Lệnh phạt cao nhất trong lịch sử ngành ngân hàng! Các quản lý của Ngân hàng Đài Trung cấu kết với bọn lừa đảo để rửa tiền, Ủy ban Quản lý Tài chính phạt 32 triệu đô la

Giám đốc điều hành Ngân hàng Taichung bị cáo buộc cấu kết với nhóm lừa đảo rửa tiền, liên quan đến dòng tiền lên tới 3,64 tỷ Đài tệ. Do mất kiểm soát nội bộ và không thực thi các biện pháp phòng chống rửa tiền, đã bị Ủy ban Quản lý Tài chính phạt 32 triệu Đài tệ, lập kỷ lục phạt cao nhất trong ngành ngân hàng Đài Loan, đồng thời yêu cầu cải thiện toàn diện cơ chế kiểm soát nội bộ.

Giám đốc điều hành cấu kết với nhóm lừa đảo rửa tiền, Ủy ban Quản lý Tài chính phạt Ngân hàng Taichung 32 triệu

Theo báo cáo của 《Trung Ương Xã》và 《Báo cáo Kinh tế》, Ủy ban Quản lý Tài chính ngày hôm qua (12/5) tuyên bố, về các thiếu sót liên quan đến việc mở tài khoản gửi tiền, kiểm tra danh tính khách hàng liên tục và cơ chế giám sát tài khoản của Ngân hàng Taichung, đã xử phạt 32 triệu Đài tệ theo pháp luật, lập kỷ lục phạt cao nhất trong lịch sử ngành ngân hàng Đài Loan.

Giám đốc Ngân hàng của Ủy ban Quản lý Tài chính, ông Tong Zhengzhang, cho biết, cuộc điều tra phát hiện 10 chi nhánh của Ngân hàng Taichung từ tháng 4 năm 2024, khi mở 21 tài khoản doanh nghiệp, chưa thiết lập cơ chế kiểm tra phù hợp trong quy trình nhận biết khách hàng và hạn mức ngân hàng trực tuyến.

Sau đó, còn có nhiều thiếu sót nghiêm trọng trong các bước kiểm tra danh tính khách hàng, giám sát giao dịch bất thường và báo cáo rửa tiền nghi ngờ, cho thấy ngân hàng này chưa thực thi đúng các quy định kiểm soát nội bộ. Vì hành vi vi phạm nhiều nghĩa vụ hành chính, theo quy định pháp luật, mức phạt tối đa là 32 triệu Đài tệ.

Vụ án rửa tiền Ngân hàng Taichung: Giám đốc điều hành lạm dụng quyền lực bảo vệ nhóm lừa đảo

Nhìn lại toàn bộ vụ án rửa tiền, Viện Kiểm sát Địa phương Taichung phát hiện ông Hong Yuepeng, người phụ trách Công ty Phát triển Vạn Lý, đã cấu kết để thuận tiện cho việc rửa tiền, từ tháng 9 năm 2024 đến tháng 4 năm 2025, đã hợp tác với 4 chi nhánh của Ngân hàng Thương mại Taichung, gồm 6 quản lý và phó quản lý.

Các quản lý này giúp nhóm tội phạm mở tài khoản ngân hàng dưới danh nghĩa 12 công ty ảo, khi mở tài khoản không lưu giữ hình ảnh theo quy định, còn cố ý nâng cao hạn mức chuyển khoản lớn của tài khoản.

Khi các tài khoản giả mạo phát hiện cảnh báo nghi ngờ rửa tiền, các quản lý ngân hàng liên quan cố tình bảo vệ và trì hoãn báo cáo. Ngay cả khi đã báo cáo bất thường, họ vẫn bỏ qua việc tạm ngưng hoặc hạn chế chuyển khoản của tài khoản, khiến các khoản thu bất hợp pháp từ lừa đảo và cờ bạc trực tuyến nhanh chóng chuyển ra ngoài, thông qua nhiều lớp chuyển khoản để che giấu nguồn thu phạm tội lớn, với dòng tiền phạm pháp liên quan lên tới 3,64 tỷ Đài tệ.

Phó Giám đốc Ngân hàng của Ủy ban Quản lý Tài chính, ông Zhang Jiaqui, cho biết, vụ việc này là do Cục Thanh tra Pháp luật phát hiện dòng tiền bất thường trong đợt kiểm tra năm 2025 và chủ động chuyển hồ sơ sang cơ quan điều tra. Sau khi tiến hành khám xét, đã thu giữ gần 2,691 tỷ Đài tệ tài sản, và truy tố chính thức 7 người liên quan về các tội danh vi phạm Luật Ngân hàng, tội danh lừa đảo đặc biệt và phòng chống rửa tiền.

• **Báo cáo liên quan:**Chấn động giới tài chính Đài Loan! 6 giám đốc Ngân hàng Taichung cấu kết nhóm lừa đảo, liên quan đến giúp rửa tiền 3,6 tỷ Đài tệ

Ủy ban Quản lý Tài chính đưa ra sáu yêu cầu giám sát, Ngân hàng Taichung nhấn mạnh hoạt động bình thường

Về việc kiểm soát nội bộ nghiêm trọng của Ngân hàng Taichung, ngoài việc phạt nặng, Ủy ban Quản lý Tài chính còn đề xuất sáu yêu cầu giám sát. Bao gồm xem xét toàn diện các thiếu sót và nghiên cứu các biện pháp tăng cường cải thiện, nâng cao kiểm soát nội bộ và cơ chế kiểm tra, báo cáo lên Hội đồng quản trị; cũng như kiểm tra toàn diện các hồ sơ mở tài khoản do nhân viên chủ động tuyển dụng, và yêu cầu trong vòng 1 tháng thuê tổ chức chuyên nghiệp bên ngoài để tái căn chỉnh và hoàn thiện các biện pháp phòng chống rửa tiền, v.v.

Về phản hồi của Ngân hàng Taichung sau các yêu cầu giám sát và phạt nặng của Ủy ban Quản lý Tài chính, ngân hàng này sau đó đã phát hành thông báo quan trọng, cho biết sẽ thực hiện các biện pháp cải thiện theo chỉ đạo của cơ quan quản lý, đồng thời nhấn mạnh hoạt động của công ty hiện vẫn bình thường, vốn đủ mạnh, toàn bộ tài chính và hoạt động không bị ảnh hưởng.

Nội dung bài viết này do Đặc vụ Mã hóa tổng hợp các nguồn thông tin, được 《Thành phố Mã hóa》 duyệt và biên tập, hiện vẫn trong giai đoạn đào tạo, có thể có sai lệch về logic hoặc thông tin, nội dung chỉ mang tính tham khảo, xin đừng xem là lời khuyên đầu tư.