Giao dịch ký quỹ giống như một con dao hai lưỡi, dùng tốt có thể nhân rộng lợi nhuận, dùng không đúng cũng có thể nhanh chóng bị cháy tài khoản. Gần đây tôi đang nghĩ, nhiều nhà giao dịch mới thực ra không cần phải chơi đòn bẩy 10 lần, 20 lần ngay từ đầu, mà chiến lược đòn bẩy thấp có thể dễ dàng tồn tại lâu dài hơn.

Tôi đã tiếp xúc với nhiều nhà giao dịch, khoảng 2x và 3x đòn bẩy thực sự rất thú vị. Đòn bẩy 2x yêu cầu bạn bỏ ra 50% vốn làm ký quỹ, điều này có nghĩa là mỗi lần giá biến động 1%, tài khoản của bạn sẽ biến động 2%. Nghe có vẻ không nhiều, nhưng hệ số này đủ để bạn cảm nhận sức mạnh của đòn bẩy, đồng thời rủi ro cũng không khiến bạn mất ngủ. Tôi đã thấy có người dùng đòn bẩy 2x để giữ vị thế dài hạn, tích lũy dần trong thị trường ổn định, nhịp điệu này thậm chí còn kiếm được nhiều hơn so với giao dịch thường xuyên.

Đòn bẩy 3x thì cần 33,3% ký quỹ, giá biến động được phóng đại gấp 3 lần. Hệ số này phù hợp với những nhà giao dịch muốn mạo hiểm hơn một chút nhưng vẫn giữ được lý trí. Tôi đôi khi dùng đòn bẩy 3x trong xu hướng trung hạn, vì nó mang lại tiềm năng lợi nhuận đủ lớn, nhưng không đến mức bị buộc phải đóng vị thế trong những biến động nhỏ.

Nói về đòn bẩy 5x, đây là giới hạn thấp nhất tôi nghĩ là phù hợp. Chỉ cần 20% ký quỹ là có thể kiểm soát toàn bộ vị thế, nhưng rủi ro tăng vọt. Chỉ cần biến động giá 5% là bạn có thể thua lỗ 25%, điều này có thể ổn với những nhà giao dịch dày dạn kinh nghiệm, nhưng đối với người mới thì đúng là cơn ác mộng.

Trong thực tế, tôi học được điều quan trọng nhất là không đặt toàn bộ vốn của mình vào một giao dịch. Ví dụ bạn có 1000 đô la, dùng đòn bẩy 2x mở vị thế 2000 đô la là được, nhưng tốt nhất chỉ dùng khoảng 20% tổng vốn của bạn để thực hiện giao dịch này, như vậy dù có sai sót cũng không chết. Tôi đã thấy quá nhiều người vì một lần cháy tài khoản mà sụp đổ toàn bộ.

Việc đặt lệnh dừng lỗ cũng rất quan trọng. Đòn bẩy thấp không có nghĩa là có thể tùy ý, đặt lệnh dừng lỗ chặt chẽ sẽ giúp bạn cắt lỗ kịp thời khi thị trường đi ngược lại. Ngoài ra, chọn các tài sản có tính thanh khoản tốt, biến động tương đối nhẹ nhàng cũng giúp giảm thiểu khả năng bị ép thoát đột ngột.

Lời khuyên của tôi là, nếu bạn mới bắt đầu tiếp xúc với đòn bẩy, hãy bắt đầu từ 2x. Đợi khi bạn thực sự hiểu rõ nhịp điệu thị trường, tích lũy đủ kinh nghiệm rồi hãy xem xét nâng cao đòn bẩy. Như vậy không chỉ giảm thiểu rủi ro ban đầu, còn giúp bạn xây dựng tâm lý giao dịch ổn định. Đòn bẩy thấp có vẻ lợi nhuận chậm, nhưng bền vững, đó mới là con đường kiếm tiền lâu dài.