mắt từ năm 2020, đây là thành tựu đáng kể.

PancakeSwap khác biệt vì hoạt động trên BNB Chain. Phí thấp, thời gian xác nhận nhanh, và cung cấp staking với lợi nhuận lên tới 25.63% trong CAKE. Nếu bạn làm việc trong hệ sinh thái BNB, chắc chắn đáng để khám phá.

Yearn Finance có cách tiếp cận khác: tự động hóa việc tìm kiếm lợi nhuận. Giao thức tự động di chuyển tài sản của bạn giữa các chiến lược khác nhau để tối ưu hóa lợi nhuận. Rất hữu ích nếu bạn thích hệ thống làm phần việc nặng cho mình.

Khi chọn giữa các nền tảng defi này, điều quan trọng là thành thật về những gì bạn đang tìm kiếm. Nếu muốn staking thụ động, Lido hoặc Aave hoạt động tốt. Nếu cần thanh khoản phi tập trung, Uniswap hoặc Curve. Luôn kiểm tra các biện pháp an ninh, đặc biệt là các cuộc kiểm tra và ví đa chữ ký. Danh tiếng rất quan trọng trong crypto vì không có quy định nào bảo vệ bạn.

Một điểm thường bị bỏ qua: mặc dù DeFi cung cấp lãi suất hấp dẫn, nhưng tính biến động của crypto là có thật. Lợi nhuận có thể cao nhưng cũng có thể thua lỗ. Giữ kiểm soát các khóa riêng của bạn, đừng để FOMO của người khác ảnh hưởng đến quyết định của bạn và hiểu rõ bạn đang tham gia vào điều gì.

Không gian defi sẽ tiếp tục phát triển. Mỗi nền tảng tôi đề cập đều có mục đích và cộng đồng riêng. Chìa khóa là tìm ra nền tảng phù hợp với mục tiêu và khả năng chịu rủi ro của bạn. Nếu bạn mới bắt đầu, hãy bắt đầu nhỏ, học cách hoạt động của hợp đồng thông minh và các giao dịch, rồi từ từ mở rộng quy mô. Thị trường tài chính phi tập trung crypto đang ở đây để tồn tại.