Tôi đã phỏng vấn 12 triệu phú tiền điện tử. Không ai trong số họ giàu lên từ giao dịch

Tôi đã phỏng vấn 12 triệu phú tiền điện tử. Không ai trong số họ giàu có từ việc giao dịch.

Tôi đã dành ba tháng qua để truy tìm và phỏng vấn một tá người đã kiếm được số tiền hợp pháp, thay đổi cuộc đời trong lĩnh vực tiền điện tử. Loại tiền khiến họ bỏ việc, mua nhà ngay lập tức, và nghỉ hưu sớm hàng thập kỷ.

Điều khiến tôi choáng váng là: Chẳng ai trong số họ đạt được điều đó qua giao dịch.

Sự Thật Không Thoải Mái Về “Văn Hóa Giao Dịch”

Hãy vào Twitter Crypto ngay bây giờ. Bạn thấy gì? Biểu đồ. Đòn bẩy. Các nhà giao dịch trong ngày đăng ảnh chụp PnL. “Mua dip.” “Bán đỉnh.” Đó là một sòng bạc không hồi kết, nơi mọi người đều khẳng định họ đang thắng.

Trong số 12 triệu phú tôi đã nói chuyện, 11 người từng thử giao dịch tích cực vào một thời điểm nào đó. Tất cả 11 đều thua lỗ. Không chỉ là “có thể làm tốt hơn” tiền. Là những khoản lỗ lớn, gây buồn nôn, mất ngủ.

“Mình thua 60% trong ba tháng,” một người kể. “Tôi nghĩ mình khác biệt. Thông minh hơn. Tôi có một hệ thống.”

Nhưng anh ta không. Chúng ta đều không.

Vậy Làm Thế Nào Họ Thực Sự Xây Dựng Giàu Có?

Dưới đây là phân tích từ các cuộc phỏng vấn của tôi:

5 người giàu nhờ tích trữ BTC/ETH từ sớm và giữ trong hơn 5 năm. Họ mua khi mọi người nghĩ Bitcoin ngu ngốc. Họ không kiểm tra giá hàng ngày. Có người quên luôn về khoản nắm giữ của mình.

4 người xây dựng doanh nghiệp phục vụ ngành công nghiệp crypto. Sàn giao dịch, công cụ, truyền thông, hạ tầng. Họ bán xẻng trong thời kỳ vàng son.

2 người kiếm thu nhập đáng kể qua tham gia giao thức – staking, cung cấp thanh khoản, farming airdrop.

1 người may mắn với một lần lật NFT – nhưng nhấn mạnh rằng anh ta đã thua lỗ trên 20 lần khác trước đó.

Đáng chú ý, không ai làm giàu qua giao dịch đòn bẩy. Không ai qua việc dự đoán chu kỳ thị trường. Không ai qua theo dõi " tín hiệu" hay “nhóm alpha.”

Tại Sao Giao Dịch Là Máy Phá Hủy Giàu Có

Phép tính thật tàn nhẫn. Các nghiên cứu liên tục cho thấy hơn 90% nhà giao dịch bán lẻ tích cực thua lỗ trong bất kỳ 12 tháng nào. Trong crypto, với thị trường 24/7 và biến động cực đoan, còn tệ hơn.

Mỗi giao dịch bạn mất:

• Phí sàn
• Trượt giá spread
• Phức tạp thuế (mỗi giao dịch là một sự kiện chịu thuế)
• Và tồi tệ nhất: sức khỏe tâm thần của bạn

“Thị trường có thể duy trì trạng thái phi lý lâu hơn khả năng bạn còn khả năng thanh khoản,” một người phỏng vấn nói, trích dẫn Keynes. Anh ta đã bị thanh lý ba lần trước khi từ bỏ giao dịch mãi mãi.

Một người khác mô tả gánh nặng tâm lý: “Tôi kiểm tra giá mỗi 3 phút trong hai năm. Hiệu suất làm việc của tôi giảm sút. Các mối quan hệ gặp khó khăn. Và tôi đã mất 40.000 đô la.”

Thuế Tình Cảm Mà Không Ai Nói Đến

Mỗi triệu phú tôi phỏng vấn đều đề cập đến cùng một điều: giao dịch không chỉ nguy hiểm với tài khoản ngân hàng của bạn. Nó còn độc hại cho khả năng ra quyết định của bạn.

Khi bạn có vị thế đòn bẩy, bạn không thể suy nghĩ rõ ràng. Bạn đưa ra quyết định tồi trong các lĩnh vực khác của cuộc sống. Bạn trở nên phản ứng, cảm xúc, bốc đồng. Bạn bắt đầu thấy các mô hình không tồn tại. Bạn thoát khỏi các vị thế thắng quá sớm và để lỗ kéo dài.

“Chúng được thiết kế để khai thác tâm lý con người,” một cựu nhà giao dịch nói, hiện điều hành một công ty phân tích DeFi. “Các sàn có hàng thập kỷ dữ liệu về cách khiến bạn hoảng loạn mua vào và bán ra. Bạn không chơi một trò chơi mà bạn có thể thắng.”

Những Gì Thực Sự Hiệu Quả (Theo Người Có Tiền Thật)

Lời khuyên rất nhất quán trong tất cả 12 cuộc phỏng vấn:

1. Thời gian trong thị trường vượt xa việc dự đoán thời điểm thị trường. Trung bình giá theo đồng đô la vào các tài sản chất lượng và giữ qua các chu kỳ vượt xa giao dịch tích cực theo cấp số nhân.

2. Xây dựng hoặc đầu tư vào hạ tầng, chứ không phải vào đầu cơ. Những người giàu là người giải quyết vấn đề, không phải đoán giá.

3. Tự động hóa chiến lược của bạn để cảm xúc không thể phá hoại. Loại bỏ hoàn toàn các quyết định phút chốc.

Điều cuối cùng này cực kỳ quan trọng. Mỗi người đều nói rằng việc tích lũy giàu có của họ chỉ bắt đầu khi họ ngừng quản lý tích cực các vị thế của mình. Họ xây dựng hệ thống. Họ đặt ra quy tắc. Họ tự động hóa.

Lợi Thế Thuật Toán

Điều tôi nhận ra là: Những người thực sự chiến thắng trong thị trường này không phải là người thông minh nhất hay may mắn nhất. Họ đơn giản chỉ là những người đã loại bỏ cảm xúc khỏi phương trình.

Họ không hoảng loạn bán vào nửa đêm. Họ không FOMO vào các đợt pump. Họ thực thi các chiến lược đã định sẵn với kỷ luật của máy móc trong khi mọi người khác đang lướt Twitter trong tuyệt vọng và đổ mồ hôi vì những cây nến đỏ.

Vâng, giao dịch phá hủy của cải. Nhưng điều đó không có nghĩa là bạn không thể có lợi thế.

Những triệu phú tôi đã nói chuyện không đoán mò. Họ không đổ mồ hôi. Họ xây dựng hệ thống thuật toán thực thi dựa trên dữ liệu, không cảm xúc. Hệ thống không ngủ. Hệ thống bỏ qua tiếng ồn.

🤖 Đạt lợi thế thuật toán bỏ qua tiếng ồn: Nếu bạn mệt mỏi với giao dịch cảm xúc và kết quả không nhất quán, có một cách tốt hơn. Thực thi thuật toán loại bỏ lỗi con người khỏi phương trình. Không bán hoảng loạn. Không bỏ lỡ tín hiệu. Không lo lắng 3 giờ sáng. Chỉ là vị trí theo hệ thống, dựa trên dữ liệu, tích lũy theo thời gian.