Chỉ mới đọc về một trong những câu chuyện lừa đảo điên rồ nhất trong lĩnh vực tiền điện tử và thành thật mà nói, thật khó để tin rằng điều này thực sự đã xảy ra. Hai anh em người Nam Phi, mới ngoài tuổi teen, đã thành công trong việc thực hiện một trong những vụ lừa đảo lớn nhất trong lịch sử crypto. Để tôi phân tích cách mọi chuyện diễn ra.

Vào năm 2019, khi hầu hết mọi người còn đang cố hiểu Bitcoin, Raees và Ameer Cajee đã ra mắt một nền tảng gọi là Africrypt. Lời hứa là điên rồ: lợi nhuận lên tới 10% hàng ngày qua các thuật toán bí mật và giao dịch chênh lệch giá. Và điều này—thật sự mọi người đã tin họ. Những chàng trai này biết cách chơi trò chơi. Lamborghini, quần áo thiết kế, đi du lịch vòng quanh thế giới. Họ trông như thể đã giải mã được DeFi. Những thiên tài crypto thực thụ, đúng không?

Ngoài ra, không có gì thực sự bên dưới. Không có kiểm toán, không có giấy phép, chẳng có gì cả. Chỉ hai chàng trai trẻ di chuyển tiền của nhà đầu tư như thể đó là tài khoản ngân hàng cá nhân của họ. Toàn bộ hoạt động dựa trên cảm nhận và niềm tin. Một nhà đầu tư sau này thừa nhận rằng số tiền chỉ đơn giản là "được di chuyển theo ý thích của họ." Một mô hình Ponzi cổ điển được khoác áo ngôn ngữ crypto.

Rồi tháng 4 năm 2021 đến. Email gửi đến tất cả các nhà đầu tư: nền tảng bị hack. Ví bị xâm phạm, truy cập phía sau bị mất, tất cả câu chuyện. Và nghe này—họ thậm chí còn yêu cầu mọi người không báo cáo với chính quyền vì điều đó sẽ "phá hỏng khả năng phục hồi." Trong vòng vài ngày, trang web biến mất, văn phòng trống rỗng, số điện thoại bị ngắt kết nối. Raees và Ameer Cajee chỉ... biến mất.

Nhưng họ không rời đi tay không. Họ đã thanh lý tất cả—bán Lamborghini, các phòng khách sạn sang trọng, bất động sản ven biển ở Durban. Các nhà phân tích blockchain bắt đầu đào sâu và ngay lập tức phát hiện ra sự thật: không có vụ hack nào cả. Các khoản chuyển tiền đều là nội bộ. Họ đã phân mảnh số tiền bị đánh cắp 3,6 tỷ rand qua nhiều ví, chạy qua các dịch vụ trộn crypto, rồi gửi ra nước ngoài. Một thủ đoạn rửa tiền điển hình.

Hai anh em dường như còn có sự giúp đỡ nữa. Họ đã lấy được danh tính mới và thậm chí cả quốc tịch từ Vanuatu trước khi biến mất. Đường thoát được cho là đi qua Anh trước, rồi sau đó mọi thứ trở nên mơ hồ hơn.

Điều thú vị từ góc độ điều tra là: Nam Phi lúc đó hầu như không có quy định nào về crypto. Cơ quan Quản lý Thị trường Tài chính (FSCA) đã mở một vụ án, nhưng không có luật nào rõ ràng, họ thực sự có thể làm gì? Ameer Cajee và anh trai đã tận dụng triệt để một khu vực pháp lý mơ hồ. Các cáo buộc lừa đảo, trộm cắp, rửa tiền đều có thể có lý, nhưng truy tố họ thực tế lại là chuyện khác.

Trong nhiều năm, chẳng có gì xảy ra. Rồi sau đó, các cơ quan chức năng Thụy Sĩ mở cuộc điều tra rửa tiền. Họ phát hiện ra số tiền bị đánh cắp đã được chuyển qua Dubai, trộn lẫn với các dịch vụ crypto, rồi cuối cùng đến Zurich. Năm 2022, Ameer Cajee cuối cùng đã bị bắt ở đó khi cố truy cập các ví Trezor chứa Bitcoin của Africrypt. Nhưng vì vụ truy tố còn yếu, anh ta được tại ngoại. Người này thậm chí còn ở trong một khách sạn sang trọng giá 1000 đô la một đêm trong khi chờ xét xử.

Nhanh chóng đến hiện tại, tình hình vẫn còn rối rắm. Hầu hết các nhà đầu tư hàng nghìn người đã mất tất cả và chưa từng lấy lại được một đồng nào. Dù đã có những cải thiện về quy định tại Nam Phi, số tiền đó đã biến mất hoàn toàn. Còn Raees và Ameer Cajee? Họ gần như đã biến mất khỏi tầm nhìn công chúng hoàn toàn.

Điều khiến tôi ấn tượng về câu chuyện này là nó phản ánh chính xác một khoảnh khắc trong lịch sử crypto. Hai cậu nhóc này hiểu rõ hơn về câu chuyện hơn là về tài chính thực sự. Họ biết mọi người đang đói khát kiếm tiền nhanh, rằng thị trường này chưa có quy định, rằng hình ảnh là tất cả. Họ xây dựng một đế chế dựa trên ảo tưởng thuần túy. Và nó đã thành công—cho đến khi không còn nữa. Hàng nghìn người đã mất tất cả tiền tiết kiệm của mình chỉ vì hai anh em trong độ tuổi teen và hai mươi quyết định thực hiện vụ lừa đảo lớn nhất.