Lệnh phạt cao nhất trong lịch sử ngành ngân hàng! Các quản lý của Ngân hàng Taichung cấu kết với nhóm lừa đảo để rửa tiền, Ủy ban Quản lý Tài chính phạt 32 triệu đô la

Giám đốc điều hành Ngân hàng Đài Trung câu kết với nhóm lừa đảo rửa tiền, liên quan đến dòng tiền lên tới 3,64 tỷ Đài tệ. Do mất kiểm soát nội bộ và không thực thi các biện pháp phòng chống rửa tiền, Ủy ban Quản lý Tài chính đã phạt nặng 32 triệu Đài tệ, lập kỷ lục phạt cao nhất trong ngành ngân hàng Đài Loan, và yêu cầu cải thiện toàn diện cơ chế kiểm soát nội bộ.

Giám đốc điều hành câu kết nhóm lừa đảo rửa tiền, Ủy ban Quản lý Tài chính phạt Ngân hàng Đài Trung 32 triệu

Theo báo cáo của 《Trung Ương Xã》và 《Kinh Tế Nhật Báo》, Ủy ban Quản lý Tài chính ngày hôm qua (12/5) tuyên bố, về các thiếu sót liên quan đến việc mở tài khoản gửi tiền, kiểm tra danh tính khách hàng liên tục và cơ chế giám sát tài khoản của Ngân hàng Đài Trung, đã xử phạt theo pháp luật 32 triệu Đài tệ, lập kỷ lục phạt cao nhất trong lịch sử ngành ngân hàng Đài Loan.

Giám đốc Ngân hàng của Ủy ban Quản lý Tài chính, ông Đổng Chính Chương, cho biết, cuộc điều tra phát hiện 10 chi nhánh của Ngân hàng Đài Trung, từ tháng 4 năm 2024, khi mở tài khoản cho 21 doanh nghiệp, chưa thiết lập cơ chế kiểm tra phù hợp trong quy trình nhận biết khách hàng và hạn mức ngân hàng điện tử.

Sau đó, còn có nhiều thiếu sót nghiêm trọng trong các bước thẩm định danh tính khách hàng, giám sát giao dịch bất thường và báo cáo nghi ngờ rửa tiền, cho thấy ngân hàng chưa thực thi đúng các quy định kiểm soát nội bộ. Vì hành vi vi phạm nhiều nghĩa vụ hành chính, theo quy định pháp luật, mức phạt tối đa là 32 triệu Đài tệ.

Vụ án rửa tiền Ngân hàng Đài Trung: Giám đốc điều hành lạm dụng quyền lực bảo vệ nhóm lừa đảo

Nhìn lại toàn bộ vụ án rửa tiền, Viện Kiểm sát Đài Trung phát hiện ông Hồng Ngọc Phùng, người phụ trách Công ty Phát triển Vạn Lý, đã cấu kết để phục vụ việc rửa tiền, từ tháng 9 năm 2024 đến tháng 4 năm 2025, đã hợp tác với 4 chi nhánh của Ngân hàng Thương mại Đài Trung, gồm 6 quản lý và phó quản lý.

Các quản lý này giúp nhóm tội phạm mở tài khoản ngân hàng dưới danh nghĩa 12 công ty ảo, khi mở tài khoản không lưu giữ hình ảnh theo quy định, còn cố ý nâng cao hạn mức chuyển khoản lớn của tài khoản.

Khi các tài khoản giả mạo phát hiện cảnh báo nghi ngờ rửa tiền, các quản lý ngân hàng liên quan cố tình bảo vệ và trì hoãn báo cáo. Ngay cả khi đã báo cáo bất thường, họ vẫn bỏ qua việc tạm ngưng hoặc hạn chế chuyển khoản của tài khoản, khiến các khoản thu bất hợp pháp từ lừa đảo và cờ bạc trực tuyến nhanh chóng chuyển ra ngoài, thông qua nhiều lớp chuyển khoản để che giấu nguồn thu phạm tội lớn, với dòng tiền phạm pháp liên quan lên tới 3,64 tỷ Đài tệ.

Phó giám đốc Ngân hàng của Ủy ban Quản lý Tài chính, ông Trương Gia Quế, cho biết, vụ việc này là do Cục Thanh tra Phòng chống rửa tiền phát hiện dòng tiền bất thường trong đợt kiểm tra năm 2025 và chủ động chuyển hồ sơ sang cơ quan điều tra. Sau khi khám xét, đã thu giữ gần 2,691 tỷ Đài tệ tài sản, và truy tố chính thức 7 người liên quan về các tội danh vi phạm Luật Ngân hàng, luật Phòng chống rửa tiền và các tội danh khác.

• **Báo cáo liên quan:**Chấn động giới tài chính Đài Loan! 6 giám đốc Ngân hàng Đài Trung câu kết nhóm lừa đảo, liên quan đến giúp rửa tiền 3,6 tỷ Đài tệ

Ủy ban Quản lý Tài chính đưa ra sáu yêu cầu giám sát, Ngân hàng Đài Trung nhấn mạnh hoạt động bình thường

Về việc kiểm soát nội bộ nghiêm trọng của Ngân hàng Đài Trung, ngoài việc xử phạt nặng, Ủy ban Quản lý Tài chính còn đề xuất sáu yêu cầu giám sát. Bao gồm xem xét toàn diện các thiếu sót và nghiên cứu các biện pháp tăng cường cải thiện, nâng cao kiểm soát nội bộ và cơ chế kiểm tra, báo cáo lên Hội đồng quản trị; cũng như kiểm tra toàn diện các hồ sơ mở tài khoản do nhân viên chủ động tuyển dụng, và yêu cầu trong vòng 1 tháng thuê tổ chức chuyên nghiệp bên ngoài để điều chỉnh và hoàn thiện cơ chế phòng chống rửa tiền, v.v.

Về phản hồi của Ngân hàng Đài Trung sau các biện pháp xử phạt và yêu cầu giám sát của Ủy ban Quản lý Tài chính, ngân hàng này sau đó đã phát đi thông báo quan trọng, cho biết sẽ thực hiện các biện pháp cải thiện theo chỉ đạo của cơ quan quản lý, đồng thời nhấn mạnh rằng hoạt động của công ty hiện vẫn bình thường, vốn đủ mạnh, toàn bộ tài chính và hoạt động không bị ảnh hưởng.