Nhận thấy rằng nhiều người mới trong lĩnh vực crypto thường mắc cùng một sai lầm: nhìn thấy một mã ký hiệu quen thuộc như USDT hoặc BNB rồi ngay lập tức bắt đầu giao dịch mà không kiểm tra những điều cơ bản. Sau đó họ ngạc nhiên tại sao tiền không về hoặc thậm chí mất sạch. Vấn đề là trong không gian tiền điện tử, cùng một mã ký hiệu có thể thuộc về các dự án hoàn toàn khác nhau, và không phải tất cả đều hợp pháp.

Thật ra, mã ký hiệu (tickers) đã xuất hiện từ thế kỷ 19 để thúc đẩy giao dịch trên các sàn chứng khoán. Trong crypto cũng vậy — BTC dành cho Bitcoin, ETH cho Ethereum, BNB cho Binance Coin. Nhưng khác với thị trường truyền thống, ở đây tình hình phức tạp hơn nhiều. Một số dự án có thể tranh giành cùng một mã ký hiệu, đôi khi chỉ là trùng hợp, đôi khi là lừa đảo rõ ràng.

Làm thế nào để biết địa chỉ hợp đồng token và tránh bị lừa? Bắt đầu từ những điều cơ bản nhất — địa chỉ hợp đồng. Đây là định danh duy nhất của hợp đồng thông minh được lưu trữ trong blockchain. Ví dụ, nếu bạn muốn gửi BNB qua mạng Ethereum, bạn cần địa chỉ hợp đồng của token này chính xác trong mạng đó. Thông tin này dễ dàng tìm thấy trong phần gửi tiền của bất kỳ nền tảng nào, trên các diễn đàn cộng đồng hoặc trong các trình duyệt blockchain.

Một chi tiết quan trọng: một số token được tích hợp trực tiếp vào blockchain — gọi là token bản địa (native tokens). Lấy ví dụ BNB. Nếu bạn gửi qua BNB Chain, sẽ không có địa chỉ hợp đồng vì mọi thứ đã được lập trình sẵn trong chính mạng đó. Nhưng nếu gửi BNB qua Ethereum, bạn cần địa chỉ hợp đồng. Làm thế nào để biết địa chỉ hợp đồng của token cho mạng bạn cần? Kiểm tra thông tin trên trang gửi tiền của sàn giao dịch hoặc trong các trình duyệt blockchain uy tín.

Tiếp theo — nghiên cứu dự án đó. Xem trang web chính thức, đọc whitepaper, xem tokenomics, kiểm tra mạng xã hội. Những dấu hiệu cảnh báo cần chú ý: phần lớn token nằm trong vài ví, whitepaper viết khó hiểu hoặc mơ hồ, đội ngũ hoàn toàn ẩn danh không có lịch sử rõ ràng, có nhiều cáo buộc lừa đảo trên mạng xã hội, mã nguồn bị che giấu hoặc không truy cập được.

Thực tế: trước khi gửi hoặc rút số tiền lớn, hãy gửi một giao dịch thử nhỏ. Việc này chỉ mất vài phút nhưng sẽ tiết kiệm được rất nhiều tiền của bạn. Kiểm tra địa chỉ hợp đồng token, đảm bảo nó khớp với thông tin trên nền tảng. Và nhất định kiểm tra khả năng tương thích của các mạng — cùng một token có thể tồn tại trên nhiều blockchain khác nhau, nhưng chúng là các đối tượng hoàn toàn riêng biệt.

Dưới đây là một ví dụ thực tế. Tôi đã thấy USDT giả trong trình duyệt blockchain. Nhìn qua thì giống USDT thật: tên, logo, mã ký hiệu. Nhưng khi xem kỹ các con số — mọi thứ rõ ràng hơn. Tổng cung lưu hành là 20 tỷ, chỉ có 2161 người sở hữu, vốn hóa thị trường bằng 0. Đây rõ ràng là hàng giả. Còn USDT thật — có hơn 4 triệu người sở hữu, hơn 185 triệu giao dịch, 36 tỷ USDT đang lưu hành. Các số liệu này hợp lý.

Nếu bạn dùng các cầu nối (Token Bridge) giữa các mạng, nhớ rằng không phải nền tảng nào cũng hỗ trợ chúng. Trước khi gửi qua cầu, hãy kiểm tra lại địa chỉ hợp đồng và đảm bảo nền tảng đích chấp nhận nó. Tốt nhất là chuyển token qua cầu về ví cá nhân rồi mới gửi bằng giao dịch tiêu chuẩn của blockchain.

Tính đến tháng 5 năm 2023, trên CoinMarketCap có khoảng 24 nghìn loại tiền điện tử, và mỗi tuần lại có thêm dự án mới. Một số là dự án thật, số khác là lừa đảo rõ ràng. Trong DeFi còn phức tạp hơn nhiều, vì ai cũng có thể triển khai token. Các sàn tập trung ít nhất cũng kiểm tra dự án trước khi niêm yết, nhưng vẫn cần cẩn trọng.

Điều quan trọng nhất — luôn tự nghiên cứu trước khi giao dịch, gửi hoặc rút tiền. Dành 10 phút kiểm tra địa chỉ hợp đồng, xem thống kê dự án, tìm kiếm thông tin từ các nguồn uy tín. Điều này có thể cứu bạn khỏi mất tiền. Nếu đã mắc lỗi và tiền đã đi sai chỗ, vẫn còn cách khôi phục, nhưng tốt nhất là không để xảy ra từ đầu. Hãy cẩn thận, và crypto sẽ an toàn hơn.